财富管理与传承.ppt

为何要财富管理？ 财富管理的思路 “福寿连连”的附加功能 职业经理人 您的家庭现金企业 “三件法宝”的传承 “今天您所掌控的，未必是孩子将来能掌控的。您的投资运作、您的信用、您的技能、您的经验、您的人脉都是无法传承和复制给孩子的。当我们不在了，又能给孩子留下什么呢？” 经济基础：每年不多不少源源不断增长的现金流是给孩子在未来高度竞争的社会中立足的最好支持。在高峰时锦上添花，在低谷时雪中送炭。这种留钱给孩子的方式避免一次性大笔财产毁了前程。 感恩的习惯：每一次从这笔基金中受益，都会再次确认父母的用心良苦和先见之明，并会把这种感恩传承下去给他的子孙。因为到他88岁，都有自己的子孙了，这笔钱还在增值受益。 忧患意识：您的这种安排自身就是忧患意识的充分体现。行胜于言，随着岁月的流逝，孩子会越发明白规划的重要性，更会为不可知的未来多做充足的全方位的准备。这种方式传承的忧患意识深入骨髓，代代相传。 拥有“福寿连连” 就相当于把三件法宝一次性给予孩子 爱的礼物　财富代代相传 一、人寿保单不纳入破产债权 二、受益保险金不用于抵债 三、保单是不被查封罚没的财产 四、不存在争议的财产分配 五、寿险公司不得解散 人寿保单形式的理财方式独具功能 独具 活 一活 信用出大钱（保单贷款） 还息不还本（循环使用） 平时照领钱（无碍收益） 到期一相减（期末还本） 二活 忘领不用急 不领更添彩 活期享复利 银行都傻眼 2009年福寿连连年度十大单 心动就行动 财富代代传 衷心愿您 拥有福寿连连 打造世袭企业 杨征宏(女) 2000年毕业于大连轻工业学院涉外秘书专业 2001年加入保险行业 2001-2002年区域总经理助理 2005年清华大学CFP理财规划师认证 2003—2005年从事保险培训专职讲师工作 2005年6月-至今太平人寿,现任太平人寿高级经理 Tel:Email: zhenghong_78@163.com 公司网址: www. tplife. com * 人的一辈子离不开理财，理财除了意指运用金钱的技巧之外，还包括检视资产状况，将手头上可作分配的资源，按照轻重缓急的比例，分配到不同目标中，完成人生理想，这就是俗称——财务规划。 * * 下一页添加安然老板的故事 * * 财富管理与传承 ——观念决定财富 ——信息就是财富 供稿人：东城营销服务部 杨雷 张静 和30年前相比，如今中国人的家庭财务状况要丰富得多。实际上，由于收入的多元化和资产的多样性，一个小家庭越来越像一个企业，我们有必要对家庭的财务情况进行分析，从而让我们作出科学的理财决策。 何为财富管理？ 您的工作是赚钱，我们的工作是让您赚来的钱最有效地为您工作。所以简单地讲，帮助您将钱安排好就是财富管理。（就是通过风险管理和资产匹配，实现财务安全，进而追求财务自由。） 为人们创造富裕的安宁生活！ 安全性 流动性 收益性 财富管理的三要素 “企业化” 家 庭 资 产 经 营 风投账户 杠杆账户 现金账户 保值账户 应急支出 3-6个月的日常生活开支 银行存款、货币基金 专款专用、以小博大 解决意外突发状况的影响 社会保险、保障型商业保险 本金安全、收益稳定 持续成长、保值增值 金融债券、企业债券、理财保险 投资不等于理财 看得见收益就看得见风险 股票、房产、基金、期货 10％ 20％ 40％ 30％ 合理配置您的家庭资产 人寿保险两大功能 人身保障——三件事 1、大事：身故、残疾、重病 2、小事：住院、门急诊 3、无事：教育、养老 财富保障——三功能 1、隔离：有效地进行企业财富和家庭资产的隔离 2、转移：合法地将纳税资产转移为免税资产 3、传承：巧妙地将资产传承给儿孙，打破“富不过三 代”的魔咒 李嘉诚先生的做法 只要是李氏家族成员，从出生开始，每人都投保1亿人寿保险； 不论发生何事，他可以确保每个人都依然是个亿万富翁. 防范风险对于李嘉诚来说意义不大，但人寿保险却可以帮助他的家族保全资产. 险企两重身份 全球最大的融资机构 售卖保单———长期持续融资的方式 全球最大的投资机构 全球投资市场40%的资金尽在把握 财富保障——福寿连连 您家族的“百年老店” 福寿连连获奖信息 2008年首届中国百万中产家庭首选保险品牌榜--2008中国最佳寿险产品 2008年中国最畅销保险产品 ? 北京保险行业“金保单”评选---年度十佳保险产品 ? “福寿连连”企业特点 收益高：每年投入5万，投入20年，轻松就是千万富翁； 每年投入50万，投入20年，轻松成为亿万富翁 见