参加组员：王晏凤、叶于、吴丹倪、李诜仪指导老师：陈庆忠老师服务系.pdf

參加組員：王晏鳳、葉于瑄、吳丹倪、李詵儀 指導老師：陳慶忠 老師 服務系科:資訊管理系 摘要 本專題主要是探討理財性向對於投資組合是 (2)利用層級分析法與投資性向問卷，來了解 否會有影響，並分析其投資性向裡積極型、穩健型 投資性向對於投資人選擇不同的基金組合之影響。 和保守型的投資組合。研究對象包含投資過任何金 融商品的投資人，在發放問卷之後，本專題發現保 1.3 流程圖 守型的人，對於投資金融商品並不了解，導致問卷 為了有效進行研究，必需先建立本專案的步驟 上的數據不符合一致性原則，故保守型問卷皆為無 與流程。 效。因此本專題便針對積極型及穩健型的投資人來 做探討。依據AHP 求出投資組合的考量要素其各 研究動機與目的 別的指標權重後發現，積極型其投資組合比例的整 體架構以投資存款為最多的指標，其次是投資股票 及基金，而投資組合比例中投資保險和債券為較少 文獻探討與整理 的指標；穩健型投資組合比例的整體架構以投資存 款為最多的指標，其次是投資保險及基金，而投資 組合比例中投資股票和債券為較少的指標；積極型 構思層級相關要素 及穩健型其投資組合考量要素之比例，會把較多的 資金投資在存款，其次是投資在股票、基金、保險， 最後是佔比例較少的債券。 建立及發放問卷表單 關鍵字：投資組合、ahp 、理財性向 分析項目及探討 1. 前言 要如何在利用有限的資金使財富日益增多，理 結論與建議 財就變的非常的重要，有了正確的專業知識，做好 規劃，這樣才有錢可以計劃將來。許多人對於自已 及探討 應該適合哪種投資組合、投資項目又非常繁多，不 圖1 本專案流程圖 知如何選擇，覺得這個感覺會賺錢，那個感覺風險 太大，自已承受不起，但到底適不適合，可不可以 投資，也都不曉得，所以本組利用了理財性向對於 2. 文獻探討 在選擇投資時，有何影響，因此決定做此項研究。 1.1 研究動機 目前市面上金融性商品非常多，較常見的大約 分成五種分別為基金、債券、股票、存款和保險。 由於每個人受到成長環境因素不同，投資理財 [1] 選擇也會不盡相同。假如是保守型的投資人，其投 2.1 基金 資行為就會偏向比較理性，也不會投資高風險的金 融性商品；或假如是積極型的投資人，其投資行為 市面上分類較常見的類型分為：股票型、債券 就會偏向以高報酬高風險的金融性商品為主。因此 型、貨幣型。[2] 究竟是要把錢拿去投資基金還是要投資債券，亦或 者是放在金融機構賺利息，就要從理財投資性向來 (1)股票型：股票型基金主要是上市、上櫃股 看，什麼樣類型的人會投資何種金融性商品之投資 票為投資標的之共同基金。基本上股票型基金的投 組合。 資目標是以追求中長期資本利為主。[2] 1.2 研究目的