（改革版）2017年基金法律法规、职业道德与业务规范精华讲义.pdf

2017 金融经济系列精华讲义 2017 年基金法律法规、职业道德与业务规范 精华讲义（改革版） 本精华讲义根据中国基金业协会发布的基金考试大纲和新版要求，采用的是官方教材 《证券投资基金》(第二版)和《股权投资基金》。科目一《基金法律法规、职业道德与业 务规范》和科目二《证券投资基金基础知识》共用教材《证券投资基金》(第二版) 。 科目一 《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试范围为教材第1-5 章、第 16 章、第 20-26 章。 科目二《证券投资基金基础知识》考试范围为为教材第 6-15 章、第 17-19 章、第 27 章。 精华讲义已通过对新旧大纲、新旧教材的详细对比，对每章都进行了分析和大纲解 析。对于重点部分都着重进行了颜色标注。更加适合学员们复习，能够更好的帮助记忆； 并且把考试大纲考核要求融入到讲义中，让考生清晰知道知识点的重要程度，分类学习。 三科新版考试题库均已上线，请将讲义和题库结合学习，效果会更好。 购买链接 ：/item.htm?scm=12306.300.0.0id=535389650658 本精华讲义由 91 速过/直考通原创发布，已申请版权保护，禁止盗版，违者必究！ 精华讲义如果错误或不妥之处，请联系客服 QQ ：3255192307。我们会在第一时间进 行更正。更多考试资讯和考试干货，请关注微信公众号：91 速过考友圈 _______________________________________________________________________________ 重要提醒：速成过关学习方法 1、打基础：有时间，就看书；时间少，就把精华讲义看一遍； 2、巩固知识点：做章节习题； 3、检查效果：做模拟题和考前试卷，检验成果； 4 、考前 3 天看错题和真题； 5、考前 1 天，再把精华讲义看一遍，就上战场。 原创作品，严谨盗版 2017 金融经济系列精华讲义 第一章 金融市场、资产管理与投资基金 【考试大纲解读】 第一章金融市场、资产管理与投资基金由原来的两节拆分为四节，掌握/理解/了解的内容 不变。增加了证券公司、期货公司、信托公司、保险公司、商业银行等金融机构从事的资产 管理业务。 【2017 新版大纲】 【理解】金融资产的概念、金融与居民理财的关系、 金融市场的分类和构成要素 【理解】资产管理的特征与资产管理行业的功能 【理解】各类资产管理业务 【掌握】投资基金的定义和主要类别 第一节 居民理财与金融市场 一、金融与居民理财 1、金融的概念：金融，简单来讲即货币资金的融通。 2、居民是社会最古老、最基本的经济主体。 3、理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值为目的。 4、居民理财主要方式是货币储蓄与投资两类。 二、金融市场的分类 金融市场是货币资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过金融工具进行交 易而融通资金的市场。 金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市 场的活动，以各种金融下具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的 有效配置。 （一）按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场 1、货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过—年短期资金的场所。 短期资金多在流通领域起货币作用，主要解决市场参与者短期性的资金周转和余额调剂 问题。货币市场包括同业拆借市场、回购市场、票据市场、大面额可转让存单市场等。 2、资本市场又称长期金融市场，是指以期限在—年以上的有价证券为交易工具进行长期资 金交易的市场。 广义的资本市场包括两大部分:—是银行中长期存贷款市场；二是有价证券市场，包括中 长期债券市场利股票市场。 狭义的资本市场专指中长期债券市场和股票市场。 （二）按照不同的交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市 场等 1、票据市场按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组 成部分。 2、证券市场主要是股票、债券、基金等有价证券发行和转让流通的市场。 3、衍生工具市场是各种衍生金融工具进行交易