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上海市理财规划大赛 投资中国梦 理财我人生 ---孙太太家庭理财规划 益升理财工作室 想理财 找益升 益升相伴 幸福一生 目录 家庭基本财务状况 家庭基本信息表 收入支出情况 资产负债情况 家庭财务比率 年度家庭财务比率分析 一.最初理财目标 二.理财目标分析 二.理财目标的分析 二.理财目标的分析 二.理财目标的分析 三、客户最终理财目标 一、假设条件 我们作出的理财规划书是根据您和您家庭提出的未来人生目标和财务目标，基于对您和您家庭目前和过去状况的了解制定的。这些状况包括您和您家庭目前的婚姻，健康，家庭成员的收入和开支，资产净值，现有投资组合，您的投资经验，风险承受能力。我们的前提是您的以上状况不会在未来的1-5年内发生改变。如果您有变化，请尽快同我们取得联系，让我们对您的规划作进一步的调整。 我们为您量身定做的报告书是基于目前的中国的法律制度，例如个人所得税法。我们不排除由于相关法律条款的修改给您的理财规划带来的变化。 针对孙太太家庭的现状，我们将对其现有资产以及将来的收入结余在储蓄、投资、保险、税收等方面进行合理规划。希望通过我们的方案能够使得他俩的生活更加充实与幸福。 二、家庭生命周期的理财策略 1.理财假设（根据上海市目前市场平均水平得出） 星月图 二、家庭生命周期的理财策略 二、家庭生命周期的理财策略 二、家庭生命周期的理财策略 二、家庭生命周期的理财策略 根据孙太太家庭信息可知，其家庭属于家庭成熟期。该阶段的特点是个人事业达到顶峰、子女已经参加工作，是家庭理财最为关键的时期。为了能实现孙太太的各种理财目标，我们推荐孙太太将家庭的财务收入与财务支出进行有效安排，比如将家庭的资产进行合理组合，安排在货币市场、基金市场、债券市场、其他理财市场进行投资。鉴于孙太太的风险承受能力及其家庭生命周期，他比较适合家庭成熟期的组合投资方案。 三.理财目标规划 保险规划分析 保险规划 保险规划 保险规划 保险规划 保险规划 保险规划 保险规划 保险规划 保险规划 保险规划 换房规划 换房规划 换房规划 一、调整前后财务状况对比 一、调整前后财务状况对比 二、调整前后资产图例对比 二、调整前后资产图例对比 总结 方案可能存在的风险 一.理财规划报告的实施 二.理财规划报告的修正 我们建议您经常与理财师保持联系，依环境的变化不断调整和修正理财规划，并持之以恒的遵照执行。我们将定期对理财规划报告进行检验，一般为一年一次，并对期间发生的变故进行重新评估，以期达到财务自由、决策自主、生活自在的目的。 在方案实施的过程中，我们会和您进行定期交流，保持沟通联系，不断完善方案，并且定期收集您的理财情况和问题，及时给与解答和帮助。 对于金融市场和理财方面的必威体育精装版动态，我们会及时通知您，并针对实际情况做出切实有效的调整。 市场风险无处不在，对于方案中与现实不成熟的地方，我们团队会不断帮助协调和整理改善，使理财目标得以顺利完成。 感谢您对我们的信赖和支持 祝您全家幸福 Diagram Progress Diagram 目标 Diagram 国寿康宁终身重大疾病保险（2012版） 康泰人寿e顺综合意外保险 保费低廉，保障高 产品简单，容易理解 网上购买，足不出户 无法代替的保障功能 自由选择，随心所欲 （2）康泰人寿e顺综合意外保险计划 多种保障责任及保险额度可根据您的实际情况进行投保，为您节省每一分钱。 自由选择，随心所欲 意外险不仅提供意外医疗费用的报销，而且可以根据意外伤残的不同等级进行赔付。 无法代替的保障功能 不用担心刮风下雨，天气太热还是太冷，坐在家里动动鼠标即可投保。 网上购买，足不出户 保障因意外引起的烧伤、残疾、住院医疗等责任，通常为一年一保。 产品简单，容易理解 50万保障一年仅需398元，经济实惠又能解决燃眉之急，在市场上占有优势地位。 保费低廉，保障高 产品特点 康泰人寿e顺综合意外保险计划 孙太太和孙先生投保基本保险金额为每年50万元的康泰人寿的e顺综合意外保险计划，选择10年交费，年交保费398元 。 国寿祥泰定期寿险 保费低，保障高，适合想要用小钱获得高保障的人 保费豁免 身故保障+高残保障，身故保额每年递增5% （3）国寿祥泰定期寿险 国 寿 祥 泰 身故保险金： 1、合同生效180日内因疾病导致身故，按所交保险费（无息）670元给付身故保险金，本合同终止。 身故保险金： 2.因意外伤害或于合同生效180日后因疾病导致身故，身故保险金＝基本保额×【1+（保单年度-1）×5%】。 身体高度残疾保险金： 1、合同生效180日内因疾病导致身体高度残疾，按所交保险费（无息）670元给付身体高度残疾保险金，本合同终止。 身体高度残疾保险