保险公司理财期交团队基本法考核办法.doc

ⅩⅩ人寿保险股份有限公司ⅩⅩ市分公司关于银行保险理财经理管理办法修改意见 一、修改背景： ⅩⅩ人寿保险股份有限公司ⅩⅩ市分公司在ⅩⅩ年二季度开始筹建理财期交团队，通过三个月的运行，经过一季度的考核，针对理财期交团队实际情况，发现原理财经理管理办法考核体系不适应现有团队发展，为了促进ⅩⅩ人寿保险股份有限公司ⅩⅩ市分公司银行保险业务持续、健康、稳定发展，健全银行保险销售组织，全面提升银行保险服务品质，建设一支高素质、高绩效的银行保险理财经理队伍， 明确其合同义务、委托报酬及考核办法，建立有效的激励考核机制和管理体系，特对原管理办法做出以下修改。 二、修改内容 1、修改理财经理与理财主管底薪考核指标： 修改如下表所示： 理财经理 考核保费 基本报酬 理财主管 人力 月基本报酬 助理 3万/季度 300/900元 初级 3万/9万 400/1200元 初级 5人-9人 800元 中级 4万/12万元 500/1500元 中级 10人-14人 1200元 高级 5万/15万元 600/1800元 高级 15人以上 1600元 特级 7万/21万元 800/2400元 资深 9万/27万 1200/3600元 顶级 12万/36万 1500/4500元 说明； 1、理财经理考核指标为月考核，当月达成当月发放。季度达成补齐。 2、理财主管考核指标无保费指标。月考核只有人力指标。当月发放。3、助理理财经理取得代理人资格证与公司签定代理合同后计为八司时间，每月十五号前入司计当月工资，每月十五号后入司不计当月工资。前三个（培训期间）若无业绩基本报酬为每月300元，如果在三个月内没有转正解除合同。若前三个月合计达到（3万元）转为初级理财经理。 2、提高期交理财经理手续费比例 产品名称 手续费提取比例 续期提取比例 鸿盈两全保险趸交 4% 鸿盈两全保险期交 13% 安享一生5年交 13% 美满人生5年交 15% 通过提高手续支付比例调动广大伙伴展业热情。 说明：手续费标准根据上级公司要求适当做出调整。公司留有解释权。 3、管理津贴说明： （一）月主管管理津贴=团队所辖理财经理季度新单业务绩效报酬合计×6%（两项指标全部完成） （二）、季度考核保费两项全部完成率调整系数 季度人均考核保费完成率 季度考核保费完成率调整系数 ≥150% 2 （含）130%-150% 1.5 （含）110%-130% 1.2 （含）100%-110% 1 （含）80%-100% 0.8 （含）50%-80% 0.5 ＜50% 0 4、期交理财经理职级维持 维持职级 客户续期有效查找率% 客户再开发率% 资深理财经理 80 30 特级理财经理 80 20 高级理财经理 80 20 中级理财经理 70 15 初级理财经理 70 10 说明：连续三个月达不成查找率要求标准的直接降级。 晋升职级 个人考核保费 团队考核保费 团队计划完成率 团队 续收率 担任上一职级时间 金融理财师证 团队品质考评 高级理财经理主管 15万元 135万 100% 95% 1年 √ 80分 中级理财经理主管 12万元 90万 90% 90% 1年 √ 80分 初级理财经理主管 9万元 45万 80% 85% 1季度 √ 80分 理财主管考核 ⅩⅩ人寿ⅩⅩ市银保支公司