银行证照管理流程.doc

银行证照管理流程 1目的 本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）证照管理的流程和控制要点，旨在加强证照的规范化和科学化管理，确保本行依法合规经营。 2适用范围 本文件适用于本行证照管理工作。 3定义、缩写与分类 3.1定义 证照：本文件所称的证照是指本行的《金融许可证》、《营业执照》、《组织机构代码证》、《税务登记证》、《房产证》和《土地使用权证》等证件。 3.2缩写 无 3.3分类 无 4职责与权限 部门/岗位 职责与权限 不相容职责 主管领导 1）审批证照申办申请； 2）审批证照使用申请； 3）审批证照注销、变更和年检通知。 综合办公部门/主任岗 1）审核证照申办申请； 2）审核证照使用申请； 3）审核证照注销、变更和年检通知及相关材料。 综合办公部门/机要岗 1）熟悉本行及经营事项设定行政许可的实施机关、条件、程序、期限5.1原则 1) 公示原则。《营业执照》和《金融许可证》应在营业场所的显著位置5.2基本规定 1）本行证照管理归口综合办公部门负责，由其督促检查各部门、分支机构按规定申请办理、保管证照，及时办理证照的年检、变更、注销等手续。 2）各部门、分支机构应指定专人负责保管证照，对需要悬挂的证照按规定悬挂；对需要妥善存放的证照，必须锁入保险柜或铁皮柜中。 3）办理证照的年检、变更、注销手续时，各部门、分支机构应按行政许可事项的有关规定执行，及时、准确、完整地提供审批机关需要的各类资料。 4）各部门、分支机构在申请使用证照时，必须履行必要的审批手续，必须经过逐级申请并报主管领导审批，综合办公部门不得擅自批准。其中需使用证照正副本原件的，综合办公部门要派人现场监督使用。 5）本行的任何和个人不得伪造、变造不得出租、出借、转让。 有下列行为之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任： 不按规定换领；；遗失且报告；未在营业场所公示 6流程描述与控制要求 阶段 环节 风险点 6.1申办 环节名称 : 申请办证 适用部门 : 分支机构;相关部门; 适用岗位 : 负责人;负责人; 职责要求 : 申请办理证照 操作规范 : 1）各部门、分支机构申请办理证照时，应积极了解相关行政许可的实施机关、条件、程序、期限，按照行政许可事项申请材料目录和格式要求准备申请材料或补正相关内容，向综合办公部门提出办证申请。 2）各部门、分支机构提交的申请材料应齐全、理由应充分且符合法定形式。 6.1申办 环节名称 : 登记 适用部门 : 综合办公部门; 适用岗位 : 机要岗 ; 职责要求 : 登记办证申请 操作规范 : 对各部门、分支机构提交的办证申请进行登记，同时提交综合办公室主任审核。 6.2审核、审批 环节名称 : 审核 适用部门 : 综合办公部门; 适用岗位 : 主任岗; 职责要求 : 证照申办审核 操作规范 : 审核是否按行政许可事项申请材料目录和格式要求提交申请材料或补正相关内容，审核提交的申请材料是否齐全、理由是否充分且符合法定形式，并提交主管领导审批。 6.2审核、审批 环节名称 : 审批 适用部门 : 行长; 适用岗位 : 主管领导; 职责要求 : 证照申办审批 操作规范 : 审批提交的申请材料是否齐全、理由是否充分且符合法定形式，并签署明确意见。 6.3办理 环节名称 : 办理 适用部门 : 综合办公部门; 适用岗位 : 机要岗 ; 职责要求 : 证照申办的提交和办结 操作规范 : 按照行政许可实施程序依法办理行政许可事项，并向领导汇报办理过程的具体情况及证照后续管理的相关要求。 6.4日常管理 环节名称 : 领用保管 适用部门 : 分支机构;相关部门; 适用岗位 : 负责人;负责人; 职责要求 : 证照领用保管 操作规范 : 各部门、分支机构应指定专人负责保管证照，对需要悬挂的证照按规定悬挂；对需要妥善存放的证照，必须锁入保险柜或铁皮柜中。 6.4日常管理 环节名称 : 定期检查 适用部门 : 综合办公部门; 适用岗位 : 机要岗 ; 职责要求 : 对证照管理使用情况进行检查 操作规范 : 综合办公部门机要岗要定期对各部门、分支机构的证照使用管理情况进行检查。主要检查证照是否损毁或丢失，使用是否合规，登记是否完整。如出现证照损坏或丢失，要立即向主管领导报告，并与发证机关联系，及时办理证照的挂失和补办手续，同时追究相关责任人责任。 阶段 环节 风险点 6.1申请 环节名称 : 申请使用 适用部门 : 分支机构;相关部门; 适用岗位 : 负责人;负责人; 职责要求 : 申请使用证照 操作规范 : 1）各部门、分支机构在日常经营管理活动中需要使用总部的相关证照的原件及复印件时，须填制《证照使用审批表》（附件一）向综合办公部门提出申请，经综合