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国家理财规划师 三级练习题(全套)
2009三级_理财原理(基本知识)
1、理财规划的最终目标是要达到( )。 正确答案:D
A、财务独立 B、财务安全 C、财务自主 D、财务自由
2、财务自由主要体现在( )。 正确答案:C
A、是否有适当、收益稳定的投资 B、是否有充足的现金准备
C、投资收入是否完全覆盖个人或家庭发生的各项支出
D、是否有稳定、充足的收入
3、在财务安全的模式下,收入曲线一直在支出曲线的( )。 正确答案:C
A、平行 B、下方 C、上方 D、右方
4、若某家庭的投资收入曲线穿过支出曲线,则意味着该家庭的支出已经可以由投资收入来支撑,即已经获得了( )。 正确答案:D
A、基本收益 B、财务独立 C、额外收入 D、财务自由
5、单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支,预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作( )。 正确答案:B
A、日常生活储备 B、意外现金储备 C、家族支援现金储备 D、追加投资储备
6、以下不属于个人财务安全衡量标准的是( )。 正确答案:D
A、是否有稳定充足收入 B、是否购买适当保险
C、是否享受社会保障 D、是否有遗嘱准备
7、以下属于客户非财务信息的是( )。 正确答案:C
A、社会保障情况 B、风险管理信息 C、投资偏好 D、工资、薪金
8、单身期的理财优先顺序是( )。 正确答案:A
A、职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
B、现金规划、职业规划、投资规划、大额消费规划
C、投资规划、职业规划、现金规划、大额消费规划
D、大额消费规划、职业规划、现金规划、投资规划
9、家庭与事业形成期的理财优先顺序是( )。 正确答案:A
A、应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划
B、保险规划、现金规划;应急款规划、房产规划;大额消费规划、税务规划;子女教育规划
C、大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划;保险规划、现金规划;子女教育规划
D、子女教育规划;保险规划、现金规划;大额消费规划、税务规划;应急款规划、房产规划
10、退休期的理财优先顺序为( )。 正确答案:A
A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
B、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
C、投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
D、税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
11、理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括( )。 正确答案:D
A、客户家庭资产负债表分析 B、客户家庭现金流量表分析
C、财务比率分析 D、客户婚姻、子女状况
12、持续理财服务不包括( )。 正确答案:D
A、定期对理财方案进行评估 B、不定期的信息服务
C、不定期的方案调整 D、定期到客户单位做收入调查
13、青年家庭的理财核心策略应为( )。 正确答案:A
A、进攻型 B、攻守兼备型 C、保守型 D、中度保守型
14、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值,下列( )项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值 。 正确答案:C
A、现金规划 B、风险管理与保险规划 C、投资规划 D、财产分配与传承规划
15、以下哪项属于客户的财务信息?( )。 正确答案:B
A、客户子女情况 B、客户收入状况 C、客户理财目标 D、客户理财需求
16、日常生活覆盖储备主要是为了( )。 正确答案:A
A、应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力,或者因为其他原因失去收入来源的情况下,保障家庭的正常生活
B、应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备,预防一些重大的事故对家庭短期的冲击
C、应对客户家族的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
D、保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等
17、基本的家庭模型有三种,以下不属于这三种家庭模型的是( )。 正确答案:D
A、青年家庭 B、中年家庭 C、老年家庭 D、壮
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