金融学 曹龙骐 第八章中央银行_图文.ppt

中央银行 第八章 《金融学》(第五版) 8－1 一 中央银行的性质与职能 二 中央银行制度 三 中央银行的主要业务 四 中央银行与政府的关系 案例导入 2011年4月，某市甲公司在市政府的牵线搭桥下，与美国乙公司达成合资协议，共同组建丙公司。根据合资协议规定，甲公司须投入价值1000万美元基本生产设备一套。因为甲公司资金周转困难，故其希望向丁公司分期付款购买该设备。在协商过程中，丁公司提出必须取得银行担保的要求。为此，甲公司向市政府求助，市政府遂指令中国人民银行该市支行予以担保。在市政府的干预下，中国人民银行该市支行作为担保人于2011年6月向丁公司出具了《不可撤销的经济担保书》。该担保书载明：“....担保人不可撤销地、无条件地担保甲公司买卖合同的规定准时足额支付设备价款。若甲公司没有依合同约定履行给付义务，在接到贵公司书面通知后，担保人将无条件地承担履行合同义务的连带责任。”结果在该生产设备买卖合同履行过程中，甲公司仅于2011年7月支付了到期货款40万美元，其余款项再无力支付。 请问：（1）中国人民银行该市支行能否作为担保人对外承担担保责任？ （2）市政府能否强令该市中国人民银行支行担保？ 第一节 中央银行的产生与发展 一、产生的客观经济基础 (货币信用经济的飞速发展；银行等金融机构的发展；国家宏观经济管理能力的加强) 统一发行银行券的需要 集中办理全国票据清算的需要 为商业银行提供资金支持 代表政府管理全国金融业的需要 (一)银行券发行问题：中央银行形成后，集中货币发行，克服了分散发行的混乱局面。(二)票据交换和清算问题：中央银行的出现从根本上解决了全国性票据交换和清算问题。(三)最后贷款人问题：银行的银行，起到了在商业银行发生资金困难时予以必要贷款支持的作用。(四)金融监管问题：中央银行专门对金融业的监督的管理，保证了金融业的安全与规范。 二、中央银行制度的发展过程 中央银行的初创时期(1656—1913年) 从1656年最早成立的中央银行瑞典国家银行、到1694年英 格兰银行成立和1913年美国建立联邦储备体系。 中央银行的普遍推行时期(20世纪初至20世纪中叶) 各国先后放弃金本位制，发生恶性通货膨胀，货币制度出 现混乱，需要建立中央银行稳定货币； 中央银行的强化时期(20世纪中叶至今) 各国为了稳定货币、筹集资金，以货币信用政策作为干预 和调节社会经济的主要杠杆。 其发展历程同时伴随着中央银行职能，法律地位，性质的不断完备的一个过程。 第二节 中央银行的性质、职能和独立性问题 一、中央银行的法律性质 1.法律性质：政府机关？金融企业？ 中央银行：国家赋予其制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控和管理监督的特殊的金融机构 中央银行在性质上属于调节宏观经济、监督管理金融业的特殊国家金融调控与监管机关。 原因：1.其带有银行的性质，执行金融机构的业务（不用行政命令来监管调控；办理清算、存贷款业务；独立于政府） 2.与普通银行相比，体现出国家机关的性质（只对政府，银行和其它金融机构办理业务；不以营利为目的；国家严格控制，如人员任免等） 我国中央银行--中国人民银行的性质 《中国人民银行法》第2条规定：中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。中国人民银行在国务院领导下，指定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。” 第8条规定：中国人民银行的全部资本由国家出资，属于国家所有。” 我国人民银行属于国务院组成部门，是特殊的国家机关。 ---中国人民银行不仅具有国家机关的性质，受国务院领导；又具备“银行”性质，具有双重性质。 （1）按照中央银行的性质来分，中央银行的职能可分为 调控职能：运用货币政策工具调控信用活动。 监管职能：制定金融政策，管理货币、资本市场等，主要是宏观审慎监管、系统性监管。 服务职能：服务政府--经理国库、代理债券发行兑 付、经营黄金外汇储备，为其融通资金，从事国际金融活动等。 服务金融机构：保管存款准备金，提供支付清算，提供再贷款再贴现融资服务。 服务社会公众：发行货币维持货币稳定 二 中央银行的职能 按照中央银行在国民经济中的地位为标准，中央银行的职能可分为发行的银行（发行货币，控制信用）、 银行的银行（银行的现金准备中心，票据清算中心，最后贷款人）、政府的银行（制定金融政策，监管金融市场，管理国库等）三大职能。 （一）发行的银行 垄断国家的货币发行。中央银行垄断货币发行，具有货币发行特权、独占权，是一国唯一的货币发行机构。这是中央银行的特权，也是中央银行不同于商业银行的特别之处。 我国的人民币发行 当商业银行基层行的现金不足时，到当地的人民银行提取存款，于是货币从人民银行的发行库出库，进入到商业银行的业务库，这部分现金进入流通领域；当商业银行基层行的现