小贷员工培训概要.pptx

新员工常见问题培训资料 ——信贷管理部培训重点贷款系统操作常见问题；日常业务操作常见问题；工作心态与习惯问题。一、贷款系统操作常见问题一、贷款系统操作常见问题1、客户信息核实与确认问题审批前容易遗漏核实的信息： 贷款类别、贷款种类、上次结欠金额、身份证号码、地址等信息；当天扣款客户扣款信息确认方式不明确。（正确确认方式详见附件1）一、贷款系统操作常见问题2、客户信息录入与修改问题信用报告类别忘记选择；多套房产信息录入方式不明确； （正确录入方式详见附件2）在贷款系统内录入信息与纸质申请表上信息不一致时，信息修改方式不明确（客户要求变更个人信息修改方式详见附件3-客户资料变更操作流程）。一、贷款系统操作常见问题3、备注内容添加与更新问题容易遗漏添加与更新的项目：贷后DR、DE、LL；电话核查内容；客户后补资料明细；与客户沟通的其他重点内容。一、贷款系统操作常见问题4、打印合同问题容易忘记核对项目：银行账号、身份证到期日、身份证地址核对；签字页使用及打印方式不明确； （正确使用及打印方式详见附件4）一、贷款系统操作常见问题5、电脑设置问题网页限制设置方式不明确；（正确设置方式详见附件5）二、日常业务操作常见问题二、日常业务操作常见问题1、贷款产品认识各类产品特性、申请必备资料不理解；豁免项目无法判断；（具体豁免项目说明详见附件6）二、日常业务操作常见问题2、资料审核审核内容不全面：一般只核查公司名称、地址，未核查单位电话或客户手机号码等信息；审核方式不明确：在核实购销合同、租赁合同、客户银行流水等方面；与客户沟通技巧缺乏：沟通内容太过简洁，不懂临场发挥，沟通前不作准备，容易遗漏事项，如：通知客户开网银时，忘记同时通知客户准备U盾；通知客户开电话银行时，不提醒记录好账户密码等；在客户联名贷情况下，忘记提醒次贷人也需提供银行卡、账户凭条；未与客户确认后补资料是否可以提供；资料原件是否在销售人员那里。（具体审核方式及沟通技巧分享详见附件7-资料审核）二、日常业务操作常见问题3、资料备注备注项目不全面： 在初审时未备注说明客户销售合同、租赁合同、企业证照、水电费单等资料的审核信息；备注方式不明确：审批意见中关于银行流水重点内容的描述不明确；公共信息确认表、贷款检核表、电核表备注方式不明确。（具体方式及技巧分享详见附件8-资料备注）二、日常业务操作常见问题4、签约问题 续贷客户签约日期未避开客户扣款日。（具体签约流程及注意事项详见附件9-签约工作流程培训）二、日常业务操作常见问题5、提前还款计算对提前还款的计算方式及系统操作方式不明确；（具体方式详见附件10-提前还款计算培训）二、日常业务操作常见问题6、开具结清证明流程对开具结清证明流程及系统操作方式不明确； （具体方式详见附件11-开具结清证明流程）二、日常业务操作常见问题7、资料整理资料摆放顺序错乱； （具体资料整理顺序详见附件12）使用订书钉、胶水固定资料（一般将征信报告授权书与公安信息查询报告钉在一起；贷款检核表、公共信息确认表等钉在一起）；提交资料原件（水电费单、银行流水、回执单等）；三、工作心态与习惯问题完，谢谢！