反洗钱管理制度.doc

反洗钱管理制度 第一章 总则 第一条 为确保国家反洗钱法律法规和内部规章制度的贯彻执行，全面履行金融机构反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》及相关法律、法规的规定，结合公司实际，特制定本制度。 第二条 本制度所称反洗钱，是指为预防违法犯罪分子通过金融体系掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱相关法规制定和实施的一系列防范措施。 第三条 公司组建反洗钱领导小组，全面负责规划、安排、监督、管理、报告公司内部的反洗钱工作，加强与中国人民银行、司法部门的联系与沟通。 第四条 遵循“了解客户”的原则，勤勉尽责，贯彻执行客户身份识别制度。 第五条 按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析业务情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 第六条 公司全体员工必须树立高度的反洗钱意识，对于任何洗钱可疑迹象必须及时向反洗钱领导小组报告。 第七条 除客户身份、交易资料外，所有有关反洗钱的文件收发、文件传阅、培训、宣传、资料保存等工作由行政部负责。 第八条 本制度适用于河南鑫安利保险公估有限公司各部门。 第二章 组织机构和职责 第九条 公司建立反洗钱领导小组。总经理任组长，各部门负责人为小组成员。 第十条 反洗钱领导小组主要职责包括： （一）组织、规划反洗钱工作。 （二）组织落实反洗钱工作的具体措施。 （三）建立健全反洗钱工作管理机制，组织、安排相关制度和流程的建设。 （四）定期汇总和分析反洗钱工作信息和动态并提出建议。 （五）组织反洗钱培训。 （六）配合监管机关和司法机关对可疑交易资金的调查。 （七）法律、法规及公司规章、制度规定的其他职责。 第十一条 公司各部门履行直接的反洗钱工作职责，各部门负责人为本部门反洗钱工作的第一责任人。各级业务部门、管理部门可根据实际情况设立反洗钱工作小组或岗位，建立健全岗位责任制，做到定岗、定责、定人，并将小组或岗位人员的具体情况及时向公司反洗钱领导小组汇报。 第十二条 公司各部门应指定专人负责反洗钱工作，做好客户身份识别工作，对涉嫌大额资金、可疑交易的业务应在规定的期限内进行记录、分析、核实和报告，并做好有关信息的收集、查询与反馈工作。 第三章 客户身份识别制度 第十三条 业务部在开发客户时必须树立高度的反洗钱意识，通过与准客户的交流，全面了解客户基本信息，把好客户识别的第一关。客户成功开发后，亦要跟客户保持经常性联系，及时把握客户必威体育精装版情况。发现异常情形，及时跟相关部门进行沟通。 第十四条 在办理业务时，应当识别客户身份。了解实际控制客户的自然人和业务的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。 第十五条 除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份： （一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。 （二）回访客户。 （三）实地查访。 （四）向公安、工商行政管理等部门核实。 第十六条 客户不出示本人身份证或不使用本人身份证件上的姓名的，不得为其办理业务。 第十七条 工作人员在给客户办理业务时，严格遵循实名制要求，工作人员确认客户身份后，对客户扫描身份证并签署业务委托合同及相关附件。 第十八条 个人客户必须本人亲自办理业务委托手续，签署业务委托文件，不得由他人代为办理业务委托手续。 第十九条 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止为客户办理业务。 第二十条 对于法人客户，要谨慎确认代理关系的存在。在按照本制度的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，也应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。 第二十一条 所有合同的资金调拨人和指定下单人、结算确认人须提交身份证复印件，并签字留样。法人户证件复印件须加盖公章。 第二十二条 客户资料及时更新和维护，综合办负责提供技术支持，以确保客户利用电话、网络等方式进行交易时，其身份能得以确认。 第二十三条 出现下列情况之一时，应当重新识别客户： （一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身