主旨演讲.doc

主 旨 演 讲 主讲人：刘 炤 国务院金融法制办财政金融司司长 郑 扬 中国人民银行上海总部外汇管理部主任 主持人：马 弘 上海市金融服务办副主任 记录人：黄德庆 （华东政法大学07级经济法专业研究生） 王志朔 （华东政法大学08级经济法专业研究生） 马弘：各位来宾，上午好。金融发展与法治建设论坛进入主旨演讲阶段。刚才在开幕式上，屠光绍副市长谈到今天我们举办这个论坛的时机非常好。因为，国务院刚刚于今年4月份发布了关于推进上海国际金融中心和航运中心建设的文件。党的十四大提出上海要发挥龙头作用，建设三个中心，即经济中心、贸易中心和金融中心。到了十五大又提出建设航运中心，即四个中心。所以从十四大、十五大以来有关上海的中心建设，这个是第一个政策性的文件。在这个文件当中，明确提出到2020年上海要基本建成国际金融中心和国际航运中心。讲到上海要建设国际金融中心，必须要讲到两个大的时代背景。 第一个背景，从国内来讲就是要深入完善社会主义市场经济体系。所谓完善社会主义市场经济体系，一个重要的工作就是加强经济各要素的流动性，从而提高各经济资源要素配置的效率。上海国际金融中心建设的核心，就是要适应现代经济对资本深入化和各要素货币化的要求，加快社会主义市场经济体系的建设，为我们构造新型的经济运行结构和机制探索新形式。 第二个背景，就是全球经济的一体化，或者说是经济的全球化这个不可逆转的趋势。所谓经济全球一体化，通俗的讲就是要统一交易规则。我们知道温州人很会做生意。只要地球上有人、有经济活动的地方就有温州人。但是温州话我们谁都听不懂，那为什么他能做生意，他就是使用了国际通用的交易规则和交易语言。因此，全球经济一体化就是要统一遵守的交易规则。有统一遵守的交易规则，也就是要有法治的保障。因此，上海国际金融中心建设，在全面推进经济发展的同时，必须大力加强金融法治环境的建设。金融服务和金融法治到底有着怎样的关系，金融、金融产品和金融业务的创新，我们应该如何进行有序的创新，保持金融市场有序良好的状态，这都是金融法治建设十分的内重要容。另外一个方面，自上个世纪90年代以来，我国金融领域不断推进以市场化为内容的改革。在这个改革过程中，我们国家的金融法律体系取得了哪些成就，还有哪些不足？如何加快和建立能够让全球的投资者乐于接受，又能够乐于遵守的金融法律法规？带着这些问题，今天我们请到了国务院金融法制办财政金融司刘炤司长，和中国人民银行上海总部外汇管理部郑扬主任为我们做主旨演讲。下面我们先请刘炤先生演讲，谢谢大家。 刘炤：各位来宾大家好，很高兴有机会就金融法治建设的问题进行交流。十一届三中全会以来，党中央和国务院十分重视金融法律工作。为适应金融体制改革的需要，更好的发挥金融在国家宏观调控和资源优化配置的作用，在金融法治建设方面做了大量的工作，取得了许多成绩。金融法治是整个具有中国特色社会主义法律体系的重要组成部分，是我国金融体制改革的重要法律保障。下面我从金融法律体系的建立和完善，金融立法中的主要问题，和立法展望三个方面来谈一些问题。 一、我国金融法律体系的建立和完善 十四大提出了建立和完善社会主义市场经济体系的目标。为了配合这个目标的实现，从上个世纪90年代我国陆续制定了《人民银行法》、《商业银行法》、《证券法》、《保险法》、《票据法》、《期货交易管理条例》、《外汇管理条例》等一系列的法律法规。系统地规定了银行、证券、保险、期货等领域的基本法律制度，确立了金融业“分业经营、分业监管”的体制，为金融宏观调控和金融市场体制建设提供了基础的法律依据，建立了与社会主义市场体制相适应的金融法律制度框架。 进入21世纪以来，随着形势的发展和完善社会主义市场经济发展体制的需要，在总结经验的基础上，对现有的金融法律法规进行了修订和完善，也出台了许多新的法律法规以解决现实面临的新情况新问题。为适应金融监管体制调整的需要，修订了《人民银行法》、《商业银行法》，制定了《银行业监督管理法》。为进一步完善市场机制、加强监管，修订了《公司法》、《证券法》、《保险法》、《外汇管理条例》、《期货交易条例》。为完善现有法律体系，制定了《信托法》、《证券投资基金法》。根据《证券法》等法律制定了《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险处置条例》。根据《保险法》、《道路交通安全法》，制定了《机动车道路交通责任强制保险条例》。为履行中国加入WTO的承诺，扩大金融业对外开放，制定了《外资保险公司管理条例》、《外资银行管理条例》等。为了有利于打击金融违法犯罪，规范金融市场秩序，制定了《反洗钱法》。并以刑法修正案的形式完善有关金融犯罪的制度。从总的方面来看，我们现在各方面基础性的法律制度已经逐渐完备。我们做了必威体育精装版的统计，截止到09年6月底，我国金融领域现行有效的法律共9件，行政法规