2007正德人寿保险股份有限公司保险兼业代理财务管理办法.pdf

正德人寿保险股份有限公司文件 正保发[2007]7号 关于下发《正德人寿保险股份有限公司 保险兼业代理财务管理办法（试行）》的通知 营业总部、业务管理部： 为规范保险兼业代理业务的财务处理流程，促进保险兼业代理业 务健康发展，根据中国保监会《保险兼业代理机构管理试点办法》的 有关规定，以及我公司相关财务管理制度，制定了《正德人寿保险股 份有限公司保险兼业代理财务管理办法(试行)》。现予下发，请遵照执 行。 二○○七年一月十九日 正德人寿保险股份有限公司 保险兼业代理财务管理办法 （试行） 为加快公司保险兼业代理业务的健康发展，促进保险兼业代 理机构依法合规经营，保证公司资金安全，根据保监会《保险兼 业代理机构管理试点办法》的有关规定及我公司相关财务管理制 度，制定本办法。 第一条 保险兼业代理机构是指符合保监会规定的资格条 件，经保监会批准取得保险兼业代理许可证，并与我公司签订书 面委托代理合同，从事保险兼业代理活动的各类机构。 第二条 保险兼业代理机构必须设专人负责保费收入的结 算工作，其职责是负责定期划转保费、登记台帐、核对账务，保 证代理保险费的资金安全。 第三条 保险兼业代理机构应当开设独立的代收保险费账 户，并将户名和账号告知我公司。 第四条 保险兼业代理机构不得挪用代收保险费账户内的 资金，不得在代收保险费账户内坐扣代理手续费。 第五条 保险兼业代理机构所代理的保险费收入应及时划 入我公司保费收入账户，及时与公司业务管理部门交接相关单 证，便于财务部核对收入情况，及时入账。 第六条 关于保险费划账、单证交接的频度，根据代理业 2 务的规模、业务量大小视具体情况而定，但最长不得超过一周。 第七条 结算形式可采取网上银行划账、信汇转账、支票 结算等非现金结算形式，保险兼业代理机构可根据情况选择结算 形式，结算形式及收款帐号经财务部确认后实行。 第八条 保险兼业代理机构应妥善保管业务档案、会计账 簿等有关业务经营活动的原始凭证及有关资料，保管期限不得少 于 10 年。 第九条 根据委托代理合同我公司定期以转账方式向保险 兼业代理机构支付代理手续费。业务部门负责计算、填制“代理 手续费结算清单”（一式三份），“代理手续费结算清单”中应逐 笔列明客户名称、险种、保单编号、代收保费、收费时间、手续 费的计算方法及金额等内容。“代理手续费结算清单”经业务部 门及财务部门相关领导签字确认后生效，业务人员按照“代理手 续费结算清单”中代理手续费的汇总金额向保险兼业代理机构索 取《保险中介服务统一发票》并送交财务部，财务部按照发票金 额开具支票或通过网上银行转账支付手续费。 第十条 保险兼业代理机构不得从自身投保的保险业务中 提取保险代理手续费。 第十一条 本办法由财务部负责解释和修改。 第十二条 本办法从下发之日起执行。 3 主题词：财务管理 管理办法 通知 编录：张建