本科生我国商业银行反洗钱的现状与对策分析.docVIP

本科生毕业论文（设计） 论文（设计）题目：我国商业银行反洗钱的现状与 对策分析 学 院、 系： 金融学院 专 业 (方 向)： 金融学 年 级、 班： 2011级五班 学 生 姓 名： 刘玉婷 指 导 教 师： 漆威 2015 年 05 月23 日 声 明 ? 本人郑重声明：所呈交的毕业论文（设计）是本人在导师的指导下取得的成果。对本论文（设计）的研究做出重要贡献的个人和集体，均已在文中以明确方式标明。因本毕业论文（设计）引起的法律结果完全由本人承担。 本毕业论文（设计）成果归兰州财经大学所有。 ? 特此声明 ? ? ? ? 毕业论文（设计）作者签名：刘玉婷 2015年 05月23日 我国商业银行反洗钱的现状与对策分析 摘 要 近年来中国洗钱活动日益增多，数额也不断上涨，手段无所不用。源源不断的黑钱赃款经过有组织的清洗后披上了合法的外衣，融入并腐蚀健康的国民经济体系。因此，有效打击和控制洗钱犯罪活动对我国经济发展和社会稳定有着重要的现实意义。由于不法收入的存在形式主要是现金或银行存款，所以犯罪分子必然要利用商业银行通过账户转移、现金存取等方式，将脏钱清洗干净。因此，充分发挥商业银行反洗钱的主力军作用，是有效预防、控制和打击洗钱犯罪活动的关键所在。本文通过对洗钱与反洗钱概念的研究，分析了商业银行反洗钱的必要性，同时介绍了我国商业银行反洗钱工作的开展情况，指出了反洗钱工作中存在的问题，最后提出了相应的解决对策。 [关键词] 商业银行 反洗钱 机制建设  ABSTRACT Chinas money laundering increasingly in recent years, amount is also rising, means nothing. A steady stream of laundering money through organized after cleaning the legitimate cloak, into the health system of the national economy and corrosion. Therefore, effective strike and control money laundering crime of our country economy development and social stability has an important practical significance. Due to the form of the illegal income mainly cash or bank deposits, so the criminals must use commercial Banks through the account transfer, cash access, will clean the dirty money. Therefore, give full play to the main force of commercial Banks anti-money laundering, is an effective prevention and control and the key to crack down on the crime of money laundering activities. In this paper, based on the research of the concept of money laundering and anti-money laundering, analysis of the necessity of the commercial Banks anti-money laundering, at the same time introduced the our country commercial bank anti-money laundering work, points out the problems existi