大众理财与投资连结产品.ppt

* * 大众理财与投资连结产品 二OO一年二月 销售的本质 80% —— 信心 20% —— 技术 —摘自美国寿险推销大师 《态度》 我们的信心 对公司的信心 对产品的信心 对自己的信心 《亚洲周刊》——99年亚太地区１００家最大寿险公司 222亿元 12.47% 平安是成长性最快的保险公司 2000年：平安保费收入272亿元，同比增长24.4%， 领先全行业10个百分点 2001年：预计保费380亿元，同比增长39.7%， 3—5年： 业务规模：世界500强 业务品质：全球400优 每年以30%的速度增长，5年达到500强的销售标准 平安是资产质量最好的金融企业 2000年平安经营指标 公司利润：12亿元 资产规模：650亿元 资产利润率：20.82% 不良资产：〈1% 摩根 . 士丹利公司： 当今世界最大全球性证券与投资公 司之一。在著名的《福布斯》杂志所列举的“美国最受投资者羡慕的公司”排名榜上连续数年名列榜首。掌管800多亿美元庞大资产。 高盛有限合伙集团公司：美国第二大证券公司，美国华 尔街上“牛市总司令”，其投资政策委员会主席柯恩被评为2000年 全球投资界最有影响力的人物，名列第五。 安达信会计师事务所：全球五大会计师事务所之一，连续 五年被美国《财富》杂志评为最优公司，中国第一家B 股、H 股、 N股、S股、L股的上市申报会计师事务所 平安是最具国际化色彩的中资保险公司 产品的信心 一种产品好不好，关键看它能不能满足客户的需求！ 客户关系网 公 司 业务员 客 户（投资、养老、子女教育等） 客户 客户 客户 （收入、晋升等） 投资连结产品——国外寿险市场的主流产品 自己的信心 我不是金融专家，所以…… 我的客户对投资不敢兴趣，…… 产品太复杂，我弄不懂，…… 我们的信心 对推销技能（强化演练） 对专业知识（加强培训） 客户说明会 公司帮助我们建立信心！ 我们的信心来自于： 我们是最好的公司 我们有最好的产品 我们是最优秀的业务员 《成为百万富翁的八个步骤》 ——美国170位百万富翁的致富经验 第一步：现在就开始投资。要迈出成为百万富翁的第一步， 作者建议立即将收入中的10%-25%强迫用于投资 第二步：制定目标。这个目标不论是子女教育的学费、买房 子或退休养老金，必须要定个目标，全心去达成 第三步：把钱花在股票或股票基金上。“买股票能致富，买 政府公债只能保住财富” 第四步：别眼高手低。百万富翁并不是因为投资高风险的股 票而致富，他们投资的是一般绩优股 《成为百万富翁的八个步骤》 ——美国170位百万富翁的致富经验 第五步：每月固定投资。投资必须成为习惯，成为每个月的 功课，无论投资金额多少 第六步：买了要抱住。调查显示，四分之三的百万富翁在做 长期投资 第七步：把税务局当作投资伙伴。注意税务规定，善于利用 免税的投资理财工具，使税务成为致富的助手 第八步：限制财务风险。稳定性是他们的共同特色 无财可理 银 行 资本市场 理财观念的兴起 80年代前 80—90年代 21世纪 资本市场意味着什么？ 世界银行预测：未来20年，中国经济年均增长速度可达 6%-8%，20年后，中国国民生产总值将排 世界第二，仅次于美国 2000年中国股市：是全球最为强势的地区，平均增幅 在50%以上（沪市51%，深市58%）。 2010年中国股市： 上证指数：2000点—6000点 深成指数：4800点—16000点 资本市场有利可图，放弃资金市场等于你放弃了 投资最简单也最能获利的渠道 股市的特点： 股票市场的铁律： 1 ： 2 ： 7 机构 散户（5400万） 赢 亏 股市是个零合市场，有人赚钱，就有人亏钱， 散户亏掉的就是机构投资者赚得的 散户投资策略：跟风，投机盛行，平均换手率三个月100% 股市获利的基本条件 资金量：按15%的入市比例，平安有100亿 的资金可以间接进入股市 技术面：投资专家的专业分析水平和技术 处理能力远远优于个人投资者 信息面：及时性、准确性最重要 “资金、信息、技术的不对称造成庄家查明大户跟庄情况后， 必然洗盘，结果直