团体健康险保全规则.ppt

* 团体健康险保全作业规则（2001） 中国平安保险股份有限公司（寿险） 健康保险部*2001年 ?电脑处理流程 3 ?保全补费规则 4 ?保费退还规则 5 ?投保人变更 6 ?地址变更 7 ?扣款银行帐号变更 7 ?交费方式变更 8 ?被保险人年龄、性别错误更正 8 ?退保 9 ?增加被保险人 10 ?减少被保险人 11 ?保单复效 12 ?保单解约 13 ?保单挂失、补发 14 ?附件 15 目 录 电脑处理流程 保全补保费流程 保全退保费流程 其他保全流程 保全受理 保全受理 保全受理 批单打印 批单打印 批单打印 财务收付处理 财务收付处理 保全经办（确认） 保全补费规则 需补费保全项 投保年龄有误（投保年龄比实际年龄小） 性别有误 复效、增加被保险人 其他需要补费保全项 补费利息标准 复效：月缴保费按同期银行活期存款利率计算，季缴、半年缴、年缴按同期银行相应定期存款利率计算 如果条款上有明确的补缴保费及利息规定，则以条款规定为准 保费退还规则 需退还保费保全项 投保年龄有误（投保年龄比实际年龄大） 性别有误 保单解约 退保、减少被保险人等 其他因素导致保费多收 退还保费利息标准 保费多收：如果条款上有明确的退还保费及退还利息规定，则以条款规定为准；如果没有明确规定，则无息退还多收保费 退保、减少被保险人等按照未承担保险责任的天数计算应退保费 一、投保人变更 1、申请资格人：投保人 2、申请时间：保单有效期 3、应备文件：保单、变更申请书、投保人身份证复印件（原投保单位证明）、新投保人身份证复印 件（新投保单位证明） 4、变更渠道：业务员、客户上门 5、注意事项： A、新投保人对被保险人须有可保利益，依照《保险法》第五十二条规定，投保人对下列人员具有可保利益： a.本人； b.配偶、子女、父母； c.前项以外与投保人有抚养、赡养或抚养关系家庭其他成员、近亲属； d.除前面规定外，被保险人同意保险人为其订立合同的，视为投保人对被保险人具有可保利益。 B、申请书上须有原投保人、新投保人和被保险人的签章。 C、如原投保人死亡，则投保人变更的申请资格人为被保险人，若原投保人死亡且被保险人未成年，则投保人变更申请资格人为被保险人的法定监护人。 D、投保人变更后，应提供新的收费地址、邮编、电话和转帐帐号。 E、如果是单位兼并、改制等原因导致投保人变更，需提供相应的文件证明。 6、适用险种：已开办险种 二、地址变更 1、申请资格人：投保人 2、申请时间：保单有效期 3、应备文件：保单、变更申请书、单位证明及经办人身份证 4、变更渠道：信函、业务员交接、客户上门 5、注意事项：变更地址时邮编、电话等也同时变更 6、适用险种：已开办险种 三、扣款银行帐号变更 1、申请资格人：投保人 2、申请时间：保单缴费有效期 3、应备文件：保单、变更申请书 4、变更渠道：信函、业务员交接、客户上门 5、注意事项：?如原为人工收费件应同时申请将缴费方式改为银行转帐 ?如已超过最后扣款日，则本期必须进行现金交费或支票转存 ?银行帐号包括缴费帐号、理赔帐号 6、适用险种：符合期缴保费条件险种 四、交费方式变更 1、申请资格人：投保人 2、申请时间：保单缴费有效期 3、应备文件：保单、变更申请书 4、变更渠道：信函、业务员交接、客户上