卢布交易中心可行性分析.doc

卢布交易中心可行性分析 我行本币结算发展现状 本币结算和卢布兑换量 我行于2007年12月29日成为哈市首家办理卢布现钞兑换业务的官方机构。2008年全年共办理卢布现钞兑换业务3327笔，金额为9901万卢布，远远超过同期开办兑换业务的中国银行，占我国卢布现钞兑换总量的90%以上，成为俄罗斯游客的首选兑换网点。 2008年年初，我行开始筹备中俄本币现汇结算业务的拓展工作，并通过第19届哈洽会进行了广泛的对外宣传和联系。6月14日，我行与俄罗斯埃克斯堡银行签订了首家代理行账户协议。9月至10月间，我行分别为俄罗斯东方快捷银行和远东商业银行开立了人民币和美元账户；同时我行也在上述两行开立了卢布账户，并完成了首笔人民币、美元的清算业务，发展到目前全国第一笔3600万卢布信用证业务的正式开通。2009年前四个月，我行本币结算量接近6亿卢布。 （二）相关内控制度建设 1、制定同业授信原则。拟对于信誉较高的大、中银行一定额度的授信、小银行酌情授信。 2、完善汇率定价机制。我行对客户挂牌的卢布牌价制定以俄罗斯央行公布的卢布兑人民币比价为基准价。（中国人民银行公布人民币兑卢布汇率后，以中国人民银行公布价格为基准价）基准价确定后，参考俄罗斯银行对我行的平盘价格、国际市场卢布兑美元及中国人民银行公布的人民币兑美元的价格情况，按照卢布库存头寸的成本、同业银行价格确定现汇买入价和卖出价，现汇买入价和卖出价在基准价10%以内上、下浮动,可不对称。在对外价格公布上，根据国际市场汇率行情，每日采取多次浮动的办法，突出贴近市场、灵活多变的优势。 3、设立敞口头寸存放原则 对俄卢布备付金的存放采取“限额管理，总量控制”的原则，大银行保留适度头寸，中小银行尽量少放头寸，并根据业务需要，适时调整。 （三）组织开展了我行发展本币结算的战略研究，相继开展了四个主要边贸口岸城市的本笔结算调研工作 我行成立了哈尔滨银行对俄本币结算战略研究小组，对我行发展对俄本币结算业务的必要性、可行性、发展方向、发展战略、市场定位等进行了充分的研究和论证，为我行发展该项业务奠定了坚实的理论基础。 为充分了解四个主要边贸口岸城市对俄本币结算市场总体情况，摸清当地同业的市场竞争情况以及收集和梳理对俄本币结算客户的业务需求，拓展我行对俄本币结算市场，提高国际业务竞争力，我们先后开展了对东宁、绥芬河、满洲里和黑河的本笔结算调研，取得了翔实的第一手资料，并形成了对我行发展本币结算业务前景的基本判断和分析预测。 积极开展与大专院校、科研院所等的俄罗斯问题研究机构的合作，成立专家组，对俄罗斯的政治、经济发展状况进行全面、连续、详实的了解，掌握必威体育精装版的俄罗斯发展动态，根据当前的各方信息，预测俄罗斯政治、经济的发展态势，为本币结算奠定稳固安全的结算环境。 二、全国对俄本币结算业务发展现状 （一）本币结算同业发展现状 黑龙江省的本币结算以黑河口岸为主，从2003年开始一直到2008年年末，黑河地区本币结算总量为15.5亿美元，占全省本币结算总量的80%左右。下面以黑河口岸为例详细说明。 黑河中行与俄罗斯储蓄银行、东方快捷银行、进出口银行建立本币结算账户，即中行在俄方银行开立卢布账户，俄方银行在中行开立人民币账户，双方账户不收取账户管理费和结算手续费。本币账户营业终了不留存余额，日终本币均按照约定牌价折算成美元，计入美元账户统一清算。黑河农行与俄罗斯储蓄银行、东方快捷银行、远东商业银行建立本币结算账户，账户开立方式、费用标准和资金清算与中行一致。黑河建行与俄罗斯储蓄银行、东方快捷银行建立本币结算账户，账户建立、手续费、资金清算的规定与上述两家银行相同。不同的是建行会计核算操作在总行进行，会计核算中卢布作为外币币种由总行确定和人民币的牌价，结汇后人民币资金由总行下划到营业网点，汇兑损益的风险由总行承担。在国际收支申报中，申报币种为卢布和人民币。 （二）本币结算区域分布范围 本币结算在中方境内主要分布在黑龙江、吉林、内蒙古和新疆四省，黑龙江省主要分布在黑河、绥芬河、东宁、同江、抚远等口岸，在俄罗斯境内主要分布在布市、哈巴、滨海边区等地，在俄罗斯内陆的伊尔库思科、西伯利亚、乌兰伍德等地的资金通过布市、哈巴等边境地区的银行周转。 （三）本币结算客户构成情况 口岸地区客户群体以一般贸易客户、小额边境贸易客户和民间贸易客户为主体。本币结算，进一步说是卢布汇入汇款业务在民贸人员中广受欢迎。民贸即民间贸易的简称，系指自然人通过代理公司出口、销货款自行通过银行汇回国内代理公司账户、再转入自然人或相关代理人账户的贸易行为。实际上民间贸易的发展形式经历了三个变化过程，一是汇款人和收款人均为中方自然人；二是汇款人为中方自然人，而收款人为代理公司；三是汇款人为俄方公司、收款人为中方代理公司。无论哪种方式结算，都是开办本币结算后，为中方