贸易金融及其商业模式研究.doc

目 录 第一章 世界贸易概况 4 一、全球贸易概况 4 二、我国国际贸易概况 4 三、我国进行国际贸易融资面临的机遇 5 第二章 国际贸易融资的基本理论 6 一、国际贸易融资的概念 6 二、国际贸易融资的三种理论 6 第三章 国外商业银行贸易融资的创新 8 一、国外商业银行国际贸易融资的创新 8 （一）业务发展理念的创新 8 （二）融资方式的创新 9 （三）传统融资产品服务模式创新 9 （四）技术创新 10 二、国外商业银行国际贸易融资的特点 11 （一）国际贸易融资创新借鉴了资本市场的某些特点 11 （二）国际贸易融资的管理中采取证券市场的一些做法 13 （三）国际贸易融资与国际贸易结算手段紧密结合 14 三、国外商业银行国际贸易融资的创新趋势 15 （一）衍生工具同国际贸易融资方式相结合的趋势 16 （二）国际贸易融资二级市场逐渐形成 17 （三）贸易融资方式出现灵活化趋势 19 第四章 我国贸易融资存在的主要问题 22 一、中外资银行贸易融资的主要差距 22 （一）产品线的完善度 22 （二）从业人员经验、视野及综合能力 22 （三）网点国际化 23 （四）风险控制能力 23 二、我国国际贸易融资的政策环境 24 （一）国际贸易融资法规不完善 24 （二）政府对外贸易业的扶持力度不够 24 三、我国外贸企业的问题 26 （一）企业的信用评估体系不完善导致坏账率居高不下 26 （二）企业与银行或其他信用机构的沟通不足 27 四、我国贸易融资市场问题 27 第五章、国际贸易融资存在的主要风险 29 一、贸易风险 29 二、银行资信风险 29 三、操作风险 29 四、金融诈骗风险 29 五、银行内管理失控风险 29 六、进出口企业资信风险 30 七、汇率风险和利率风险 30 八、国家风险 31 第六章 我国贸易金融的主要模式 32 一、我国银行（商业银行和政策性银行）贸易金融的主要模式 32 （一）中国进出口银行主要贸易融资模式 32 （二）中国银行主要贸易融资模式 33 （三）工商银行主要贸易融资模式 33 （四）建设银行主要贸易融资模式 34 （五）民生银行主要贸易融资模式 34 二、大宗商品结构性贸易金融的主要模式 35 （一）背对背信用证融资 36 （二）前对背信用证融资 37 （三）凭付款交单合同开立信用证 38 （四）仓单融资 39 三、外贸服务企业——深圳一达通贸易金融模式 42 （一）基本情况 42 （二）与商业银行和政府合作 43 （三）阿里巴巴入主 45 （四）经营模式 45 （五）未来规划 48 第七章 参与国际贸易金融的思路建议 49 一、以现有业务为基础，拓展贸易及贸易融资业务 49 （一）加强国际贸易、国际贸易金融、大宗商品金融化等相关领域的研究 49 （二）依托西钢进口资质，拓展国际贸易及融资业务 49 （三）与外贸易业或外贸服务企业合作，进军国际贸易其融资领域 50 （四）争取银行统一授信和战略合作伙伴的金融支持 50 二、优化集团架构，向国际贸易物流和金融业务延伸 51 （一）优化设计和整合集团组织架构 51 （二）成立集团财务公司，延伸金融业务 51 （三）拓展国际海运市场业务 51 （四）以国际贸易为基础，向上下游产业延伸 51 三、业务和资产国际化、资产证券化 51 附件一、大宗货物国际贸易操作流程 52 附件二、航运企业干散货业务经营模式 55 一、期租与自营 55 二、 “控制运力”与“拥有运力” 57 三、市场份额优先与利润优先 58 四、产业多元化与航运多元化 58 附件三、铁矿石定价模式及进口管理 60 一、定价指数化及铁矿石（焦炭）期货交易 60 （一）铁矿石定价指数化 60 （二）铁矿石以及焦炭期货交易 64 （三）我国政府的态度及铁矿石金融化的探讨 66 二、我国铁矿石进口资质管理 68 （一）国内铁矿石进口管理制度 69 （二）铁矿石进口资质申办 70 （三）国内具有铁矿石进口资格的企业名单（2006年版） 70 第一章 世界贸易概况 一、全球贸易概况 根据世界贸易组织发布的《2010年全球贸易报告》以及《2011年贸易展望》， 2010年全球贸易出口比前一年增长了14.5%，是全球GDP增速3.6%的4倍之多,为该组织自1950年开始此项统计以来的最高增速。 2010年,中国大陆以15780亿美元的出口额坐上了出口的第一把交椅,美国、德国、日本和荷兰位列第二至第五位。美国以19680亿美元排在进口榜单的第一位,中国、德国、日本和法国位列第二至第五位。特别值得一提的是,中国去年进口增速高达39%,进口量占世界总量（15.33万亿美元）的9.1%,与出口占世界总量（15.17万亿美元）10.4%仅差一个百分点,基本实现了进出口平衡。《2011年展望报告