某银行国际金融组织担保项下贸易融资业务操作规程.docx

银行国际金融组织担保项下贸易融资业务操作规程?第一章总则?第一条　为进一步完善服务功能，为客户提供多样化的融资服务，根据总行贸易融资业务有关制度办法和总行与相关国际金融组织签订的协议条款，制定本操作规程。第二条　本操作规程所称国际金融组织担保项下贸易融资业务，是指我行根据与亚洲开发银行（Asian Development Bank，以下简称ADB）、欧洲复兴开发银行（European Bank for Reconstruction and Development，以下简称EBRD）、泛美开发银行（Inter-American Development Bank，以下简称IDB）签订的贸易融资促进项目协议内容办理的贸易融资业务。第三条　本操作规程适用于经银行业监管部门和总行批准办理国际结算业务的各级外汇业务经办行和总行大客户部。香港分行和新加坡分行可根据业务管理的有关规定及与相关国际金融组织签署的协议内容开办本业务。第四条　各一级分行、总行大客户部和苏州分行负责与相关国际金融组织的日常业务联系（包括向相关国际金融组织询价、提出担保申请、索偿等业务事宜）。第五条　本操作规程中所涉及的贸易融资业务需同时符合相关贸易融资业务管理办法的规定。?第二章业务术语及释义?第六条　本操作规程涉及的主要业务术语及释义如下：（一）贸易融资促进项目：指国际金融组织为降低国际贸易中的商业和政治风险，为其成员国提供的一种担保机制。国际金融组织可为银行提供最高达100%的担保，包括国家风险以及出具信用证和其他贸易支付工具的银行风险。（二） Confirming Bank：指贸易融资促进项目中与国际金融组织签订《Confirming Bank Agreement》的银行，是将风险转移给国际金融组织的银行。各一级分行、总行大客户部、苏州分行、香港分行和新加坡分行均为贸易融资促进项目的Confirming Bank。（三）风险主体银行：指贸易融资促进项目中与国际金融组织签订《Issuing Bank Agreement》的银行，是信用证项下的开证行/承兑行或保函项下的担保银行，即Issuing Bank。（四）担保比例：指国际金融组织与我行协商约定的风险承担比例。（五）担保金额：指国际金融组织按照与我行约定的风险承担比例承担的风险金额。（六）担保费：指国际金融组织为所承担的信用风险收取的费用。?第三章办理条件?第七条　办理国际金融组织担保项下贸易融资业务应满足以下条件：（一）风险主体银行必须是与相关国际金融组织签订《Issuing Bank Agreement》的银行：? 1、ADB的Issuing Bank目录发布于ADB网站上并随时更新（/tradefinance/issuing-banks.asp）。? 2、EBRD的Issuing Bank目录发布于EBRD网站上并随时更新（/apply/trade/contact/index.htm）。? 3、IDB的Issuing Bank目录发布于IDB网站上并随时更新（/aboutus/departments/home.cfm?dept_id=SCF）。（二）业务具有真实的贸易背景；（三）出口货物应符合相关国际金融组织的有关规定。除以下几种情况外，国际金融组织可为其相关成员国所有进出口的商品货物以及特定的运输成本及其他与进出口相关的服务成本提供担保：1、 ADB（1）武器、军火、放射性及相关物质、核反应堆及其相关燃料物质；（2）世界卫生组织定义的剧毒农药、烟草及其制品、酒精浓度超过12%的烈性酒；（3）发展中成员国法律和国际惯例禁止进出口的货物；（4）《Form of Application for the issue of an ADB Guarantee》（见本规程附件1）所附《Environmental Exclusion List》上的物品。2、 EBRD （1）武器、军火；（2）烟草及其制品；（3）酒精浓度超过12%的烈性酒；（4）相关国家法律和国际惯例禁止进出口的货物；（5）《Form of Application for the issue of an EBRD Guarantee》（见本规程附件2）所附《Environmental Exclusion List》上的物品。3、IDB （1）相关国家法律禁止进出口的货物；（2）《Form of Application for the issue of an IDB Guarantee》（见本规程附件3）所附《Environmental Exclusion List》上的物品。（四）属于国际金融组织愿意提供担保的贸易融资业务，具体包括：1、信用证或备用信用证项下保兑；2、以我行为受益人的保函；3、风险主体银行签发或担保的本票项下的贴现、承兑或类似的再融资