巴塞尔新协议对我国银行资本监管的影响.doc

广东金融学院 2008-JX16- 本科毕业论文（设计） 巴塞尔新资本协议对我国银行资本监管影响 学生姓名 ： 学号 ： 系部 ： 法律系 专业 ： 法学（经济法） 指导教师 ： 提交日期 ： 2012年2月10日  毕业论文基本要求 1．毕业论文的撰写应结合专业学习，选取具有创新价值和实践意义的论题。 2．论文篇幅一般为8000字以上，最多不超过15000字。 3．论文应观点明确，中心突出，论据充分，数据可靠，层次分明，逻辑清楚，文字流畅，结构严谨。 4．论文字体规范按《广东金融学院本科生毕业论文写作规范》和“论文样板”执行。 5．论文应书写工整，标点正确，用微机打印后，装订成册。 本科毕业论文（设计）诚信声明 本人郑重声明：所呈交的本科毕业论文（设计），是本人在指导老师的指导下，独立进行研究工作所取得的成果，成果不存在知识产权争议，除文中已经注明引用的内容外，本论文不含任何其他个人或集体已经发表或撰写过的作品成果。对本文的研究做出重要贡献的个人和集体均已在文中以明确方式标明。本人完全意识到本声明的法律结果由本人承担。 ? 学生签名： 时间： 年 月 日 ? ? ? 关于论文（设计）使用授权的说明 本人完全了解广东金融学院关于收集、保存、使用学位论文的规定，即： 1.按照学校要求提交学位论文的印刷本和电子版本； 2.学校有权保存学位论文的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务，在校园网上提供服务； 3.学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文； 本人同意上述规定。 学生签名： 时间： 年 月 日 摘 要 巴塞尔新资本协议发布实施以来，作为国际银行业最重要的游戏规则，它正在深刻地重塑着全球银行业的风险管理理念和市场格局，而其所蕴涵的监管理念的变化也正在被欧美发达国家的银行监管当局实践和运用着。新协议的最大变革之一就是将监督检查列为了三大支柱之一，对监管机构提出了更为严格、积极主动的要求，促使监管当局积极参与金融机构风险管理体系的建立、完善和评估等过程，实现从规则监管模式(rule-based approach)到过程(process-based approach)监管模式的转变。 关键词：巴塞尔新资本协议三大支柱规则监管模式过程监管模式Abstract Since The New Basel Capital Accord ( Basel II ) released , as the most important rules of International bank industry , It is reshaping the global banking industrys risk management philosophy and market structure, and changes in its regulatory philosophy is also being developed by European and American banking practices and the use of the regulatory authorities. One of the biggest changes in the basel II is that it regard The supervision and inspection as one of the three pillars , rasing higher and more stringer requirements to regulators . It alters rule-based approach to process-based approach Key words： three pillars rule-based approach process-based approach 英文摘要可以等定稿后再作修改。 目 录 摘 要……………………………………………………………………Ⅰ Abstract……………………………………………………………………Ⅱ 一、巴塞尔Ⅱ过渡到巴塞尔Ⅲ………………………………………………1 ㈠ 巴塞尔Ⅱ暴露的问题的简析……………………………………………1 ㈡ 巴塞尔Ⅲ的主要内容…………………………………………………1 ㈢ 巴塞尔Ⅲ的未来和前景 …………………………………………………1 二、中国银行业实施巴塞尔Ⅱ的现状………………………………………1 ㈠ 中国关于