某担保公司项目审批议事规则.doc

担保公司项目审批议事规则 第一条：为完善ⅩⅩⅩⅩ融资担保有限责任公司(以下简称公司)业务风险控制体系，规范业务项目决策程序，防范和控制业务风险，根据“保审分离”的原则，制定本规则。 第二条：项目审批实行两级审批制，项目调查完成后，在符合上会条件的前提下，首先要由公司内部的经理办公会（简称经办会）通过，再上评审委员会（简称评审会）。 第三条：经理办公会、评审委员会应遵循“实事求是、客观公正、严谨审慎”的原则对上会项目进行审批。 第四条：经理办公会是公司担保/委贷业务项目的内部审核及把关机构，会议由经理办公会召集人主持；评审委员会是公司担保/委贷业务项目的最高决策机构，会议由评审委员会主任委员主持。 第五条：经理办公会、评审委员会职责 （一）听取担保部项目经理和风险控制部审核人员对业务项目的介绍，听取行业专家对业务项目的可行性分析，向上述人员就业务项目有关问题进行询问；对业务项目的可行性作出决定；经办会可对业务项目或批准、或复议、或延期、或先还后贷、或代偿做出初步决定；评审会对业务项目或批准、或复议、或延期、或先还后贷、或代偿做出最终决定。 （二）经办会/评审会根据保后项目分类与风险级别对保后项目进行定期、不定期审议；听取担保代偿项目的有关情况(包括担保代偿项目的代偿分析、追偿情况等)。 （三）根据业务需要，由相关部门提名，决定行业专家委员会组成人员；听取或决定其它根据公司安排须向经理办公会/评审委员会汇报的事项。 （四）经办会/评审会列席人员有权对本部门所涉及的相关内容发言并发表意见。 第六条：经理办公会权限 根据本议事规则第五条规定，审议和决定业务项目及其它有关事项。 第七条：经理办公会表决方法 （一）项目评审的表决方式采取记名不公开投票制，每位经办会/评审会成员将评审意见填写至《ⅩⅩⅩⅩ融资担保有限责任公司经办会/评审会表决意见表》上，以书面形式做出。每人每项目限投一票，统一填票。 （二）项目必须经有表决权的成员2/3以上〈五人以上，含五人〉同意，即可视为通过。如经办会/评审会参加人数只有五人，要全票通过，方可视为有效。 （三）经办会召集人对经理办公会通过的项目享有一票否决权；评审主任委员对评审会通过的项目享有一票否决权。 （四）经办会召集人/评审会主任委员可通过文字授权书的形式，临时委派经办会/评审会其他成员来组织召开经办会/评审会，受委托人同样享有一票否决权。 第八条：经理办公会组织及时间安排 （一）原则上公司每周周三召开经办会，如遇特殊原因，经经办会召集人/评审委员会主任委员批准，可改期或增减例会次数。 （二）周一下午2:00前由风险控制部将拟上会项目报告及上会项目清单挂公司内部网风险控制部部门文件夹内，供经办会/评审会委员阅读，以熟悉担保项目情况。 （三）本周上会项目正式受理时间截止为周一上午11:30，以便于风险控制部对项目资料进行详细调查。（“正式受理”是指项目资料齐全、完整、合规、有效、已达到风险控制部审核要求）。 第九条：经理办公会/评审委员会项目审批程序 （一）项目经理介绍担保企业及项目情况，原则上时间控制在15分钟之内，在特殊情况下，介绍时间可放宽。 （二）经办会/评审会就担保项目有关事宜进行提问，项目经理和其他相关人员进行解答，经办会/评审会秘书作记录（包括文字记录和语音记录）。提问、解答完毕后，担保部人员退席。 （三）经办会/评审会成员对项目进行审议，形成决议。经办会/评审会成员根据自己对项目的意见，对前述决议进行独立表决。 （四）由经办会/评审会秘书记票。根据第七条相关规定，将记票最终结果，形成评审意见书通知经办会/评审会。 （五）如通过，经办会/评审会秘书形成经办会/评审会纪要抄送至担保部、风险控制部、综合管理部、财务部等相关部门；如未通过，经办会/评审会秘书对未通过原因进行汇总，并出具书面通知书，抄送至担保部。 （六）如担保部经过再调查，对未通过项目提出合理申请，由经办会召集人/评审会主任委员批准，经办会/评审会可复议。 （七）经办会/评审会秘书对记票结果有必威体育官网网址义务。评审结束后，所有记票当场封存，由经办会/评审会秘书进行保管。 第十条：本规则由公司总经理办公会讨论通过，并经董事会批准，自发布之日起实行。 经理办公会人员组成： 召集人：总经理 委员：副总经理、财务总监、风险控制部经理、外部行业专家或咨询机构、担保部经理 列席人员：项目经理、与项目相关人员、经办会秘书 评审委员会人员组成： 主任委员：董事长 委员：董事会成员（独立董事除外）、总经理、主管业务的副总经理、财务总监、风险控制部部长、外部行业专家或咨询机构、担保部部长、法律顾问等组成。 列席人员：项目经理、与项目相关人员、评审会秘书 经办会/评审会评审表决意见表 评审项目名称： 评审意见： 同意