海航冷链控股股份有限公司融资和对外担保管理制度.PDF

公告编号：2016-043 证券代码：831900 证券简称：海航冷链 主办券商：广发证券 海航冷链控股股份有限公司 融资和对外担保管理制度 第一章 总则 第一条 为规范海航冷链控股股份有限公司（以下简称“公司”） 融资和对外担保管理，有效控制公司融资风险和对外担保风险，保护 公司财务安全和投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、 《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》、《全国中 小企业股份转让系统有限责任公司管理暂行办法》等有关法律、法规、 规范性文件，以及《海航冷链控股股份有限公司章程》（以下简称“《公 司章程》”）的有关规定，制订本制度。 第二条 本制度所称融资，是指公司向以银行为主的金融机构进 行间接融资的行为，主要包括综合授信、流动资金贷款、技改和固定 资产贷款、信用证融资、票据融资和开具保函等形式。 公司直接融资行为不适用本制度。 第三条 本制度所称对外担保，是指公司以第三人身份为他人提 供保证、抵押或质押的行为，包括公司对控股子公司的担保。具体种 类包括但不限于借款担保、银行开立信用证和银行承兑汇票担保、开 具保函提供担保和为其他债务提供担保。 公司为自身债务提供担保不适用本制度。 第四条 公司融资及对外提供担保应遵循慎重、平等、互利、自 愿、诚信原则。控股股东及其他关联方不得强制公司为他人提供担保。 公司全体董事及高级管理人员应审慎对待和严格控制融资和对 外担保产生的债务风险。 第五条 公司财务部为公司融资及对外担保的日常管理部门。 第二章 公司融资事项的审批 第六条 公司财务部作为融资事项的管理部门，统一受理公司各 部门的融资申请，并对该事项进行初步审核后，按本制度第七条至第 九条所规定的权限报公司有权机构审批。 第七条 依据股东大会及董事会的授权，公司在一个会计年度内 单笔或累计金额占公司最近一期经审计净资产10%以下（含10%）的融 资事项，报公司总裁审批。 第八条 依据股东大会的授权，公司在一个会计年度内单笔或累 计金额超过净资产的10% （不含10%）且在50,000万元以下 （含50,000 万元）的融资事项报公司董事会审批。 第九条 公司在一个会计年度内单笔或累计金额超过50,000万 元 （不含50,000万元）的融资事项由公司董事会审议通过后报公司股 东大会批准。 第十条 公司申请融资时，应依据本制度向公司有权部门提交申 请融资的报告，内容必须完整，并应至少包括下列内容： （一）拟提供融资的金融机构名称； （二）拟融资的金额、期限； （三）融资获得资金的用途； （四）还款来源和还款计划； （五）为融资提供担保的担保机构（若有）； （六）关于公司的资产负债状况的说明； （七）其他相关内容。 申请技改或固定资产贷款还必须提交详细的可行性研究报告。 第十一条 公司的有关部门依据上述权限审议公司提出的融资 申请报告时，应对融资事项所涉及的经营计划、融资用途认真审核。 对于需要政府或相关主管部门审批的项目，应查验相关批准文件；董 事会或股东大会认为必要的，可以聘请外部财务或法律等专业机构针 对该等融资事项提供专业意见，作为董事会、股东大会决策的依据。 公司有关部门在审批融资申请时，应同时充分考虑申请融资方的 资产负债状况，对资产负债率过高的申请融资方应慎重审批提出的新 融资申请。 第三章对外担保的对象 第十二条 公司在决定担保前，应至少掌握被担保对象的下述资 信状况，对该担保事项的利益和风险进行充分分析： （一）为依法设立并有效存续的企业法人，不存在可能终止的情 形； （二）经营状况和财务状况良好，并具有稳定的现金流量或者良 好的发展前景； （三）已提供过担保的，应没有发生债权人要求公司承担连带担 保责任的情形； （