国际保险经纪公司经营管理.ppt

■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ 影响保险费率的主要因素 (一) 业主的风险管理理念 经纪人或顾问过去承做类似工程的经验 设计人的经验 承包商过去工程承作经验 施工期的长短 天然灾害可能带来的风险 免赔尔高低 ■ 承保范围 64 李元可工作室 ■ ■ ■ ■ ■ 影响保险费率的主要因素 (二) 同类型保险在市场上之损失率 保险市场的疲软或保守 再保险人财务安全度等级 专业的保险顾问/经纪人的参与 保险顾问/经纪人在保险市场的声誉及协商能力 65 李元可工作室 ■ ■ 66 年度保险服务计划 服务团队与日常工作程序 ■ 防灾防损工作内容与程序 ■ 索赔管理的程序 ■ 保险检讨报告 (Stewardship Reports) ■ 季度服务团队检视与计划会议 ■ 年中风险管理目标检视会议 (Mid-Year Risk Management Objectives Review) 年中长期风险管理和保险计划会议 ■ 客户所需行政支援 (Administrative Support) ■ 其他服务需求 李元可工作室 ■ ■ ■ ■ 保险索赔服务 制作保险索赔程序手册 针对业主、统包商、承包商提供索赔作业程序简报,以 避免未来索赔处理不当 协助有关人员搜集所需索赔资料,代为向保险公司索赔 提供并整理事故分析报告,以避免相同事故一再发生 67 李元可工作室 ■ ■ ■ ■ ■ 索赔程序及管理 准备索赔程序 准备出险通知及报告格式 分发出险通知及报告格式给索赔有关人员 ■ 索赔主管 指派索赔专业人员 执行及监督索赔管理 68 李元可工作室 ■ ■ ■ ■ ■ ■ 客户教育训练服务 产业风险管理课程 保险规划说明会 提供各项保险内容介绍课程 (保单承保范围,除外条款 等等) 索赔管理和相关案例探讨课程 专业风险管理人训练课程 防灾防损课程 69 李元可工作室 ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ ■ 其他特殊风险管理服务 初步设计 (Basic Design) 的审查和建议 合约中风险管理与保险相关条款的研拟、审查或建议 项目融资(Project Finance)风险管理咨询服务 紧急应变计划 (Contingency Planning) /危机管理 (Crisis Management) 合并及收购相关的风险分析 策略和营运风险分析 风险管理手册 (Risk Management Manual) 的研拟 其他风险管理方面的咨询 70 李元可工作室 ■ 风险管理手册内容范例 (一) 风险管理 ■ 公司风险管理政策 √风险管理理念与目标 √风险辨认、评估、控制与防阻 √风险转移 √自留风险的处理 风险总成本的计算与分摊 ■ 风险管理部门的结构、职责与报告程序 ■ 合约中有关风险管理与保险条款的检视 ■ 经纪公司的选择 ■ 紧急应变计划/危机管理 ■ 风险管理与法规 ■ 诉讼管理 71 李元可工作室 ▲ ■ 风险管理手册内容范例 (二) 保险采购管理 ■ 公司保险采购政策 √列举购买的保险种类 √在每一类保单下明订: 保单类型与格式 ▲ 赔偿限额 ▲ 基本保险明细表(Specifications) ▲ 向保险公司提交的邀保书(Underwriting Presentations) 内容 ▲ 续保程序和时间表 大型保单的行销 ■ 如何面对困难的保险市场 ■ 保费支付程序 72 李元可工作室 风险管理手册内容范例 (三) 保险文件与档案管理 ■ 保险摘要(Summary of Insurance) 的制作 ■ 保险证书(Certificate of Insurance) 的制作与签发程序 ■ 确认保险生效的相关文件管理 √文件签发的 √内容的正确 ■ 保单的检视、解读与诠释 ■ 年中保单内容的更改 ■ 保险文件与记录档案建立与管理 73 李元可工作室 风险管理手册内容范例 (四) 索赔程序与管理 ■ 损失记录的建立与维持 ■ 建立索赔处理程序 ■ 处理事故报告并提出索赔理赔要求 ■ 与保险公司和公估公司配合工作 ■ 与保险公司进行索赔相关谈判 ■ 审核索赔相关因素以及准备金 74 李元可工作室 续保过程 现况分析 现行风险管理 政策与目标 相关风险与 损失记录 现行保单 续保分析 风险管理政策 与目标检视 风险重新 分析评估 保单与市场 检视分析 续保报告