如何识别虚假银行交易流水.doc

如何识别虚假银行交易流水 　　银行流水账单俗称银行卡存取款交易对账单，也称银行账户交易对账单。指的是客户在一段时间内与银行发生的存取款业务交易清单。 　　 　　目前市面上多种信贷形式都可能需要提供合理的银行流水来证明资产实力，但是流水报告真正假假，假假真真，你唯一能做的，就是不断提高自己，给自己充电，擦亮双眼。尤其是信贷从业者，每天不断与客户的真假信息战斗，今天就通过简图文教大家，如何识别虚假流水？分享给您的朋友吧！ 主要通过以下几点进行甄别 　　 　　虚假流水辨别-流水纸张 　　 　　虚假流水辨别-字体 　　 　　 　　虚假流水辨别-明细划分 　　 　　 　　虚假流水辨别-结息点是否正常 　　 　　 　　虚假流水辨别-余额是否连接上 　　 　　虚假流水辨别-银行盖章的真伪 　　 　　 　　 　　虚假流水辨别-其他小技巧 　　 　　 　　虚假流水辨别-各大银行流水模版 　　建设银行 　　 　　中国银行 　　 　　交通银行 　　 　　华夏银行 　　 　　光大银行 　　 　　中国民生银行 　　 　　虚假流水辨别 　　虚假流水辨别-电话核实 　　电话核实主要抽核大额的进账项目和结息是否与提供的流水一致，并核对户名。 　　（1）个人流水：除了以下所列出的几个银行的特殊情况外,大多数银行都可让客户提前通过电话直接开通电话查询功能。 　　特殊情况： 　　a.中国银行不可以通过电话直接开通查询功能，只能柜台开通电话银行。 　　b.广发银行通过电话只能查询最近10笔,若无法满足查询范围，可指导客户或让 客户自行通过网上注册开通免U盾的网银（不用去柜台开通,直接电脑可注册）。 　　c.兴业银行存折不可以开通电核查询功能，但银行卡可以通过电话开通查询。 　　（2）对公流水：对公流水一律不可通过电话直接开通查询，需让客户提前去柜台开通电话银行、网银或者由服务人员陪同至开户行打印。 　　虚假流水辨别-电话核实 　　在核实农村合作银行流水的时候，个人的电话查询密码是需要输入个人身份证号码的，一般是15位身份证的后6为或是18位身份证号码的12至17位。 　　一般电话银行查询密码都是可以再电话上即时开通的，但是中国银行必须要求客户事先到银行柜面进行开通的。 　　 　　虚假流水辨别-电话核实经验分享 　　 　　虚假流水辨别-网银核实 　　网银核实： 　　网上银行的开通一般都需要客户事先在银行柜面开通好，才能进行核实工作。 　　一般网上核实流水都会有户名和卡号，较为安全方便。 　　在核实时需要注意点： 　　1.核实时尽量通过客服的电脑操作 　　2.确保银行网址的真实性，准确性 　　虚假流水辨别-柜面核实 　　一般个人流水都是采用电话核实和网上核实的，但在这两钟方法都无法查询到的情况下，则客服人员亲自需要陪同客户到银行柜面拉取流水，以验证流水的真实性。 　　在客户提供的对公流水没有开通网上银行的情况下，可以打电话至银行柜面进行核实 　　致电银行柜面核实的方法风险比较大，为了防止中介公司包装参与，需要注意一下几点： 　　1.客户提供的银行网点或者客户经理的号码，必须经过核实 　　2.通过114查询银行网点号码进行电话核实 　　3.电话核实必须通过客服电话，全程录音，以备之后查询