中国建设银行网上银行账户归集业务操作规定.doc

PAGE 3 中国建设银行网上银行账户归集业务操作规定 集团客户可通过以下任意一种方式集中下属单位结算账户的网上银行使用权： （一）下属单位利用网上银行系统提供账户授权功能，将其结算账户的网上银行使用权授予集团客户。 （二）下属单位签署《中国建设银行网上银行企业客户服务系统账户授权书》，委托开户行将其结算账户的网上银行使用权授予集团客户。 （三）账户归集。 集团客户的开户行应优先向客户推荐方式一。 客户通过方式二办理的，下属单位的开户行不得推脱。 申请账户归集的集团客户应为网上银行高级客户。 各级行以账户归集事务联系单为依据办理账户归集各 承办行应严格按照账户归集事务表的要求准确填写各项要素，按规范排序，不得留空。 第三章 账户归集业务流程 集团客户委托承办行办理账户归集流程为（示意图见附图1）： 集团客户在取得下属单位同意后与承办行签订《中国建设银行网上银行集团企业客户账户归集协议》，提交《中国建设银行网上集团企业客户账户归集清单》； 集团客户向承办行提交账户归集申请资料，包括《中国建设银行网上银行集团企业客户账户归集协议》、《中国建设银行网上集团企业客户账户归集清单》、《账户归集确认书》（附件1）； 承办行审查集团客户申请资料； 对跨一级分行的账户，承办行所属一级分行将事务联系单（附件2）的传真件或扫描件发送总行，保留原件，同时将事务联系单的电子邮件上报总行； 总行在3个工作日内审理批复，将事务联系单（附件3）的传真件或扫描件发送承、协办行所属一级分行，同时将事务联系单的电子邮件发送承、协办行所属一级分行； 协办行在收到所属一级分行转来的总行的事务联系单后，3个工作日内通知下属单位前往协办行签署《中国建设银行网上银行企业客户服务系统账户授权书》，办理账户归集，并将结果上报所属一级分行； 协办行所属一级分行在10个工作日内以事务联系单形式电子邮件通知承办行所属一级分行账户归集的结果，并抄报总行。 附件： 中国建设银行网上银行企业客户 服务系统帐户授权书 中国建设银行 ： 现将本单位所开立的帐户： 帐户名称： 帐户帐号： 帐户开户行名称： 授权 （单位）使用中国建设银行网上银行企业客户服务系统进行统一管理，请你行将上述帐户作为签约帐户追加到客户号为 的中国建设银行网上银行企业客户名下。我单位在此声明已清楚地知悉签约帐户的所有内容和本次授权的性质和后果。 未经本单位书面终止授权，本授权书一直有效。 授权单位（签章） 授权帐户银行预留印鉴 年 月 日 授权帐户开户银行意见： 授权帐户开户银行业务用章 审核： 主管 年 月 日 附件1： XX账户归集确认书 中国建设银行XX分行： 本单位为加快资金流转和加强资金管理，决定利用中国建设银行网上银行的优势，进行账户归集。本单位已经和贵行签订了《中国建设银行网上银行企业客户服务协议》和《中国建设银行网上银行集团客户账户归集协议》。本单位已和下属单位签署协定，下属单位同意将其账户归集到本单位账户，同时本单位已要求下属单位，积极和当地建行联系，加快办理账户归集。 本单位已经清楚的了解账户归集的内容和结果，并对账户归集的合法性以及由此产生的后果负责。 （单位名称）（盖章） 年 月 日 附件：所属单位名单。而信息资料的真实性由本单位负责。（每家下属单位可以单附一页） …… XX分行： （下属单位名称），属于（集团客户名称）的下属单位（或者紧密关联单位）。（下属单位名称）愿意将本单位在建行（协办行名称）开立的账户（账号），通过建行提供的网上银行账户归集方式，归集到（集团客户名称）在建行（承办行名称）开立的账户（账号）中。 本单位已经清楚的了解账户归集的内容和结果，并对归集的合法性以及由此产生的后果负责。 下属单位名称（盖章）