国际结算实务培训PPT.ppt

2018-1-25 1 培训内容：国际结算实务 授课人：陈红 2018-1-25 2 课程内容： 第一部分 国际结算总体介绍 第二部分 进口结算产品介绍 第三部分 贸易融资产品介绍 2018-1-25 3 国际结算的分类 按结算工具及其使用方法，可分为汇款（Remittance)、托收（Collection）、信用证（Letter of credit）； 按信用工具的性质，分为商业信用和银行信用，前者包括汇款和托收；后者主要包括信用证 2018-1-25 4 结算类：进口信用证、进口代收、汇出汇款（电汇） 融资类：进口押汇、汇出汇款融资、海外代付 资金交易类：即期外汇买卖、远期外汇买卖、即期售汇、远期售汇等。 国际结算进口业务主要产品 2018-1-25 5 结算类：出口信用证、出口托收、汇入汇款（电汇） 融资类：出口押汇、福费廷、打包贷款、出口商贴 资金交易类：即期外汇买卖、远期外汇买卖、即期结汇、远期结汇等。 国际结算出口业务主要产品 2018-1-25 8 进口结算 银行实务 银行受理业务的原则 银行处理业务的原则 进口开证 进口代收 汇出汇款 进口贸易融资产品 2018-1-25 9 银行受理业务的原则 审查客户办理国际结算业务的资格 核验客户的授权人签样及印模授权书等文件 要求客户提交书面委托/或合同 2018-1-25 10 按国际法律、法规和国际惯例办理业务 按客户委托和指示办遵照理业务，为客户必威体育官网网址 办理业务要及时处理的原则，不得无故拖延积压 银行与客户相互之间交互的业务所需要的文件、单机、凭证等重要文件，应建立签收制度。签收时应核对对方身份、单据、凭证的种类和份数等 银行处理业务的原则 2018-1-25 11 银行处理业务的原则 遵循“有询必查、有查必复”的原则，按照“电查电复，先内后外”的方法及时办理查询 严格按照反洗钱和反恐怖政策的相关规定，及时报告大额及可疑交易 2018-1-25 12 进口结算—进口开证 遵循国际惯例UCP600和ISBP 2018-1-25 13 信用证的定义和特点 信用证：是开证银行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的，有一定金额的，在一定期限内，凭规定的单据，在指定的地点支付的书面保证。 特点：1. 信用证是开证行以自己的信用做出的付款保证，只要受益人 提交符合信用证条款的单据，即使开证申请人倒闭 或者无力付款，也必须照付 2. 信用证是一种单据买卖业务，处理的是单据，而不是货物 3. 信用证业务的当事人只受信用证条款的约束 2018-1-25 14 进口结算—进口开证 2018-1-25 15 信用证的定义和特点 进口信用证是指我行应申请人的要求,向受益人开出信用凭信,保证在规定的时间内收到满足信用凭信要求的单据的前提下,对外支付信用凭信指定币种和金额款项的结算方式。 2018-1-25 16 信用证的定义和特点 出口跟单信用证业务是我行根据进口商银行开来的信用证所规定的 条款，审查出口商交来的单据，办理议付和索汇，并为出口商办理 结汇的一种结算方式。 2018-1-25 17 业务流程   受理开证 对外开立信用证 修改信用证 信用证来单处理 对外承付 对外拒付/拒绝承兑 付汇及外管申报 信用证撤销/注销 档案管理  2018-1-25 18 受理进口开证 外管及合规性审核： 印鉴核验 开证申请人资格的 审核 用汇审批 开证申请书完整性的 审核 付款担保的 落实 2018-1-25 19 首次办理进口开证业务的客户，应提交业务经营许可证及营业执照、税务登记证和组织机构代码证等文件，以确认其有进出口经营权 查询外管相关系统，确认其在贸易外汇收支企业名录及分类状况。按照A\B\C三类客户的不同进行相关的审核 根据申请人的贷款卡，通过人民银行相关系统，确认申请人贷款卡应处于正常有效状态 开证申请人资格的审核 2018-1-25 20 购买外汇申请书/现汇支取凭条 进口合同内容审核，主要是合同号、合同买卖当事人与开证申请书一致 开证金额不得大于合同金额 如受益人为保税区或出口加工区企业，申请人需要