推荐信用社(银行)三年案件防控治理工作规划.doc

信用社(银行)三年案件防控治理工作规划 为贯彻落实省联社案件防控治理工作会议精神，进一步加强对案件专项治理工作力度，建立和完善案件防范长效机制，有效防范和控制业务操作风险，切实加强制度建设，从严治社，防范风险，为我行发展创造良好环境，最大限度地遏制新的案件发生，特制定我行三年案件 防控治理工作三年规划。　　 　　一、指导思想 　　案件防控治理工作的指导思想是：以科学发展观为指导，按照全行案件防控治理活动“每年见成效，三年大见效”的总体目标要求和“分类指导”的原则，启动案件防控工作总动员，积极营造群防群治、围追堵截的案件防空高压态势，重拳出击，继续推进案件治理“回头看”深度排查工作，在巩固治理成果，有效防控案件反弹的基础上，以建立健全规章制度为核心，以稽核检查和责任追究为手段，强化内控，努力提高案件防范能力和工作水平，坚持加强组织领导和“一把手”负责制，坚持制度建设与制度执行相结合， 不断提高经营管理水平，降低新发案件的数量和涉案金额， 增强我行防范、识别和控制风险的能力，促进各项业务又好又快地发展。 　　二、组织领导 　　联社成立案件防控治理工作工作领导小组。 　　组长： ***　　 　　副组长： *** ***　　 　　成员： ********　 　　领导小组下设办公室，　　 　　办公室主任； ***　　 　　副主任； ****　　 　　成员；*** *******　 　　办公室设在联社稽核监察部， ***同志专职具体抓案件防控治理活动 的组织落实和统筹协调工作，确保案件防控治理工作有效开展。　　 　　三、案件防控治理工作三年目标　　 　　今年，开始启动案件防控总动员，继续推进案件治理“回头看”深度排查工作，努力提高内控制度执行力和案件发现率，遏制新发案件，充分暴露历史陈案，力争实现案件数量和金额“双降”目标。　　 　　明年，深入开展案件防控综合治理，各类操作风险得到有效控制，各类违法违规案件得到有效遏制，案件成功堵截率明显提高，新发案件的数量和金额不断下降。　　 　　后年，案件防控工作由“治标”向“治本“转变，案件风险隐患得到有效控制，案件防范的长效机制基本形成，案件数量和金额明显下降。 　　为实现上述目标，联社将在去年开展的案件“百日专项查访”工作的基础上，再用三年时间开展“深度排查、严查严防”行动，做到抓落实不走过场，措施具体有操作性，目的明确有针对性，做到机构全覆盖、岗位全覆盖、业务全覆盖、流程全覆盖。抓住问题比较突出的机构、风险频发业务、易发案件的要害部位和漏洞较多的薄弱环节，对重点机构、重点业务、重点岗位、重点人员进行重点排查。主要抓好五个方面：一是抓自查。各机构网点要对照规章制度、对照各级检查发现的问题，认真开展自查自纠；二是抓检查。稽核部门及各业务条线要严格履行监督检查职责，通过各项检查，纠偏堵漏，全面、彻底排查，深挖陈案，消除案件隐患，遏制新案发生；三是抓整改。对发现的问题，明确责任、明确时间、明确措施、限期整改；四是抓惩处。对违规行为要依据相关规定给予处罚和处理，对顶风违规行为要进行严肃问责。五是抓机制。通过长效机制建设，抓制度、抓流程、抓案防措施建设。使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务流程、各级管理人员和每个员工。　　 　　四、检查工作的重点内容 　　以学习规章制度为基础，提高广大员工严格按章办事的意识和自觉性，坚决抵制各种风险操作问题；以剖析系统内发生的违法违纪案件为突破口，增强广大员工案件查防的紧迫感和责任感；以查找岗位易发案件的薄弱环节，抓好规章制度落实为重点，全面提升内控监督和风险防范水平。联社案件防控治理工作领导小组根据工作需要，分阶段、分步骤授权稽核监察部或成立专项检查组对以下重点内容进行检查： 　　1、存款业务。检查大额存取款业务 ,特殊业务交易。　　 　　2、贷款业务。核查超权限，超范围、逆程序贷款和借名、冒名贷款问题；向客户违规授信问题； 大额贷款超比例问题；收贷收息不入账，截留、挪用问题；质押、抵押和担保的真实、有效问题等。严查贷款发放过程中的吃、拿、卡、要等不正之风；严查以贷谋私，索贿、受贿、收受礼金（财物）、等违法违纪行为；严查信用社职工贷款入股与企业或个人合伙经商、办企业等问题；严查信用社职工用信贷资金购买基金、炒股、买彩票、赌博等违纪违法行为；严查办理贷款过程中因违规操作，造成贷款法律效力丧失或降低人为增加贷款风险的问题。 　　3、会计出纳。核查白条抵库、挪用库款等违规问题；不按规定及时与客户进行对账问题；“印、证、押”保管与使用违规问题；财务收支范围违规问题；“小金库”和账外经营问题；固定资产购置、使用及办公用品购置、基建装修等方面的违规问题。 　　4、计算机业务系统。核查即时监控、操作人员之间密码使用、程序、 授权