探索构建我国证 券纠纷调解机制保护金融消费者权益 - 中国证 券业协会.pdfVIP

本期专辑 Highlights 探索构建我国证券纠纷调解机制 保护金融消费者权益 东莞证券有限责任公司合规与风险管理部 邓越月 一、我国证券纠纷调解体系的现状 解社会矛盾，积极推进矛盾纠纷大调解工作。日 前，中国证券业协会颁布了 《证券纠纷调解工作 （一）证券纠纷的范围较广，证券纠纷行业调 管理办法 （试行）》、 《证券纠纷调解规则 （试 解机制初启动 行）》、 《调解员管理办法 （试行）》等三项规 我国证券纠纷的范围主要包括因有价证券之 则，成立了证券调解专业委员会和证券纠纷调解 募集、发行、买卖、交易及其他相关事宜而产生 中心，明确了与地方证券业协会的协作机制，拟 的纠纷，主要是投资者与发行人、证券公司、证 定了调解规则和调解员管理等相关基本制度，目 券咨询机构、证券交易所、证券登记结算机构或 的是妥善处理证券业务纠纷，保护投资者合法权 其他利害关系人之间的纠纷。因证券具有很强的 益，维护行业整体利益，发挥行业协会职能，加 流动性，参与主体广泛，当事人众多，所以证券 强和创新证券领域社会管理，化解证券领域社会 纠纷范围较广。目前，我国现行的证券纠纷处理 矛盾，维护证券市场稳定。证券行业的纠纷调解 途径主要有各证券公司的客服中心及监管部门、 机制已初步启动。 行业协会、消费者委员会等。投资者在买卖或交 易证券过程中若产生不满，一般先向有关的证券 （二）我国现行调解体系有待完善，行业调解 公司投诉，若证券公司无法为投资者提供双方均 机制仍处探索阶段 可接受的解决方案，则向监管部门、行业协会投 目前，我国常见的调解方式主要包括人民调 诉。当投资者通过前述途径均无法解决诉求时， 解、行政调解、仲裁调解、法院调解四种方式。 则最终通过仲裁或诉讼的方式来解决纠纷。 人民调解，主要由村委会、居委会或企事业单位 近年来，中央大力促进通过 “社会管理”化 的人民调解委员会调解民间纠纷；行政调解，主 中国证券 年第 期  2012 07 Highlights 本期专辑 要分为基层人民政府对一般民间纠纷进行调解和 足1% （见图1、图 ）。 国家行政机关依照法律规定对某些特定民事纠纷 表1：010-011年上海法院受理一审金融商事纠纷案件情况表 或经济纠纷、劳动纠纷等进行调解；仲裁调解， 年度 银行纠纷案件 保险纠纷案件 证券纠纷案件 是仲裁机构对受理的仲裁案件进行调解，调解不 011年 1, ,0 10