5-合规培训PPT.pptx

合规培训2013年10月版 三、合规中的禁言内容一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 三、合规中的禁言内容一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区 什么是合规？ 三、合规中的禁言内容一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区合规的五大误区误区一：只要不违法，无论做什么都可以合法经营=合规经营所以只要不违法什么都可以做企业的合规不应仅限于遵守法律法规，还应将企业伦理和内部规章、社会规范及社会责任作为企业活动中必须遵守的对象和应承担的道德自律责任NOwhy合规的五大误区他们这样违规操作可以“我们也可以这么做”误区二：人家那么干，我们也可以那么做“从善如登，从恶如崩”企业要想保持持续健康的发展，必须牢固确立自身的企业伦理和价值观，严格遵纪守法坚持合规经营NO合规的五大误区误区三：合规与企业追求利润的目标相矛盾这句话对吗重视合规会束缚企业的手脚，使企业的竞争力和盈利能力减弱。不重视合规增加违规操作风险导致公司声誉和业绩受损公司付出昂贵的代价重视合规提高品牌价值企业实现更高利润社会好评客户信任合规的五大误区误区四：合规会助长“不做不错，但求太平”的消极态度我有一个新想法对业务有所创新这方面的法律还未出台，为避免错误，我们还是别做了新业务的具体内容操作流程等是否符合法律规定，需要提前确认这种想法是不对的 合规的目的并不是制造不必要的限制或障碍，合规注重 的是以客观的态度去分析问题和发现问题，并以积极的态度 去解决问题，对新业务的合规性进行共同的研究和确认，最 终达到促进企业业务创新的目的。合规的五大误区误区五：合规主要是制定一套企业内部规章制度严谨而详细的内部控制制度或操作规程是企业内部合规的主要标准合规管理体制建设的重点是内部规章制度的制定和完善××在企业构建合规管理体制的过程中制度建设至关重要，但拥有一套严密而详尽的制度并不等于能够当然地发挥其应有的预期作用，更不意味着企业合规机制就足够完善。因此，对企业的合规管理体制建设而言，制度建设固然重要，但更加重要和关键的是倡导和培育企业的合规文化，强调合规应从企业高层做起，合规同时也是每个员工义不容辞的职责 三、合规中的禁言内容一、合规及合规范畴 二、合规的五大误区禁言依据禁言原因禁言关键词引发后果容易产生误导《企业集团登记管理暂行规定》　第三条信和公司目前尚未注册集团公司,不能称集团。禁言一关键词解释：集团，是为了一定的目的组织起来共同行动的团体。指多个公司在业务、流通、生产等方面联系紧密，从而聚集在一起形成的公司（或者企业）联盟。国家工商局的《企业集团登记管理暂行规定》及相关法律法规对于注册为集团字样的企业有着严格的规定，有相当的条件约束建议用语：我们是信和公司,我们是提供普惠金融与财富管理的咨询服务平台我们是信和集团……信和集团禁言二禁言原因：信和目前还未上市 关键词：上市公司禁言：信和是上市公司……关键词解释：上市公司：所发行的股票经过国务院或者国务院授权的证券管理部门批准在证券交易所上市交易的股份有限公司。上市公司是股份有限公司的一种，这种公司到证券交易所上市交易，除了必须经过批准外，还必须符合一定的条件。引发后果： 容易产生公众误导禁言依据：《证劵法》第五十条 建议用语: “信和目前还未上市，但随着企业发展，会考虑上市进程”。关键词引发后果关键词解释：领先：共同前进过程中走在最前面;在某一方面居第一位或在最前面。禁言三禁方原因领先的、唯一的违背广告法第七条，不得擅自使用国家级、最高级、最佳等用语禁言：信和是领先的……建议用语：“知名的”禁言依据容易引发政府信任危机《广告法》第七条禁言四、五、六、七、八、九禁言关键词禁言依据引发后果建议用语禁言四：我们是金融机构金融机构《金融机构编码规范》 误导公众认为信和属于金融 机构，使得工商及金融管理 机构对公司进行质询，导致 公司社会公信力下降我们提供信息咨询和服务的平台，属于现代服务类企业禁言五：我们是金融服务机构金融服务机构引发误导 容易产生歧义 信和是提供普惠金融与财富管理咨询服务，是现代服务企业禁言六：我们有金融牌照金融牌照《金融许可证管理办法》第三条引发政府信任危机 信和不是金融机构，不需要取得金融牌照即可开展我们的业务禁言七：我们是银行银 行《商业银行法》第二条引发公众信任危机信和是提供普惠金融和与财富管理咨询服务的平台禁言八：我们受银监会监管受银监会监管《中华人民共和国银行业监督管理法》第二条引发公众信任危机信和不属于银行类金融机构，不在银监会监管范围，面向未来，我们欢迎监管，期望通过监管促进行业的健康发展禁言九：我们是小贷公司小贷公司《关于小额贷款公司试点的指导意见》第二条、第三条引发政府信任危机 信和是提供普惠金融与财富管理咨询服务的平台，不是小贷公司 禁言十禁言：信和财富销售理财产品……关键词：理