光大卡系统 批处理简介.doc

版本号：第1版 信用卡中心 深圳信德科计算机系统有限公司 2000年07月18日  目 录 一、 前言 3 1. 目的 3 2. 范围 3 3. 参考资料 3 二、 批处理流程 4 三、 批处理流程简介 5 前言 目的 本手册旨在简要介绍中国光大银行阳光卡系统批处理的处理流程。 范围 本手册包括以下几方面的内容： 前言 批处理流程 批处理功能简介 参考资料 《中国光大银行阳光借记卡系统操作手册》 《中国光大银行阳光借记卡业务流程》 批处理流程 批处理过程中，系统会做一系统的自动处理，处理的内容见下表： 处理内容 交易代码 日切 9001 批前数据备份 9910 帐务核对 9101 交易清分 9002 发出对帐通知 9203 IC卡脱机交易入帐 9420 定期自动转存 9200 代理理财帐户自动开户 9202 自动解冻结 9221 自动解部分锁定 9222 计提利息 9230 更新总帐文件 9300 更新总帐累计文件 9301 加工交易流水文件 9320 追加交易流水历史 9311 追加会计分录历史 9312 历史数据清除 9414 更新柜员尾箱余额 9250 资金清算 9003 更新对帐单文件 9151 更新STA临时余额表 9513 计算积分 生成日报表 9610 BULL日报表 生成月报表 9620 BULL月报表 生成年报表 9630 BULL年报表 报表打包 报表及批前数据备份 修改帐户资料(昨日余额/利息积数) 9240 切换到日间状态 9901 个人卡计息 9210 单位卡计息 9211 批处理结束通知 9902 中间业务入帐 9400 商户划帐 9411 批处理流程简介 本节简要介绍批处理各流程的处理内容： 日切 将系统状态由‘日间’状态切换到‘日终’状态。 在日终状态下，所有的柜台交易都不能执行，而所有的ATM、POS交易都记第二天的帐。 批前数据备份 将批处理期间，批处理流程会修改的数据库表备份下来，如果批处理过程中出现了故障，可以使用这些备份，将数据恢复到批处理之前、日切之后的状态。 帐务核对 系统对日间的帐务进行核对，核对分为四个方面： 过渡科目平衡检查（如果不平，批处理中断） 借贷平衡检查（如果不平，系统自动挂帐） 发生额核对（如果不平，批处理中断） 总分核对（如果不平，批处理中断） 交易清分 对日间发生的交易，按照发送此交易的城市前置进行清分。 发出对帐通知 主机向各城市前置对送对帐通知。 各城市前置收到此消息后，应立即核对，如果不平，需要向主机索取清分交易明细，以便逐笔勾对。 IC卡脱机交易入帐 如果主机在执行此步骤时，IC卡的脱机交易流水已上传到了主机，主机就逐笔从流水文件中取出脱机交易流水、做帐务处理（修改主帐户及电子存折/电子钱包的余额、记交易流水、拆会计分录）。 IC卡脱机交易入帐记当日的帐。 定期帐户自动转存 整存整取帐户到期的当天，批处理做自动转存处理。 自动转存时，系统修改帐户的起息日、到期日、当前余额（本金+利息）。 代理理财帐户自动开户 满足代理理财协议的帐户，在每月的最后一天批处理时，系统会将主帐户的部分资金转到一个代理理财帐户上。 自动解冻结 在帐户冻结截止日的当天，批处理会将冻结的帐户解冻。 自动解部分锁定 在帐户部分锁定截止日的当天，批处理会将锁定的资金解锁。 计提利息 每月20日批处理时，系统计提整存整取帐户的利息。 更新总帐文件 根据当天日间所记的会计分录流水，生成当日的总帐。 更新总帐累计文件 修改总帐累计文件中的相关数据，以反映每个内部帐户本年、本季、本月、本旬借贷方交易的累计笔数、金额。 所生成的总帐累计文件仅用于生成旬计表、月计表、季计表、……。 加工交易流水文件 对日间的交易流水进行加工，以方便月底时出对帐单。 追加交易流水历史 将当天的交易流水记录追加到交易流水历史表中。 追加会计分录历史 将当天的会计分录追加到会计分录历史表中。 历史数据清除 将数据库中的历史数据予以清除，以节省空间、提高系统的效率。 需清除的数据有：一年以前的交易历史、一年以前的会计分录历史、若干天以前的开销户记录、……。 更新柜员尾箱余额 根据柜员当天的现金借贷方发生额，更新柜员的尾箱余额。 资金清算 根据当天各支行本代他、他代本交易的情况生成清算报表，收付清算系统以此作为划帐的依据。 更新对帐单文件 根据当天的交易流水，更新对帐单文件，以方便月末生成对帐单。 更新STA临时余额表 根据当天的交易流水，更新临时余额表，以方便月末、年末生成业务统计月报、业务统计年报。 计算积分 根据当天的交易流