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理财品种多样化 (“鸡蛋不要放在一个篮子里”) 理财行为专家化 (“用别人的脑袋赚钱”) 理财机构品牌化 (“选择值得托付的机构”) 人寿保险在家庭理财中的作用 1、是您高额资产的“保护神” 平 ??????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ???????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????????? ???????????????????????????????????????????? ???????????????????????????????????????????? ???????????????????????????????????????????? ???????????????????????????????????????????? 安 业 绩 榜 平安发行价：10.33－21.35（4.28.16：05）－52周最高点 23.71 人寿发行价：3.625 －8.35（2.9） 《上海证券报》报道： 由于全球资本市场对中国金融业及中国平安发展前景的持续看好，平安保险股价稳健上扬，1月9日收市报16.25港元，市值首次突破千亿港币。股票市盈率超过30倍，是全球保险业平均的2.5倍；市净率3.7倍，是全球保险业平均的2.5倍，两项指标在全球金融类上市公司中最高。 平安分红险历年可分配盈余（单位：亿元） 2002年到2005年，平安分红险累计分红达到29.21亿元，2005年，可分配盈余更达到11.16亿元 6.71 13.15 15.18 15.19 15.89 10.89 16.00 15.89 美国安泰 法国安盛 AIG（美国国际集团） 荷兰国际集团 英国保诚 500强保险公司平均 400优保险公司5年平均 平安自成立以来平均 年净资产回报率（%） 世界主要保险公司 0.11％ 2002年、2004年，汇丰分别以6亿美元和13亿港元溢价购买平安股份，至2005年6月合计斥资81亿港元，成为平安第一大股东。 2006《福布斯》据全球上市企业规模、利润、资产、市值综合排名，平安在全球上市企业2000强排名537位，中国排名第七（在交行、招行、联通、民生行之前）。 压力一：教育费用13年翻了七倍。上海养一个孩子的成本高达49万、其中80％是教育成本。 压力二：随着中国老龄化社会的形成，养老压力越来越凸现：60岁－80岁，假定每天的吃饭的花费是30元，仅此一项费用就需要21.9万。 压力三：人一生罹患大病的几率高达72％，而医疗费用上涨速度超过收入增长幅度，19年时间医疗费用增长了28倍，年平均增幅19％。 压力四：房价和收入比例严重失调。 财富计划推出背景：基于平安业务的飞速发展，在平安成立十八周年、上市二周年之际，答谢VIP客户推出市场独一无二的理财产品：财富计划。 打出投影片，营造气氛。 Made by Patrick-Fang 举例说明： 财富计划特色一：在理财的安全性方面，保险收益还有“免债务追偿，不受债权、债务影响、帐户不会被冻结的特点。另外，还可以”合法避税“。 “理财”现状：老百姓为什么喜欢存钱呢？央行必威体育精装版公布：……。调查显示：老百姓存钱是因为对未来的担忧（四大忧虑）……。在中国一个有20万存款和没有存款的家庭生活水平差异不大，原因就是“不敢花钱‘。 举例：大家非常熟悉的电影演员付彪：两次肝移植手术就花掉近百万元，期间带病坚持工作、拼命赚钱最终还是离开了人世。如果是一个普通的老百姓会怎样？ 平衡资产…… 理财首先是观念：…… 总结强调：理财重要性 比喻：换句话说：你只要换个方式存钱……强调：不可替代功能！ ?清晰缓慢地提及上述内容。 回馈客户的财富计划是一个：…… * * 五十年沧桑巨变 五十年代的北京路 21世纪的北京路 三十年代的珠江两岸和现代珠江夜景 改革开放三十年来 ——广东人发生了翻天覆地的变化 到2006年，广东省的总储蓄额突破 30000亿元人民币 广东省人均存款20000元，广州市人均存款达到40000