村镇银行前台临柜业务考核扣罚标准.doc

ⅩⅩ村镇银行前台临柜业务考核扣罚标准 一、凭证整理与传递 （一）各机构的凭证影像信息必须在主发起行事后监督中心规定时间内扫描录入，业务凭证原件及时归档。未按规定送达及漏扫描柜员凭证，每次扣会计主管、扫描责任人各50元。因机构原因未按规定送达及漏柜员凭证，每次扣会计主管50元；未及时扫描或漏扫描柜员凭证，每次扣扫描责任人50元。 （二）凭证未按规定要求排列放置、整理，每次扣责任人10元。 （三）凭证夹带大头针、回形针、橡皮筋等异物，第一次扣责任人100元，第二次扣责任人200元，第三次起每次扣责任人500元。 （四）业务凭证、清单等资料未按规定要求送交的，影响流水勾对的，每张扣责任人50元；性质严重的，加倍处罚；柜员业务凭证未在规定时间内送交的，每次扣责任人100元。责任人指凭证经办人员。 （五）柜员凭证整理单上凭证张数与实际张数不符的，每次扣责任人10元；柜员凭证整理单未填写的，每次扣责任人10元,漏写要素，每次扣责任人10元。 二、业务规范性 （一）印章类 1．个人名章、附件章、作废章、抹账章等未按规定要求盖章的，每笔扣责任人10元。 2．内部重要业务类印章及清讫章未按规定要求盖章的，每笔扣责任人20元。 3．存单销户时，受理无储蓄业务公章（或业务公章）的存单，每笔扣责任人50元。 4．对外签发、承兑票据凭证业务未按规定要求加盖印章的，每笔扣责任人50元。 5．日戳印章未及时更换的，每笔扣责任人10元，同一柜员当日累计5笔以上扣50元。 （二）凭证要素类 1．业务凭证金额大小写不符或涂改的，每笔扣责任人20元；其他要素未按规定要求记载的，每笔扣责任人10元。（如该笔业务由经办、复核、授权办理，均为责任人，以下同。） 2．票据背书不连续的，每笔扣责任人50元；委托收款背书漏缺、填写错误或不规范的，每笔扣责任人50元；汇票实际结算金额未填写、填写有误或涂改的，每笔扣责任人50元；汇票多余金额栏未按规定结计余额或结平的，每笔扣责任人20元，汇票解付逾期或未用退回等特殊情况时，未附相关说明，每笔扣责任人20元。 3．业务凭证应有审批信息而未审批的，每笔扣责任人20元。超过规定额度的大额取现未经有权人审批或未填写审批单的，每笔扣责任人20元。 4．未按规定摘录客户身份证件信息或摘录客户信息不全的，每笔扣责任人10元。 5．应签收业务凭证客户未签收的，每笔扣责任人50元。 6．贷款发放时，借据的金额、利率涂改的；借款人未签章，个人借款未加盖指印的，每笔扣客户经理50元，扣经办柜员20元；贷款业务相应资料未经有权人员审批，盖章漏缺或差错，其他要素不全或相互间要素不一致的，每笔扣客户经理50元，扣经办柜员20元；贷款业务所附资料不全的，每笔扣客户经理50元，扣经办柜员20元。贷款发放时，贷款审批与实际发放金额不符，每笔扣信贷责任人50元，扣经办柜员20元。因特殊原因，审批资料需补扫描的未及时上交造成延误的，每笔扣信贷责任人50元，扣经办柜员20元。 7．应由客户签章的未签章或签章涂改或不符，每笔扣责任人20元。 8．客户填写内容与打印内容不一致的，每笔扣责任人100元。 （三）业务规范类 1．票据业务处理不符合规定的，每笔扣责任人50元。凭印鉴办理的业务，加盖的印章与预留印鉴不符、与凭证上出票人名称不符，或未按规定验印的，每笔扣责任人100元。 2．违反规定办理抹账业务的，每笔扣经办柜员100元，授权柜员100元。 3．未按规定收回客户签章确认的业务凭证的，每笔扣责任人300元；次日追回的，每笔扣责任人100元。柜员遗失凭证，事后擅自伪造凭证的，对责任人每笔扣款1000元。 4．挂失业务处理不符合规定的，每笔扣责任人100元。办理查询、冻结、解冻、扣划、止付业务、处理手续不合规的，每笔扣经办人100元，扣授权人100元。 5．销户或换折后，存单（折）未按规定收回的，每笔扣责任人300元；次日追回的，每笔扣责任人200元。收回或换发的旧折未按规定破坏磁条的，收回的卡片未按照规定剪角作废（即沿卡片背面左上角磁条下沿且与水平不大于45度角方向进行剪切处理），每笔扣责任人20元。 6．记账串户或重复记账，内部账每笔扣责任人 20元；客户账每笔扣责任人100元。 7．验资账户验资成功后销户，未将款项转入其基本存款账户（基本存款账户开在他行的，应附开户许可证复印件），每笔扣责任人500元。单位通知存款、定期存款销户，未将款项转入其基本存款账户或者转入原转出账户的，每笔扣责任人500元。 8．柜员办理本人存取款业务的，每笔扣责任人500元。 9．未由客户本人办理应由本人办理的业务的，每笔扣责任人100元。 10．教育储蓄销户享受利率优惠，所附资料不规范的，每笔扣责任人20元。 11．单位存款账户销户时，收回未用重要空白凭证注销证明与所附凭证不一致；或凭证