农村信用社三年案件防控治理实施方案.docVIP

农村信用社三年案件防控治理实施方案 为进一步加强全区农村合作金融机构（以下简称：农合机构）案件防控工作，扎实有效地推进案件防控长效机制建设，遏制案件发生，提升全区农合机构案件防控能力，有效防范和化解案件风险，根据银监会、ⅩⅩ银监局三年案件防控治理的工作部署和要求，结合全区农合机构实际情况，特制定本实施方案。 一、指导思想、目标及任务 （一）指导思想。以党的十八大和全会精神为指导，坚持科学发展观，认真贯彻落实区联社党委提出的“一个坚定，三个结合”的要求，以发展为主线，以规制流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，巩固和扩大案件防控治理成果，构建全面联动防控体系，提高经营管理水平，实现全区农合机构安全、稳健、持续发展。 （二）工作目标。今后三年，全区各级农合机构坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则，强化组织领导，重点开展“四个回头看”活动、梳理完善规制流程、构建“五项机制”，使全区农合机构风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，有效遏制新发案件，严控百万元以上大案要案发生，机构网点案件率控制在2‰以下，案件防控县级差类农合机构控制在4%以下，真正构建起“治理有效，操作规范，内控严密，问责到位”的案件防控长效机制。 （三）主要任务。今后三年案件防控工作的主要任务是：深入开展案件风险排查，全面贯彻落实案防治理过程中制定的各项措施，大力清理完善规制流程，构建内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。全区农合机构继续按防控能力的差异分为“好、中、差”三类，实行差别监管，分类治理，分别采取措施，务求案防治理工作取得实效。ⅩⅩ年为案件防控工作规范差别管理年，根据不同地区、不同县级农合机构案防工作情况，重点开展“四个回头看”深度排查，再次充分暴露问题，消除风险隐患；全面梳理完善规制和业务流程，规范业务操作，建立履职监督机制，注重合规文化建设；全面实施问责、落实整改，夯实案件防控工作基础。ⅩⅩ年为案件防控工作强化管理年，主要是全面强化ⅩⅩ年实施的各项基础工作，构建制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动和员工教育培训“五项”机制，实现案件防控工作的规范化、制度化。ⅩⅩ年为案件防控工作提升年，主要是提升制度流程体系和机制建设层次，实现案件防控的自我更新、自我修正和自我完善，最终实现案件防控长效机制建设目标。 二、开展“四个回头看”活动，夯实案件防控工作基础 （一）认真开展“四个回头看”活动。ⅩⅩ年上半年，各级农合机构要认真开展“四个回头看”活动，夯实案件防控基础。一是开展“回头看”评估工作，区联社对各办事处的案件专项治理工作进行总结、评估和分类，各办事处对各县级农合机构案件专项治理工作总结评估并进行分类；二是开展“回头看”深度排查活动，对案件风险进行彻底排查，充分暴露问题，深挖陈案；三是在深度排查过程中，对专项治理“回头看”深度排查的案件、违规问题落实责任和问题整改的情况进行“回头看”核查，督促、强化责任落实和问题整改；四是结合实际，加强调研，开展规制流程执行效果“回头看”，对经营管理规章制度、业务流程进行梳理评估，统一规范基本的业务规章制度，进行业务流程再造。 （二）加强规制流程梳理，完善规制流程。一是ⅩⅩ年加强规制流程的梳理。各职能部门要通过“四个回头看”活动，结合实际，对本条线业务的规制流程组织人员进行全面梳理，进行查漏补缺，修改完善，确保制度的扩容性、持续性、可操作性和有效性。二是ⅩⅩ年对各项规制流程的执行效果评估，加强检查监督，提升制度执行力。三是ⅩⅩ年加大检查监督和问责力度，全面强化制度执行力。 （三）加强规制流程的试点和推广工作。ⅩⅩ年，区联社有关部门和各办事处要对新流程、新规制的可操作性进行论证，选择部分县级农合机构试行，并定期或不定期进行调查分析，不断修正、完善。ⅩⅩ年至ⅩⅩ年，坚持规制流程“完善一个，推广一个”的原则，不断进行规制流程的推广。通过试点和推广，提升规制流程的可行性、有效性和可操作性。对试点完善的规制流程，要及时组织推广，各职能部门要积极配合，加强执行和落实，确保新规制、新流程推广应用到位。 三、构建“五项机制”，全面实现案件防控目标 （一）构建内部治理机制 1．大力规范法人治理。ⅩⅩ年，建立健全“结构简捷、形式灵活，运行科学、治理有效”的法人（公司）治理模式，明确县级农合机构股东（社员）代表大会、理事会、监事会，以及经营班子的职责，完善各类议事规则和决策程序，进一步提升监事会独立性，充分发挥监事会的监督作用，对股东（社员）大会负责，增强监事会的权威性。落实监事会对董（理）事长、高管人员决策的科学性、合规性的监督权，完善决策、执行、监督相互分离、相互制衡的法人（公司