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中国银行股份有限公司速汇金国际汇款业务管理办法（试行） （2011年版） 速汇金国际汇款业务目录 第一章 速汇金业务总则 1 1.1业务概况 1 1.2速汇金国际汇款交易列表 3 第二章 速汇金汇出汇款、汇入汇款业务处理 4 2.1速汇金汇出汇款业务处理流程示意图 4 2.2速汇金汇出汇款业务操作流程 4 2.2.1业务受理 4 2.2.2 汇出汇款 5 （1）汇出汇款录入 5 （2）汇出汇款状态查询 6 （3）汇出汇款修改 6 （4）汇出汇款撤销 7 2.3速汇金汇入汇款业务处理流程示意图 9 2.4速汇金汇入汇款业务操作流程 10 2.4.1业务受理 10 2.4.2 汇入汇款 10 （1）汇入汇款录入 10 （2）汇入汇款撤销 11 2.5速汇金其他相关交易 12 2.5.1汇款异常处理 12 2.5.2汇款补打印 13 2.5.3按解付确认码/汇款业务编号查询 14 2.5.4 按业务状况查询 14 2.5.5按收款人/付款人查询 14 2.5.6速汇金网点查询 15 2.5.7增加机构 15 2.5.8查询机构 16 2.5.9删除机构 16 2.5.10修改机构 17 第三章 帐务核对 17 3.1 保证金头寸对账 18 3.2手续费分润对账 18 3.3解付明细对账 19 第四章 机构及柜员管理 19 4.1机构网点管理 19 4.2柜员管理 19 4.3柜员设置要求 20 4.4柜员管理要求 21 第五章 风险控制 22 5．1客户办理人要求 22 5．2业务办理要求 23 5．3其他监管要求 24 第六章 附则 24 中国银行股份有限公司 速汇金国际汇款业务管理办法(试行) （2011年版） 第一章 速汇金业务总则 为规范我行速汇金业务操作，防范业务操作风险，依据《中国银行境内机构个人外汇汇款业务管理办法》等相关法规制度，特制定速汇金业务操作规程。 1.1业务概况 (1)速汇金业务是我行与速汇金国际汇款有限公司联合推出的一项个人国际汇款业务，包含速汇金汇入汇款及汇出汇款。通过速汇金系统，个人之间的环球汇款约在10分钟左右完成。 速汇金汇入汇款是指境外汇款人在办理速汇金汇款后，国内收款人凭汇款人向其提供的由8位阿拉伯数字组成的汇款解付码和有效身份证件，即可到我行开办速汇金业务的营业网点办理现金支取或转账业务。 速汇金汇出汇款是指境内汇款人在办理速汇金汇款后，国外收款人凭汇款人向其提供的由8位阿拉伯数字组成的汇款解付码到当地速汇金代理网点办理现金支取或转账业务。 (2)受理币别 速汇金解付业务目前受理解付币种为美元、英镑、欧元，汇出只接受美元汇款，但客户可以选择速汇金公司提供的货币解付给收款人。 (3)受理原则 速汇金汇入汇款业务受理原则：收妥头寸，验证信息，随到随解，谁款谁收。 速汇金汇出汇款业务受理原则：收妥现金，随到随汇。 速汇金业务操作必须严格执行国家外管局和相关监管部门制定的法律法规。 (4)清算行:在总行未集中清算前,各分行应指定一家机构做为速汇金业务的清算行,负责本行与速汇金公司的业务清算。 1.2速汇金国际汇款交易列表 速汇金国际汇款交易码 交易码对应交易名称 E42101 汇出汇款 E42102 汇出汇款状态查询 E42103 汇出汇款修改 E42104 汇出汇款撤销 E42105 汇入汇款解付 E42106 汇入汇款撤销 E42107 汇款异常处理 E42108 汇款补打印 E42109 按解付确认码/汇款业务编号查询 E42110 按业务状况查询 E42111 按收款人/付款人查询 E42112 速汇金网点查询 E42113 增加机构 E42114 查询机构 E42115 删除机构 E42116 修改机构 第二章 速汇金汇出汇款、汇入汇款业务处理 2.1速汇金汇出汇款业务处理流程示意图 2.2速汇金汇出汇款业务操作流程 2.2.1业务受理 1、受理汇出汇款业务，经办柜员收到客户提交的速汇金汇款表格后，审核汇款表格各栏位是否清楚完整，双方的责任义务是否明确，并对客户身份进行联网核查。 2、个人客户办理现金汇款的，经办柜员应遵循《中国银行股份有限公司现金出纳业务管理办法》的规定清点现金，并核对收入现金是否与境外汇款申请书上填写金额一致。 3、经办柜员应严格遵守监管部门颁发的《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令[2006]第1号）、《金融机构大额可疑交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令[2006]第2号），对收款人所在国家和地区是否属于国际反洗钱组织监控或禁汇对象进行初步甄别。 4、个人外汇汇款还应审核是否符合《个人外汇管理办法》（中国人民银行令[2006]第3号）、以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发[2007]第1号）等文件规定。 2