XX地产股份公司债权管理制度5.docVIP

XX地产股份公司债权管理制度 第一章 总 则 第一条 为加强公司债权管理，避免形成不良债权，减少呆、坏帐损失，特制订本规定。 第二章 管理机构 第二条 公司成立债权管理领导小组（以下简称领导小组），负责制定债权管理规定，决定重大债权的折让、拍卖、诉讼等处理方式，确定债权责任人和债权责任指标，对债权管理中的重大问题提出意见。 第三条 领导小组下设债权管理工作小组（以下简称工作小组），负责拟订债权管理规定，保证债权安全，执行领导小组关于债权折让、拍卖、诉讼等的决定，拟定债权责任人和责任指标，解决债权管理中出现的问题。 第四条 债权管理的日常工作由司法清欠办负责。 第五条 各二级单位负责人为本单位债权管理的第一责任人；项目经理、工地负责人为所负责工程债权管理的直接责任人；各二级单位财务主管为本单位债权管理的业务责任人，负责债权登记、债权结构分析、债权资料收集、整理、债权催收等工作。 第三章 债权管理 第六条 公司对应收工程款实行全过程动态管理，不断掌握债务人的偿债能力和生产经营状况等相关情报，以决定采取相应的催收或债权保全措施。 第七条 签订的工程合同应严谨，从源头上把好资金安全关，避免债权风险。 （一）凡标的大、法律关系复杂的工程合同，在签订前应经过公司经营办公室、法律顾问、公司外聘律师审核。 （二）合同洽谈人员要加强对合同可行性的分析，谨防上当受骗。在洽谈前和洽谈过程中应全面了解对方的法人资格、履约能力、资金支付能力、企业信誉等情况。在不了解上述有关情况、未作深入可行性分析时，不能签订合同。 （三）要重视合同的债务担保。凡是对对方信誉不了解、为避免错失商机而签订的工程合同，或者由我方首先履行的工程合同，必须有效设定合同的担保条款。在可能的情况下，要用保证或者抵押方法来设定。 （四）在签订工程合同的争议解决条款时，应争取公司所在地法院的管辖权，争取按以下格式签订： 双方约定，在履行合同过程中产生争议时： 1.请 调解； 2.采取第 种方式解决，并约定向 仲裁委员会提请仲裁或向 双方所在地 人民法院提起诉讼。 第八条 合同承揽主体应向公司经营办公室填报《建设单位基本情况信息表》（见附件1），公司经营办公室审查后随工程合同正本原件报公司财务科。 第九条 司法清欠办依据工程合同和《建设单位基本情况信息表》建立债务单位信息台帐，进行动态管理。 第十条 认真履行工程合同，正确行使合同权利。负责工程施工的二级单位，代表公司履行工程合同。履行工程合同既包括履行合同规定的义务，同时还包括行使合同规定的权利，如行使要求建设单位按合同约定的时间和数额拨付工程款的权利。 第十一条 在建工程，如建设单位未在合同约定的时间内付款，负责施工的单位应向建设单位发出书面《催款通知书》。建设单位收到《催款通知书》后在通知书宽限的时间内仍不付款、有恶意拖欠迹象的，二级单位应及时报告公司生产办公室，并向公司请示采取有效的措施。当二级单位的请示被公司批复后，二级单位应严格按公司的批复意见执行。 当公司批复或指令二级单位停工时，如二级单位仍继续施工的，对责任人员罚款2000元，对扩大的债权，由责任人负责收回，如形成呆、坏账的，对公司造成的经济损失由责任人100%承担。 第十二条 二级单位财务部门应按工程合同建立《在建工程债权管理台帐》（见附件2），并于每月10日前将上月台帐报送司法清欠办，司法清欠办汇总后报总会计师。 第十三条 二级单位要密切关注建设单位的生产经营、资金、资产等状况的变化，当出现不良迹象时，应及时报告司法清欠办并提出应对意见；司法清欠办在作认真分析后，及时提出保护债权安全的意见，并报告总会计师；总会计师认为必要时，报告工作小组，并采取必要的财产（债权）保全措施。 报告不及时或采取措施不当，导致公司债权损失的，对责任人员罚款1000元，并按照损失额的30%追究赔偿责任。 第十四条 二级单位负责人对本单位工程资料的真实性、完整性负责，包括各种经济（财务）、技术资料。二级单位应指定工程资料的管理责任人，员工调动或离职时应办理完整、清晰的工程资料交接手续。 工程资料管理混乱或丢失的，对资料管理人员罚款1000元，对二级单位负责人罚款500元。 第十五条 二级单位财务人员在收到预结算部门已定案的工程结算书后，应在10天内办理工程财务结算，取得建设单位确认的工程价款结算账单。 第十六条 建设单位故意拖延工程验收的，二级单位应于工程具备竣工验收的条件之日起，在10日内向建设单位送达《工程竣工验收报告》；建设单位故意拖延工程结算的，公司清欠科在工作小组批准后，向建设单位送达《关于限期确认工程价款的函》、