泰康人寿团体保险业务管理制度.ppt

在投保单位填写的合同变更申请书中，须注明申请转为个人单的原因，并应明 确含有 “将转为个人单的被保险人名下的保险利益和对其保险利益的处臵权转归 被保险人个人所有”的意思表示。 为客户出具个人保险单时，原有团单上附有的对个人保险单继续有效的特别约 定应予保留。 进行转为个人保险单的变更时，我公司收取制单费 50 元。 转为个人单的团体保险仍应用原有的险种名称、保险条款及费率，我公司规定 应加收保险费的除外。 团体保险转为个人保险单之后的三年内，我公司不接受其退保申请。此项条件 应与原投保人约定并在个人保险单的“特别约定”栏注明。 泰康 2000 团体年金保险转为个人单后，投保人缴费时，应严格按照条款扣除 5%的管理费。 团体年金保险（分红型）转为个人单后，我公司于每年的保单生效对应日扣除 被保险人个人帐户余额的 1‰与固定金额 10 元之间较大者作为管理费，该管理费 的扣除应在被保险人名下的所有缴费帐户余额中分摊。团体年金保险（分红型）在 转为个人保单后，个人仍然可以交费，个人交纳的每一笔保险费须扣除 8%的管理 费。 18、被保险人迁移 （1）应备文件：经投保单位加盖公章的保全申请书、保险单原件 （2）办理规定： 由投保人指定迁出和迁入的保险单，需要迁移的被保险人；我公司应对迁出和 迁入保单均作批注。 19、复效 （1）适用险种：含有期交保险费形式的险种。 （2）应备文件：经投保单位加盖公章的保全申请书、保险单原件 （3）办理规定： 申请复效时，被保险人在投保单位内发生工种、职业变更，对风险有明显影响 的，要及时通知保险公司，以便核保员进行相应的处理。 保险合同效力中止后，投保人在失效之日起两年内，可以申请复效，投保人补 交保险费和利息后，保险合同效力恢复。 公司受理并投保单位交清复效保费之次日零时为复效生效日。 20、保单挂失 （1）应备文件：经投保单位加盖公章的保全申请书 30 （2）办理规定： 为客户重新出具保险单并在保单中注明补发次数。 补发保险单须收取 50 元制单费。 21、增加保障计划： （1）适用险种：保障计划类险种 （2）应备文件：经投保单位加盖公章的保全申请书、保险单原件 22、变更保障计划 （1）适用险种：综合意外伤害保险 （2）应备文件：经投保单位加盖公章的保全申请书、保险单原件 （3）办理规定：投保人需要指定进行本项变更的被保险人、变更前的保障计划和 变更后的保障计划。 23、增加分单 （1）应备文件：经投保单位加盖公章的保全申请书、保险单原件 （2）办理规定：进行本项变更所增加的分保险单中无被保险人，因此本项变更不 需要缴纳保险费，而且单独进行本项变更也没有任何意义。通常本项变更应 与被保险人迁移、增加被保险人等保全项目配合使用。 24、自由格式批改 自由格式批改没有固定的可套用格式，其内容完全由内勤录入，自由格式批单 批改的内容不能涉及到任何收、付费。 在以上各保全项目中，如果应用的保全类型为个人单保全，则应填写的保全申 请书为个人单保全变更申请书，并应由投保人签字确认。 各保全项目与险种的关系见附件。 31 第四章 续期收费 一、期交保费险种续期收费流程 （一）流程图 收费通知 财务审核 金额不一致 金额一致 财务收费 业务审核 收费通知书 重新打印收费 通知书 打印缴费清单 打印收据 归档 图例： 工作环节 主要单证 （二）流程描述 1、每月 5 日应打印出次月应续缴保险费的投保人清单，根据该清单打印收费通知 书，审核无误后签字并加盖业务专用章。 2、业务员为客户送达续期缴费通知书。 3、缴费手续可由客户到公司办理或由业务代表代为办理，团险业务出纳岗核收保 险费。 32 1 2 3 4、团险续期收费岗对本次收费进行确认，打印缴费清单一式二联，其中一联由客 户留存，一联由内勤归档；打印保险费收据。保险费收据财务留存联交财务部，业 务留存联由团险续期收费岗归档。 5、 自保险费应缴纳日期的次日起 60 日内为缴付保险费的宽限期，宽限期内我公 司仍负保险责任。进入宽限期 15 日仍未缴纳保险费的，寄发或由业务员送达 缴费提示通知书。 6、宽限期内未缴纳保险费，保单失效，寄发或由业务员送达失效通知书。 二、不定期交费险种续期收费流程 （一）流程图 缴费清单 保费暂收据 填写缴费清单 财务收费 业务审核确认 打印收据 归档 图例： 工作环节 主要单证 （二）应备文件：由投保人盖公章确认的团体保险缴费清单、保险费暂收据 （三）流程描述 客户填写“团体保险缴费清单”一式二联，加盖投保印鉴。 团险业务出纳岗核收保险费。 团