上海银行－方案建议书v002.doc

上海银行 个人贷款管理系统 方案建议书 上海华腾软件系统有限公司 Shanghai Huateng Software Systems Co., Ltd. 2005年8月 目 录 1 引言 3 1.1 行业背景 3 1.2 项目背景 3 1.3 华腾优势 3 1.4 成功案例 5 2 系统概述 6 2.1 系统设计原则 6 2.2 系统业务范围 7 2.3 系统网络结构 9 2.4 系统软件架构 10 2.5 应用功能概述 12 3 系统间关系 13 3.1 与核心业务系统的关系 13 3.2 与对公信贷系统共享信息 16 3.3 与其它业务系统的关系 20 4 系统技术特点 21 4.1 参数化设计 22 4.2 层次化设计 23 4.3 面向服务设计 25 4.4 组件化设计 26 4.5 流程化设计 27 5 系统业务特点 28 5.1 以客户为中心 28 5.2 面向市场与营销 33 5.3 强化风险控制 39 5.4 良好的数据展现方式 43 6 系统业务功能 44 6.1 贷前管理模块 44 6.2 贷款申请发放模块 45 6.3 贷后管理模块 47 6.4 系统管理模块 49 7 模型管理 50 7.1 个人信用评估模型 50 7.2 贷款形态风险评估模型 53 7.3 客户经理绩效考核模型 57 8 影像工作流平台 59 8.1 平台概述 59 8.2 影像子系统 59 8.3 工作流子系统 66 9 数据移植 70 9.1 主要工作 70 9.2 迁移要求 71 9.3 迁移步骤 73 9.4 正确性保护措施 73 9.5 影响数据迁移时间的要素分析 74 10 系统并行(欠缺) 75 11 工程实施 76 11.1 实施原则 76 11.2 开发体制与工程管理 76 11.3 质量管理与控制 77 11.4 实施计划（欠缺、杨） 77 11.5 文档 77 12 服务支持与培训 79 12.1 服务支持 79 12.2 服务期限 80 12.3 培训 80 引言 行业背景 上海华腾软件系统有限公司有幸递交这份《上海银行个人贷款管理系统方案建议书》。我们有信心和上海银行成功合作，凭借华腾公司在个贷管理系统中开发的成熟产品、丰富的工程实施经验和优良的售后服务，保证以最快的速度、最好的质量来完成这一重大工程，促进上海银行个贷业务的发展。 项目背景 个贷管理系统作为银行业务系统中的一个应用子系统由贷款管理系统和贷款分析系统两部分组成，应充分发挥综合业务系统数据集中，信息共享的优势，做成一个以客户为中心，提供多渠道服务，同时满足银行内部管理和风险控制需要的应用子系统。 按必威体育精装版核算制度的规定，实现个贷管理各项业务功能。利用先进的科技手段实现贷款全过程的处理和控制，达到数据集中和信息共享，并使全行管理数据集中到总行。采用先进的数据挖掘技术进行数据分析，为今后贷款的发展奠定坚实基础 华腾优势 雄厚的技术实力 技术实力及技术集成能力是一个信息系统工程建设成功的基础，华腾公司积极把握信息技术发展主流，一方面，华腾公司技术队伍全面掌握并优化利用信息系统工程建设中的所有相关技术领域，包括国际主流主机系统、网络技术、数据库技术、中间件技术、交换系统设计技术、大型数据库系统设计技术、安全技术、可靠性设计技术、完整性设计技术、可扩展性设计技术等；另一方面，华腾公司在其它重大信息系统工程建设中，积累了成功应用的设计技术、体系结构、系统应用部件等经验；此外华腾还拥有一批在具有丰富银行业务知识、参与过国内许多重大银行项目开发的技术人员,为系统高质量、高速度的建设提供了保障。 一流的开发环境 华腾公司与大多数软件公司相比，除拥有一支技术实力雄厚的软件开发队伍以外，从一开始就配备了国内首屈一指的软件开发环境。 公司目前拥有各种档次的天腾、HP、IBM、SUN等系列主机及其它国际主流主机系统开发平台，另外公司为员工配备了良好的软件开发工作环境，包括世界上最先进的CASE工具。 华腾业已建成的工作环境能使客户得到最大的受益。客户一经与华腾达成合作意向，公司即可利用现有的环境为客户提供服务，而毋需坐等客户一方开发环境的建立，这种高度并行的项目实施策略将可以大大加快工程建设的进度。 严格的项目管理 华腾公司严格按照国际确认的质量标准对项目进行管理。在国外专家的帮助下，随着一批重大项目的成功实施，华腾公司已形成了一套严密的项目质量管理体系。从项目的可行性研究、客户需求分析、设计、一直到编程、测试、维护，都有明确的方法和规范，并有专门的管理小组对所有的项目进行监督和管理。这一系列基于软件生命周期法的规定和开发规范，已为国内外众多客户所接受。 丰富的项目经验 华腾公司拥有先进、成熟的金融工程建设经验。我们对银行业务系统的规划、硬件选型、安全体系的建立、对