SPDB个人理财系统方案建议书.doc

上海浦东发展银行 个人理财系统建议书 目 录 第一部分 公司情况 5 1.1 公司基本情况 6 1.2 人员情况 9 1.3 项目实施能力 13 1.4 同类项目经验 14 1.5 维护支持能力 15 1.6 项目服务范畴 18 第二部分 产品介绍 19 2.1 产品功能框架 20 2.2 日常运营管理 21 2.2.1 系统首页 21 2.2.2 通知管理 22 2.2.3 活动管理 23 2.2.4 任务管理 23 2.2.5 日程管理 24 2.2.6 客户预约管理 25 2.2.7 分支机构管理 25 2.2.8 用户管理 25 2.2.9 用户组管理 26 2.2.10 角色管理 26 2.2.11 岗位管理 26 2.2.12 业务报告管理 26 2.2.13 权限管理 27 2.2.14 提醒管理 27 2.3 客户管理 28 2.3.1 客户信息管理 28 2.3.2 客户分配管理 30 2.4 专业理财服务 31 2.4.1 简易理财规划（EasyFP） 32 2.4.2 投资计划 33 2.4.3 个人理财规划 34 2.4.4 分析工具 38 2.5 客户关系营销 39 2.5.1 营销活动 39 2.5.2 客户维护计划 41 2.5.3 调查问卷 41 2.5.4 销售机会管理 42 2.5.5 合同管理 44 2.5.6 个案管理 45 2.5.7 合作伙伴管理 46 2.5.8 竞争对手管理 46 2.6 信息支持服务 46 2.6.1 内容管理 47 2.6.2 产品库 48 2.6.3 目录管理 48 2.7 绩效考核 49 2.7.1 平衡计分卡管理 49 2.7.2 绩效目标管理 51 2.7.3 绩效数据管理 52 2.7.4 绩效展示与分析 52 2.8 与外部系统关系及外部数据获取策略 56 2.8.1 IFS与外部系统关系 56 2.8.2 个人理财系统数据采集流程 57 2.8.3 浦发个人理财数据采集方案建议 59 2.8.4 数据迁移需要关注的几个因素 62 2.9 系统报表功能 63 2.10 产品主要功能特点 63 第三部分 技术架构 65 3.1 系统架构 66 3.1.1 系统网络架构 66 3.1.2系统软件架构 66 3.2 IFS技术架构介绍 67 3.2.1 软件框架平台 67 3.2.2 MVC开发模式在平台中的应用 68 3.2.3 IFS平台框架基础 – Struts 70 3.3.4 IFS软件平台的实现 71 3.3 IFS的技术特点 73 3.3.1 IFS采用的主要技术 73 3.3.2 IFS的主要技术特点 73 第四部分 系统实施建议 76 4.1 个人理财系统建设中普遍存在的问题 77 4.1.1 系统定位不准，功能残缺，实施路径错误 77 4.1.2 业务策略和资源配置 78 4.1.3 业务和IT的结合 78 4.1.4 数据、信息支持问题 78 4.1.5 培训和实施方法 79 4.1.6 运营管理和支持 79 4.2 个人理财系统项目实施经验 80 4.2.1 财富管理的组织结构 80 4.2.2 财富管理的运作形式 82 4.2.3 财富管理的风险控制 87 4.2.4 如何建立个人理财业务的专业性以及培训策略 89 4.3 针对浦东发展银行个人理财系统建设的原则建议 92 4.3.1 财富管理应该有哪些IT功能？ 92 4.3.2 系统要尽力满足一线需求才有生命力 94 4.3.3 强化纵向支持和管理的重要机会 95 4.3.4 实施推广问题 96 4.3.5 集中精力解决主要问题，避免一次求大、求全 96 4.3.6 处理好和现有系统的关系 97 4.3.7 系统效率问题 97 4.4 浦东发展银行个人理财系统建设实施建议 98 4.4.1 实施内容 98 4.4.2 内部资源审查、现状诊断和策略回顾 99 4.4.3 客户定位、细分和信息分析 103 4.4.4 确定组织结构和岗位职责 104 4.4.5 业务流程建设与需求差异分析 105 4.4.6 业务运营管理策略和指标体系的制定 107 4.4.7 系统定制、开发和测试 108 4.4.8 产品和信息装载，安装测试 109 4.4.9 业务培训和系统培训 111 4.4.10 实施辅导和督导，后续服务 113 附录A 嘉讯业务咨询说明 115 A.1 市场的呈现 115 A.1.1 个人优质客户——竞争的焦点 115 A.1.2 决定成败的关键——提供实质服务，建立顾客忠诚 116 A.1.3 竞争已经进入实质性阶段 116 A.2 金融机构关系营销模式的建立 117 A.2.1 认识您的客户 117 A.2.2 构造一个协作体系 118 A.2.3 理财服务的标准