保险营销员的基本职责.ppt

遵守法律法规、监管规定、行业自律公约，依法合规展业； 宣传保险知识，宣传公司的企业文化； 拜访客户，收集准客户名单，推销公司的产品，达成业绩目标，积极主动增员； 达成公司对各层级人员的各项考核要求； 准时参加培训、会议等活动； 递送保单，开展售后服务，包括按照公司规定收取续期保费、回访客户、协助公司和客户办理保单保全及理赔、给付等事项； 拟定年度、季度、阅读和每日工作计划，每日填写工作日志，进行活动量管理； 遵守公司的相关规章制度，完成公司交办的其他工作。 拜访中的注意事项 以公司保险营销员的身份与客户接洽； 使用由公司统一设计、制作、印刷的展业资料； 为客户进行需求分析和设计投保方案； 全面、客观、准确地向客户解释、说明保险产品的内容和保险条款； 指导客户正确填写投保提示书、投保单、健康告知书及相关文件，转送投保单、保险合同条款、保险单及相关文件； 将知道或应当知道的影响公司承保及承保费率的有关客户的情况，如实告知公司。 勤拜访才能有签单机会 熟技能才能提高签单成功率 做总结才能有源源不断的老客户再次开发和转介绍 客户回访成功关系保单佣金计提 主管级别更高，享受到更多的佣金项目、福利待遇，在肩负着日常销售与售后服务的同时，还担当着团队管理的职责！ 主管职、权、利相对 营销员基本职责 　 火车司机的职责是平安将旅客送抵目的地。 快递员的职责是将包裹按时到达收货人手中； 老师的职责是传道授业，教书育人； 古语有云：一份耕耘，一份收获。 想获得更多，唯有更好的完成岗位职责！ 保险营销员的职责 日常销售 售后服务 营销员基本职责 主管管理团队 日常销售 熟技能 1、准时参加早会、公司组织的培训、会议等活动。了解公司必威体育精装版信息，与其他伙伴分享、交流销售经验，吸取他人的优秀做法。 2、学习产品，熟悉产品条款，练习销售话术，提升销售技能。只有装备好自己，才能更好去解决客户的问题。 日常销售 勤拜访 1、根据10-3-1法则，10次拜访，3次可以打印计划书，1次成功签单。拜访是签单的基础之一。 2、做好客户分类，确定目标客户群，提前收集客户信息，做有效拜访，提高签单成功率。 拜访 保单 收入 日常销售 做总结 1、每天记录拜访日志，总结拜访心得，方便追踪客户情况，做再次拜访。 2、整理客户信息，做好分类，如已成功签单客户、未签单客户、客户计划书信息等，方便对未签单客户做持续跟进，对老客户后续服务与二次开发。 日常销售 售后服务 营销员基本职责 主管管理团队 一个案例 这是我一个朋友买空调所遇到的一件事： 上个月他到家乐福超市购买空调。当时他本来想买格X牌空调的，当他找到销售员说明他的想法时，销售员就建议他购买另一个品牌的空调。就是志X空调，销售员告知此款空调无论是功能还是省电等方面均比格X要好，且价格便宜10%，他就购买了志X空调，但是却因此给自己找了麻烦事。当时此家超市承诺第二天可以安装，可是却没有人到他家安装，因为他打了两个电话去询问何时可以安装？在他的三请四催下，安装人员终于在第四天到他家安装，可是空调一安装好，试机却是坏的，确认是线路板坏了。因为他决定退货。这个退货的过程非常麻烦，一下子说没人，一下说没车，一下说要求他自己将空调送到超市来退货。这不是在坑人呢？购买空调时标明是免费送货上门包安装。到了你要退货，就左推右摚的。他先后打了十个电话，找超市的负责人处理此事，却是一个推一个，令人非常之恼火和生气。为了此事，他前后跑了家乐福超市四五次。浪费了时间及金钱，虽然最后超市是退了钱，但是却只有一句抱歉给他。 售后服务 及时送达保险单、保险合同、分红报告书等单据资料。 客户回访。 协助办理保单变更等保全事宜。若客户有加保、变更信息资料等需求，应尽快为客户联系相关人员办理。 协助办理保险理赔事宜。若客户发生理赔，应对客户进行探望慰问，并及时联系公司为客户办理理赔手续，协助提供材料。 提醒客户交纳续期保费，避免保单失效、终止。 若客户对保单有疑问，应及时与客户联系，并处理问题。 获取业务提奖 保单 承保 回执 核销 完成 回访 ? ? 保单回访成功也是该保单初年度佣金计发的必要条件之一！ 一次成功的理赔，是您保险事业价值的体现。 一次成功的理赔，是您未来展业的有力佐证。 一次成功的理赔，为您带来的也许是未来源源不断的保单。 售后服务 售后服务是一次营销的最后过程，也是再营销的开始，它是一个长期的过程。大家要树立这样一个观念，一个产品售出以后，如果所承诺的服务没有完成，那么可以说这次销售没有完成。一旦售后服务很好的被完成，也就意味着下一次营销的开始，正所谓：“良好的开端的等于成功的一半”。