南京银行股份有限公司声誉风险管理政策.pdf

南京银行股份有限公司 声誉风险管理政策 第一章 总 则 第一条 为有效防范南京银行股份有限公司（以下简称“本行”）声誉风险， 进一步完善全面风险管理体系，提升本行上市公司形象，保证本行各项业务的可 持续发展，根据中国银行业监督管理委员会发布的《商业银行声誉风险管理指引》 并结合《公司章程》及自身实际、制定本政策。 第二条 本政策所指声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部 事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 声誉事件是指引发商业银行声誉风险的相关行为或事件。 重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、引发系统性风险或 影响社会经济秩序稳定的声誉事件。 第三条 声誉风险管理是指识别、监测和控制声誉风险和应对所有声誉事件 的全过程。 第四条 声誉风险的管理原则是：全员有责、动态预防、及时报告、审慎管 理。 第五条 本行声誉风险管理政策的取向是：主动防范。即通过积极主动的预 防，采取有效管理措施，将利益相关方对本行的负面评价降低到最低程度，最大 程度地减少对社会公众造成的损失和负面影响。 第六条 本行声誉风险管理的目标是通过建立积极、合理、有效的声誉风险 管理机制，实现对声誉风险的识别、监测、控制和化解，以建立和维护本行的良 好形象，推动本行持续、稳健、健康的发展。 第七条 本行通过建立科学的声誉风险管理组织架构，划分明确的声誉风险 管理职责、制定相适应的声誉风险管理程序、制度和方法，强化考核监督，持续 推动声誉风险管理工作的开展。 第二章 声誉风险的组织架构和职责 1 第八条 本行建立与声誉风险特点相适应的组织架构，包括董事会、董事会 风险管理委员会、高级管理层。 第九条 董事会承担声誉风险管理的最终职责。具体包括： （一）制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策和风险管 理机制，建立并完善全行声誉风险管理体系； （二）对重大声誉风险事件按照适时适度、公开透明、有序开放、有效管理 的原则对外发布相关信息； （三）培育全行声誉风险管理文化，树立员工声誉风险意识； （四）督促检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确 保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件； （五）授权并听取董事会风险管理委员会开展声誉风险管理的相关工作； （六）法律、法规规定的其他职责。 第十条 高级管理层负责声誉风险的具体管理工作，应履行以下职责： （一）建立和制定适用于全行的声誉风险管理具体办法、制度和要求，重要 的声誉风险办法和制度提请董事会风险管理委员会审批； （二）明确本行各部门在声誉风险管理中的职责，确保其执行声誉风险管理 制度和措施； （三）积极稳妥应对声誉事件，其中对重大声誉事件，相关处置措施应及时 向董事会风险管理委员会报告； （四）确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知 悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉； （五）法律、法规规定的其他职责。 第三章 声誉风险管理的内容 第十一条 本行建立和制定适用于全行的声誉风险管理机制、办法、相关制 度和要求，其内容至少包括： （一）声誉风险排查，定期分析声誉风险和声誉事件的发生因素和传导途径； （二）声誉事件分类分级管理，明确管理权限、职责和报告路径； （三）建立包括声誉风险在内的金融风险应急处理方案和制度，对声誉事件 实行应急处置，对可能发生的各类声誉事件进行情景分析，制定预案，开展演练； 2 （四）妥善处理客户投诉,从维护客户关系、履行告知义务、解决客户问题、 确保客户合法权益、提升客户满意度等方面实施监督和评估；建立有效的信访机 制，保持信访工作稳定；与投资者保持良好的沟通，融洽与投资者的关系； （五）信息发布和