卓越人生综合理财计划.ppt

人生两大悲哀：牛马之年无所依！年老之后无所养！ 零存整取，满足需求(给客户一个理念:选择大于努力) 人生三阶法（牛马年是负担最重的阶段） 人生分为3个阶段，其中2个阶段不赚钱，只有1个阶段赚钱，用40年可工作期承担起高达60年（退休后20年计算）或更多的时间生活。 不花钱买保险，满足人生最重要的两大需求： 牛马之年享受高额保障！年老之后提供充足养老！ 悠享计划 悠享计划 保障利益解析 客户年交保险费19648.5元: 65周岁一次性领取养老金50万元，把您之前交的钱连本带利一次全部领回； 65周岁前如患合同约定20种重疾中任何一种，公司一次性给付20万元，且65岁领取50万养老金分文不少； 65周岁前如导致合同约定失能定义发生，公司每月给付4000元失能津贴，累计最高可给付20万元。且65岁领取50万养老金分文不少； 交费期内每年享有10万元住院医疗报销，每天200元住院补贴，相当于带薪住院。且65岁领取50万养老金分文不少； 交费期内如不慎因意外嗑了碰了导致意外医疗费用发生，连门诊都可以报销，每次可报销5000元，一年之内不限次数。且65岁领取50万养老金分文不少； 65岁前如因疾病导致不幸身故，一次性赔付50万元+其它险种现金价值返还； 65岁前如因意外导致不幸身故，最高可赔付150万元+其它险种现金价值返还。 “卓越人生”让您交的保费全部返还，而65岁之前享有的保障全部是免费的。 超值服务 超值VIP服务 每位“卓越人生”的尊贵客户，均可免费申请“卓越全球服务金卡” （价值188美元~388美元不等） 全球医疗秘书服务、全球旅行秘书服务、全球商务秘书服务、 环球礼宾秘书服务、医疗担保服务、 国内汽车救援服务（除港澳台以外的全国范围） 客户资料 **银行白金信用卡持卡人：洪先生 信用卡号：************5761 车辆：奔驰1280 车牌号：粤BLW323 SOS案例号：6BJS005273 洪水围困 21：00 洪先生致电国际SOS，告知SOS客服人员他在东莞市长安镇，由于在高速转弯时没注意路况，车子开进了低洼路，连日的暴雨使得路面水位陡增，他现在被洪水围困，水位已经淹到座椅上，车子无法动弹，进退不得。 救援网络有哪些信誉好的足球投注网站 救援行动时刻表 21：10 洪先生致电乔师傅，告知其他的拖车无法将车子拖出困境。乔师傅接到电话后立即出发。为了尽快到达，乔师傅取道高速。 21：30 国际SOS致电乔师傅，得知乔师傅已开着拖车到达现场。现场水位已快到达拖车驾驶座，察看到现场车辆损失较大，乔师傅根据经验拍下了现场照片已备理赔所需。同时，由于车头进水较深，乔师傅用拖车从车尾将车子拖出。洪先生十分感谢乔师傅的帮助，表示愿意将车拖到乔师傅的修理厂清洗。 22：00 国际SOS致电洪先生，得知车子已拖到修理厂，正在清洗。 新的目的地 9：52 洪先生致电国际SOS, 表示乔师傅的修理厂无法彻底修复好车子，他希望能将车子拖到深圳市人孚特力汽车服务有限公司那去修理。 9：56 国际SOS客服人员致电乔师傅，转达了洪先生的意思。 东莞 深圳 10：00 乔师傅准备出发将车子拖到洪先生指定的深圳市人孚特力汽车服务有限公司。同时，乔师傅将现场照片给到洪先生，提醒他作为理赔依据。洪先生十分感谢。 15：45 国际SOS客服人员致电洪先生，得知车子早已到达指定修理厂。洪先生对这两天SOS的服务表示感谢。 17：00 国际SOS东莞市联络员与乔师傅直接结算。 * 卓越人生综合理财计划 太平人寿与德国慕尼黑再保险 共同为成功人士设计 风险一：人身意外 因为生意和工作长期在外奔波，因为拥有更多的财富引人瞩目，成功人士往往面临更多意外的风险。(内部传闻:北京地区2005年1—3月的绑架案40起). 风险二：健康危机 超负荷的工作、超常的压力，正值壮年的精英们身心疲惫。当王均瑶、杨迈、陈逸飞…在他们的黄金年代匆匆离去时，还有什么是比健康更宝贵的财富？ 风险三：未来之忧 谁都希望自己的企业能够永续经营，但是谁又敢保证自己能打造一个百年老店？经营策略上一个小小的失误，就可能让多年的苦心毁于一旦。十年、甚至几十年后的未来究竟会怎样？ 0 10 20 30 40 50 60 70 80 收入 年龄 收入曲线 儿童成长期 学校教育期 家庭形成期 职业发展期 退休前期 退休期 好 正常 不好 个人资产获取 人寿保险规划 储蓄和投资规划 雇员福利计划 避税、节税计划 退休和不动产计划 人生最重要的理财阶段 百年后 0岁 25岁 65岁 学习阶段：无力期 养老阶段：无能期 牛马之年 保险的作用 收入的保障 生命价