个人外汇业务管理培训.ppt

个人外汇管理业务培训 洪都农村商业银行 一、管理原则 1、分类管理 5、相关事项 二、经常项目个人外汇管理 1、个人经常项目外汇收支 4、个人非经营性购汇 5、境内个人外汇汇出境外 5、境内个人外汇汇出境外 6、境外个人外汇汇出境外 三、个人外汇账户管理 1、账户分类管理 2、外汇结算账户 3、外汇储蓄账户 4、资本项目账户 5、账户资金划转 5、账户资金划转 5、账户资金划转 5、账户资金划转 5、账户资金划转 四、个人外币现钞管理 1、个人提取外币现钞 2、个人存入外币现钞 3、携带外币现钞出境管理 3、携带外币现钞出境管理 3、携带外币现钞出境管理 五、个人结售汇信息系统 1、不纳入系统的业务 2、办理业务流程 六、小结 演示完 外汇结算账户－－指个人对外贸易经营者、个体工商户按照规定开立的用以办理经常项目项下经营性外汇收支的账户。其开立、使用和关闭按机构账户进行管理。 开户申请书、工商营业执照或者其他执业证明和组织机构代码证 个 人 外汇局备案 交互平台查询 基本信息登记 审核一致开户 打印查询结果 资料一并留存 个人在银行开立外汇储蓄账户应当出具本人有效身份证件，所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致。 非经营性外汇收付。 本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转。 个人外汇买卖、B股交易、外汇信托等所涉及的资金收付。 收支范围 账户内资金的境内划转、汇出境外应经外汇局核准。 外国投资者投资专用账户 特殊目的公司专用账户 投资并购专用账户 个 人 开 立 书面申请 身份证件 有关主管部门出具的证明材料 向外汇局申请 1、本人外汇储蓄账户资金境内划转 凭本人有效身份证件办理 储蓄账户A 储蓄账户B 储蓄账户C 本人账户资金 划转 划转 2、直系亲属间外汇储蓄账户资金境内划转 凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明办理 A 储蓄账户 B 储蓄账户 本人账户资金 划转 直系亲属账户资金 能证明直系亲属（父母、子女、配偶）关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。 3、境内个人外汇储蓄账户与境外个人账户资金境内划转 按跨境交易进行管理 储蓄账户 账户 境内个人账户资金 划转 境外个人账户资金 4、本人外汇结算账户与外汇储蓄账户资金划转 凭本人有效身份证件办理 限于划款当日的对外支付，不得划转后结汇 储蓄账户 结算账户 本人账户资金 划 转 划 转 5、本人外汇结算账户与外贸代理企业账户资金划转 凭本人与代理企业签定的进口代理合同或协议 结算账户 结算账户 本人账户资金 划 转 代理企业账户资金 外汇账户 提 钞 当日累计等值1万美元以下（含）的 银行直接办理 当日累计超过等值1万美元 凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料 银行所在地外汇局事前报备 银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为个人办理提取外币现钞手续。 当日累计等值5000美元以下（含）的 银行直接办理 银行应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。 储蓄账户 存 钞 当日累计超过等值5000美元 本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据 银行办理 未超过最近一次入境申报外币现钞入境数额的 没有或超过最近一次入境申报外币现钞入境数额的 5000美元（含）以下 5000美元-10000美元（含） 10000美元以上 无须携带证 银行开携带证 外汇局 《携带外汇出境许可证》 携带总金额在等值5000美元以上，10000美元(含)以下的 1、护照或往来港澳通行证、往来台湾通行证 2、有效签证或签注 3、存款证明（利息清单或取款凭条）或相关购汇凭证 4、如从直系亲属外汇存款中提取外币现钞的，还应提供亲属关系证明（结婚证、户口本或公证书） 材料 银行审核出境人员提供的材料无误后，向其核发《携带证》，并留存上述材料复印件5年备查。 银行向出境人员核发《携带证》时，不得超过本行存款证明的金额或购汇金额，银行核发的《携带证》每张金额不得超过等值10000美元，但可以低于等值5000美元。 携带总金额超过等值10000美元的 每位出境人员原则上不得携带超过等值10000美元外币现钞出境，如属下列特殊情况之一的，可向存款或购汇银行所在地外汇局申请： （1）人数较多的出境团组； （2）出境时间较长或旅途较长的科学考察团组； （3）政府领导人出访； （4）出境人员赴战乱、外汇管制严格、金融条件差或金融动乱的国家； （5）其他特殊情况。 通过个人结售汇系统办理个人结售汇业务。 除以下情况外，银行办理个人结售汇业