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基金基础知识小结 开放式基金 开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增减，投资者可以按基金当日净值在基金管理人确定的营业场所申购或者赎回基金单位的一种基金。 我国开放式基金单位的交易采取在基金管理公司直销网点或代销网点（主要是银行营业网点和证券公司）通过申购与赎回的办法进行，投资者申购与赎回都要通过这些网点的柜台、电话或网站进行。 操作流程： 第一步：开基金账户 个人客户：通过网上营业厅、金太阳网上交易软件、金太阳手机炒股软件开通相应基金公司管理账户。从未开过该基金公司账户的，选择“新开”。已在其他代销机构开过该基金公司账户的，选择“增开”。 机构客户：机构户开基金帐户都要临柜办理才能开通的，请客户带上开户资料（除国税、地税及开户许可证外）在交易时间到营业部办理。 第二步：通过网上营业厅、委托电话95536、金太阳网上交易软件、金太阳手 机炒股软件进行认购、申购和赎回。 赎回资金到账时间： 货币式基金：T+2到帐。非货币式基金：T+3到帐，可延长到T+7个工作日。QDII基金: T+7到帐.可延长10个工作日。 申购赎回原则： 1．“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日的基金单位资产净值为基准进行算； 2．“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。 赎回时系统提示的巨额赎回的意思： 基金赎回时提示需要选择顺延和不顺延的意思是如果当天基金赎回份额超过基金总份额的10%为巨额赎回。发生巨额赎回当天的赎回基金份额会按比例赎回，不能完全赎回。如果选不顺延，那么就只赎回按比例赎回的部分，剩下的自动取消赎回。反之选择顺延时，剩下的份额第二天会继续赎回。 封闭式基金 封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，事先确定发行总额，筹集到这个总额的80%以上时，基金即宣告成立，并进行封闭，在封闭期内不再接受新的投资。尽管在封闭的期限内不允许投资者要求退回资金，但是基金可以在市场上流通。投资者可以通过市场交易套现。 操作流程： 封闭式基金的交易与股票一样，通过金太阳网上交易软件、金太阳手机炒股软件、委托电话95536、网上营业厅直接做买卖操作。例如基金金泰500001。 上市型开放式基金（LOF） 上市型开放式基金(LOF)，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。兼具封闭式基金交易方便，交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。 操作流程： 场内交易：　　跟股票一样，通过金太阳网上交易软件、金太阳手机炒股软件、委托电话95536、网上营业厅，进行LOF基金的买卖，买入申报数量应当为100份或其整数倍，申报价格最小变动单位为0.001元人民币，涨跌幅比例为10％。 场外交易：?　　通过金太阳网上交易软件、委托电话95536、网上营业厅、金太阳手机炒股 软件进行LOF的申购和赎回 。 注：此类基金在“网上营业厅”“开放式基金”栏目下开户时都要开“中登深圳（或称深圳登记结算分公司）”的基金账户。 交易型开放式指数基金（ETF） 交易型开放式指数基金，在国外称为交易所交易基金（Exchange?Traded?Fund，ETF），是指像股票一样在证券交易所交易的指数基金，其交易价格、基金份额净值走势与所跟踪的指数基本一致。因此投资者买卖一只ETF，就等同于买卖了它所跟踪的指数，可取得与该指数基本一致的收益。 场内场外操作方式及区别： ETF有两交易途径，一是一篮子股票的申购、赎回，二是ETF份额的买卖。区别如下： 　 ETF申购、赎回 ETF份额买卖 交易规模规定 100万份的整数倍 100份的整数倍 客户资产形式变化 客户把自己的现金或股票先转化成一篮子股票（指定券商有此服务），然后进行申购，在赎回的时候也会收到一篮子股票 在交易所进行买卖，下单、成交与清算方式与股票交易类似 交易依据 基金管理人会每天公告申购赎回清单 撮合竞价交易，但交易所会发 布基金份额参考净值（IOPV） 对ETF规模的影响 申购会增加规模，赎回会减少规模。 ETF的买卖不影响基金的规模 货币基金 货币基金是聚集社会闲散资金，由基金管理人运作，基金托管人保管资金的一种开放式基金，专门投向无风险的货币市场工具，区别于其他类型的开放式基金，具有高安全性、高流动性、稳定收益性，具有“准储蓄”的特征。 买卖货币市场基金一般都免收手续费，认购费、申购费、都为0，首次认/申购1000元，再次购买以百元为单位递增。多数货币市场基金面值永远保持1元， 不能重复定投：对同一基金品种在已选定的定期定额投资期间不得重复申请定期定额基金投资，但是可以同时定投多只基金。 扣款日期：扣款周期如果为“按月”，那么“扣款日期”栏内输入的数字即为每月的扣款日，如输入“1”，即每个月的1号扣款（必须是1