客户经理岗前系列培训1.ppt

客户经理岗前系列培训 ——金融基础知识篇 目录 第一章 宏观经济指标 第二章 宏观经济政策 第三章 金融市场知识 第一章 宏观经济指标 第一节 经济规模与增长 一、经济增长 ：一国在一定时期内国内生产总值或国民收入供给量的增长，即总产出量的增加。 国内生产总值 ： 国内生产总值是一个国家在特定时期内生产的所有最终商品及其劳务的市场价值总和 。 国民生产总值 ： 一个国家（地区）所有常住机构单位在一定时期内（年或季）收入初次分配的最终成果 GDP与GNP的区别 GDP是与所谓的国土原则联系在一起的。 GNP是与所谓国民原则联系在一起的。 二、财政收入与财政支出 财政收入 ：指国家财政参与社会产品分配所取得的收入，是实现国家职能的财力保证。主要包括：各项税收、专项收入、其他收入等。 财政支出 ：指国家财政将筹集起来的奖金进行分配使用，以满足经济建设和各项事业的需要。主要包括：基本建设支出、科技三项费用、支援农村生产支出、农林水利气象等部门的事业费用、工业交通商业等部门的事业费、文教科学卫生事业费、抚恤和社会福利救济费、国防支出、行政管理费、价格补贴支出等。 第二节 物价水平与通货膨胀 消费价格指数 （CPI） 以消费品价格衡量价格总水平的指数。 通货膨胀 指一般价格总水平的持续和显著的上涨。 第三节 进出口与国际收支平衡 外汇 :国际汇兑的简称，分广义及狭义。 狭义的外汇是指以外币表示的用于国际结算的支付手段，其具体形式为国外银行存款以及索取这些存款的外币、票据，如汇票、支票、本票和电汇凭证等。 国际储备 ：是一国货币当局持有的、用于弥补国际收支逆差，维持其货币汇率和作为备用的国际支付手段的，各种形式资产的总称。 包括黄金储备、外汇储备、在基金组织的储备头寸（普通提款权）和特别提款权。 国际储备的三大作用是充作干预资产、弥补国际收支逆差和作为偿还外债的保证。 汇率及其标价方法 汇率的标价方法： （1）直接标价法 （2）间接标价法 欧元、澳大利亚元、新西兰元、英镑 汇率的种类 按外汇管制的松紧来划分，有官定汇率和市场汇率； 按外汇资金性质和用途来划分，有贸易汇率和金融汇率； 按汇率是否用于不同的来源与用途来划分，有单一汇率和多元汇率（复汇率）； 按外汇交易工具和收付时间来划分，有电汇汇率、信汇汇率、票汇汇率和远期汇率； 按买卖对象来划分，有银行间汇率和商业汇率。 第二章 宏观经济政策 第一节 财政政策 指政府为了实现宏观经济政策目标而对政府支出、税收和借债水平所进行的选择，或对政府财政收入和财政支出水平所作出的决策。 主要通过以下两个方面进行： — 财政收入 — 财政支出 第二节 货币政策 指中央银行实施的通过改变货币供应量和信用条件来影响均衡产出水平的政策。 主要有三种手段： — 公开市场操作 — 变更贴现率 — 调整法定存款准备金 第三节 财政政策和货币政策的搭配使用 扩张的财政政策和扩张的货币政策 紧缩的财政政策和紧缩的货币政策 紧缩的财政政策和扩张的货币政策 扩张的财政政策和紧缩的货币政策 第三章 金融市场知识 金融市场存在的原因 金融市场 按期限长短划分 货币市场：1年以内，如商业票据、国库券等市场 资本市场：1年以上，中长期债券，普通股等市场 按品种划分 证券市场：股票、债券、衍生证券等市场 非证券金融市场：信贷、保险、外汇等市场 按层次划分 一级市场：证券发行市场 二级市场：证券交易市场 按交易场所划分 交易所市场 场外市场 第一节 金融市场监管机构 中国人民银行 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会 中国银行业监督管理委员会 第二节 证券市场 一、证券市场基本知识 证券市场分为发行市场和流通市场。 发行市场由证券发行者、证券承销商（中介机构）和认购投资者三个元素构成。 二、证券交易所 ： 上海证券交易所正式成立于1990年12月19日 深圳证券交易所正式成立于1991年4月11日 三、股票基础知识 股票持有人（即股东）的权利： 领取股息和分享公司的经营红利， 出席股东大会 选举董事会 参与企业经营管理的决策 特点： 1、永不偿还 ； 2、无到期期限。 股票的分类 按股票持有者可分为国家股、法人股、个人股三种。 按股东的权利可分为普通股、优先股及两者的混合等 股票按票面形式可分为有面额、无面额及有记名、无记名四种 按享受投票权益可分为单权、多权及无权三种。 按发行范围可分为A股、B股、H股和F股四种 四、基金的基本知识 基金的分类 开放式基金