农村信用合作联社第十一届业务技术比赛业务知识试题.doc

农村信用合作联社第十一届业务技术比赛业务知识试题 　 填空40分 判断20分 多选20分 单项20分 合计100分 一 、填空(每空2分共40分) 1、发放抵、质押贷款，对入库保管的实物会计部门逐笔登记（ ）登记簿。 2、持卡人在ATM上办理业务时造成吞卡的，持卡人应在卡被吞后次日起（ ）个工作日内凭有效身份证件到ATM所属网点申请领卡。 3、支票的提示付款期限是自出票日起（ ）天。 4、小额支付系统贷记业务金额上限是（ ）万元。 5、国务院反洗钱行政主管部门根据反洗钱法有关规定对单位和个人存款可采取临时冻结措施，冻结时间不得超（ ）小时。6、整存整取定期储蓄存款（ ）元起存。 7、人民币单位存、贷款的计息起点为（ ）；储蓄存款本金计息起点为（ ）。 8、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保管（ ）年。 9、银行结算账户按存款人分为（ ）和（ ）。 10、核准类账户开户成功后，打印预开户通知书，但不能办理支付结算业务，待人民银行批准开立后再进行（ ）处理，账户正式生效。 11、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（ ）工作日后，可以办理付款业务。 12、存款人申请撤销核准类银行结算账户后，开户行应与（ ）个工作日将客户许可证及“销户申请书“报送当地人民银行。 13、单位活期存款转入久悬未取户的明细及相关资料，其保管期限是（ ）。 14、会计凭证装订一般厚度不超过（ ）cm。 15、存款证明最长期限为（ ）年。 16、定期储蓄存款到期后（ ）年未支取（自动转存除外）的视为长期不动户储蓄存款。 17、黑龙江省农信银支付清算系统的成员行行号为（ ）。 18、2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度末月的（ ）为结息日。 19、现行人民币储蓄存款定期一年利率是（ ）% 二、判断（每题2分共20分） 1、定期储蓄存款到期日为法定假日，造成客户不能按期支取，客户可在法定假日前最后一个营业日支取，按实际天数和活期利率计算利息。（ ） 2、个人活期储蓄存款可以使用存折、存单或一本通作为存款凭证。（ ） 3、定期储蓄存款部提业务，除鹤卡外定期储蓄存款不通兑。（ ） 4、储蓄存款密码挂失期间不可办理现金存入或转账存入业务。（ ） 5、挂失业务只能在开户机构办理。（ ） 6、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（ ） 7、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，不必重新识别客户身份。（ ） 8、单位银行鹤卡与个人鹤卡一样为“一卡通用”，集“多储种、多账户、多功能”于一体，但不能存取现金。（ ） 9、鹤卡主卡挂失后，附属卡在主卡挂失有效期内被暂停使用，同样附属卡挂失后，主卡在附属卡挂失有效期内也被暂停使用。（ ） 10、大额支付往账状态为排队是指由于人行清算报文未接收到或者线路异常。（ ） 三、多项选择（每题2分共20分） 1、黑龙江省农村信用社开办的个人活期存款包括（ ）。 A、活期储蓄存款 B、定活两便 C、个人通知存款 D、存本取息存款 2、出现以下那些情况时，金融机构应当重新识别客户 （ ）。 A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。 B、客户行为或者交易情况出现异常的。 C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。 D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。 E、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。 F、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。 3、《柜员管理办法》柜员制按业务范围划分为（ ）柜员制。 A、复核制 B、单项 C、多项 D、综合 4、柜员卡是实现业务处理 （ ）的手段，每个业务人员只能持有一张柜员卡。 A、明确岗位分工 B、事权划分 C、相互制约 D、事中控制 5、银企对账实行（ ）原则。 A