保险公司理财顾问渠道业务管理办法 (适用于员工制）.doc

理财顾问渠道业务管理办法 (适用于员工制） 目录 第一章 事业发展阶梯及职级表 3 第一条 事业发展阶梯 3 第二条 职级表 3 第三条 引用说明 3 第二章 授权与授权限制 5 第一条 授权 5 第二条 授权限制 5 第三章 职级职责 7 第一条 助理总监的职责 7 第二条 业务发展经理的职责 7 第三条 理财经理和理财总监的职责 8 第四章 组织归属 9 第一条 推荐关系 9 第二条 育成关系 9 第三条 隶属关系 9 第四条 直辖组 10 第五条 直辖家族 10 第五章 名词解释 11 第一条 新业务积分NBC 11 第二条 理财顾问渠道各项时点日期 11 第三条 服务年资 11 第四条 综合 NBC ——Adjusted NBC (A-NBC) 11 第五条 个人 PA-A-NBC 和个人 Payable-A-NBC 13 第六条 寿险保单件数 13 第七条 个人出勤率修正值 14 第八条 合格人力（Qualified Advisor - QA) 14 第九条 新业务保护 14 第十条 内部保单置换 15 第十一条关于团险及健康险部产品的特别说明 15 第六章 理财经理和理财总监薪酬制度 16 第一条 理财经理和理财总监薪酬项目构成 16 第二条 基本工资 16 第三条 职位奖金 16 第四条 新业务月度奖金 17 第五条 新业务季度通算奖金 17 第六条 续期服务奖金 18 第七章 业务发展经理和助理总监薪酬制度 20 第一条 业务发展经理和助理总监薪酬项目构成 20 第二条 基本工资 20 第三条 新业务月度奖金 20 第四条 续期服务奖金 20 第五条 职位奖金 21 第六条 新人辅导奖金 22 第七条 直辖组管理奖金 22 第八条 间接团队育成奖金 23 第九条 直辖家族发展奖金 24 第八章 见习业务发展经理计划 25 第一条 见习业务发展经理计划资格申请及终止条件 25 第二条 见习业务发展经理计划享有的奖金 25 第九章 考核标准 27 第一条 理财经理和理财总监的晋级标准 27 第二条 理财经理和理财总监的维持标准 27 第三条 业务发展经理的晋级转任标准 27 第四条 业务发展经理的维持标准 28 第五条 助理总监的晋级标准 28 第六条 助理总监的维持标准 29 第七条 新晋级业务发展经理回算制度 29 第八条 晋级、转任、维持和关号执行规则 29 第十章 福利制度 31 第一条 社会保险及商业保险： 31 第二条 休假及相关规定: 31 笫一章事业发展阶梯及职级表 第一条事业发展阶梯 营销发展阶梯 -条职级表 中文 英文 缩写 合同类型 助理总监 Associate Director AD 劳动合同 资深业务发展经理 Senior Business Development Manager SBDM 劳动合同 业务发展经理 Business Development Manager BDM 劳动合同 助理业务发展经理 Associate Business Development Manager ABDM 劳动合同 资深理财总监 Senior Financial Director SFD 劳动合同 理财总监 Financial Director FD 劳动合同 助理理财总监 Associate Financial Director AFD 劳动合同 资深理财经理 Senior Financial Manager SFM 劳动合同 理财经理 Financial Manager FM 劳动合同 助理理财经理 Associate Financial Manager AFM 劳动合同 ‘理财经理”指AFM, FM和SFM ‘理财总监”指AFD, FD和SFD; ‘业务发展经理，，指ABDM, BDM和SBDM; ‘助理总监”指AD。 (五）后文所用“营销职”是“理财经理”和 (六）后文所用“管理职”是“业务发展经理’ (七）后文所用“理财顾问渠道营销人员”或 ‘理财总监”的统称； 和“助理总监”的统称。 ‘营销人员”包括以上所有职级 笫二章授权与授权限制 第一条授权 (一） 金盛人寿保险有限公司（下文中筒称“公司”或“本公司，，）仅在承担与公司所相 关保险业务的合理风险的基础上，授权理财顾问渠道营销人员以公司名义从事以下 保险活动： 代表公司推销并销售保险产品； 代表公司向投保人收取客户资料； 代表公司向客户提供相关服务； 代表公司从事其他经公司书面授权的业务。 (二） 理财顾问渠道营销人员应使用公司（或按公司指示的其他关联公司）不时提供的表 格、文件和材料。未经公司事先书面许可，理财顾问渠道营销人员不得修改或变更 此表格、文件和材料，亦不得使用任何非公司（或非按公司指示的其