考试考试123.doc

1，客户经理下列（D）行为，不违法我行禁令 A向客户贿赂 B在某企业间接持有股份 C贷款调查时取得客户营业执照未归还 D在客户食堂用餐 2，事先未向本行（B）申报，不得向非本行客户（含潜在客户）的任何单位或个人超过10万元人民币的借款。 A人力资源部 B检察审计部 C合规管理部 D本部门负责人 以下说法正确的是（C） A不得为任何单位或个人介绍融资 B不得擅自以本行或分支机构或者部门名义对外提供担保 C不得为他人融资提供担保或介绍担保 D不得间接参与经商办企业 4员工下列（D）行为，违反我行相关禁令 A去五星级酒店参与婚宴 B周末与朋友打牌 C微信传播客户员工招聘信息 D微信帮助朋友出售商品 5严禁明知贷款投向为国家明令禁止的产品和项目或从事（D）的客户进行授信 A风险投资 B产业投资 C证券投资 D股本权益投资 6严禁（C）与（）一个人兼任，严禁制度规定不允许参与对账的人员参与对账，严禁不按规定审核对账回执，严禁不按规定处理存在问题的对账回执 A对账，审核 B记账，复核 C记账，对账 D对账，复核 7严禁贷款资金未转入（A）而直接取现 A结算账户 B一般账户 C个人账户 D内部账户 8不得为任何单位或个人介绍融资，除（C）外，为客户或他人推介其他金融机构的除外 A总行有权人同意 B总行条线管理部门同意 C本行不能办理的业务 D本行认为不可办理的贸易融资业务外 9以下说法中，错误的是（C） A员工不得充当资金掮客 B员工不得参与非法集资 C员工不得参与客户调查 D员工不得借用客户资金 10以下说法错误的是（D） A禁止客户资金在员工个人账户上进行过渡、进出 B禁止员工将个人账户出借给他人使用 C禁止参与非法集资或高利转融资等投资性融资活动 D禁止柜员在柜台内办理本人业务或代他人办理业务 所有员工为自己或代他人办理为璁，一律（ C）办理 A允许 B不允许 C到柜台外 D由他人 以下哪些说法是正确的 C A严禁贷款资金转入结算账户再取现 B严禁柜员工作时间内擅自签 到办理业务 C严禁利用职务之便为本人或关系人获取银行信用 D严禁帮助、串通客户获取银行信用 以下不属于违规行为的是 D A向媒体透露我行重要信息 B了解客户账户情况并与朋友分享 C协助客户对无法证明来源的资金进行包装 D与朋友一起集结资金购买信托产品 关于借款事项，说法不正确的是 C A除本行正常业务或服务外，不得向本行客户提供借款 B除本行正常业务或服务处，不得向客户或潜在客户借款 C事先未向本行审计部申报，不得向非本行客户（或潜在客户）的任何单位或个人提供贷款 D不得为任何单位或个人介绍融资，除本行不能办理的业务外，为客户或他人推介其他金融机构的除外 严禁柜员对明知（A）业务不抵制、不报告 A违规 B违纪 C违章 D违法 不得为任何单位或个人介绍融资，除（ C）外，为客户或他人推介其他金融机构的除外 A总行有权人同意 B总行条线管理部门同意 C本行不能办理的业务 D本行认为不同输的贸易融资业务外 以下做法中，正确的是（A ） A营业时间柜员在柜台内为客户办理业务 B柜员为客户查询并补办业务交易凭证 C柜员为客户查询朋友的账户信息 D柜员为客户保管遗忘在柜台的身份证 严禁侵占、挪用、盗窃、诈骗（C ）资金、财产或为上 A银行 B客户 C银行和客户 D以上都对 柜面业务中，以下说法是正确的（A） A贷款资金须先转入结算账户再取现 B贷款资金可转入内部账户取现 C贷款资金须转入账户后取现 D贷款资金须发放后再取现 以下关于柜面业务操作的做法中，错误为是 C A不得获取客户密码 B不得泄露、擅自修改客户信息 C员工代客户设置/重置/输入密码 D取款凭条交客户签字确认 柜员只可以在（营业时间内）办理签到业务。严禁不按规定（核对）预留印鉴或支付密钥办理业务 关于对账事项，说法不正确的是（严禁对账与统计一个人兼任） 23、不得为任何单位或个人介绍融资，除（本行不能办理的业务）外，为客户或他人推介其他金融机构的除外。 24、以下做法中，正确的是（按照面谈面签制度的规定办理授信业务） 25、不得（直接或间接）参与经商办企业 26、以下说法正确的是（不得为他人融资提供担保或介绍担保） 27、以下做法中，错误的是（员工不得参与客户调查） 28、客户经理下列行为，处置准确的是（客户甲向银行借款100万元，抵押物为甲价值80万元的房产及乙价值80万元的房产。甲借款后，实际资金为甲、乙分别使用50万元。客户经理任务。抵押物充足，不违反我行禁令） 29.严禁不按规定核对（预留印鉴）或支付密钥办理业务 严禁代客户申请、（ ）、操作网上银行、手机银行、电话银行业务。 C A 开户 B 签订 C 启用 D 办理 2、柜面业务操作中，严禁不审核（ ）办理业务