网上银行操作手册-清华控股集团财务有限公司.DOC

清华控股集团财务有限公司 网上银行系统用户手册 文档作者： 软通项目组 创建日期： 2016-03-26 确认日期： 2016-03-26 当前版本： 2.0  目录 1. 网上银行 4 1.1. 网上支付 4 1.1.1. 逐笔付款 4 1.1.2. 批量付款 10 1.1.3. 批量汇总 12 1.2. 定期存款 14 1.2.1. 定期开立 14 1.2.2. 定期支取 18 1.2.3. 到期续存 22 1.3. 通知存款 26 1.3.1. 通知开立 26 1.3.2. 通知支取 29 1.4. 业务复核 33 1.4.1. 批量复核 33 1.4.2. 批量付款复核 35 1.4.3. 取消复核 37 1.5. 业务签认 38 1.5.1. 业务签认 38 1.5.2. 批量付款签认 43 1.6. 资金计划 45 1.6.1. 业务说明 45 1.6.2. 业务流程 46 1.6.3. 操作流程 46 2. 信息查询 49 2.1. 账户信息 50 2.1.1. 账户余额 50 2.1.2. 账户历史明细 52 2.2. 银行账户信息 55 2.2.1. 账户对账单 55 2.3. 申请指令查询 56 2.4. 客户资料查询 62 2.5. 公告栏 63 3. 电子回单 64 3.1. 单据打印 64 3.2. 控件安装 68 4. 基础设置 73 4.1. 业务提醒设置 73 4.2. 往来账户维护 74 4.3. 标准摘要设置 75 5. 余额对账 76 5.1. 业务说明 76 5.2. 业务流程 77 5.3. 操作流程 77 5.3.1. 余额对账录入 77 5.3.2. 对账历史查询 80 5.3.3. 业务提醒设置 81  网上银行 网上支付 逐笔付款 业务说明 网上支付的逐笔付款业务是指在网上银行对应的逐笔付款页面，录入单笔交易，将交易保存或提交给复核人员进行复核的过程，逐笔付款包括银行付款和内部转账两种业务。 业务流程 录入员填写网上付款申请，保存指令，保存状态的指令录入员可进行修改、删除、查询，提交操作，保存的指令复核员不可以复核。 录入员填写网上付款申请，提交指令，把指令提交给复核员，等待复核员 操作，提交的指令录入员不可以进行删除和修改操作。 复核员操作指令，可以复核通过，也可以拒绝指令返回到录入员，复核成功，如果不需要签认，系统自动将指令提交至财务公司，如果还需要一级签认，需签认后提交财务公司，签认员也可以拒绝指令返回到录入员。 系统自动将指令提交给业务付款方对应机构的结算部，结算部接收并复核指令，并按照存款单位提交的指令付款。 操作流程 内部转账 功能说明：成员单位录入员在网上银行系统通过逐笔付款菜单进行内部转账业务录入，保存后内部转账指令录入员可以对其进行修改，删除，查询，提交等操作，保存状态的指令复核员不可以对其进行任何操作。如果点击提交，提交后指令不可以再次修改，删除。提交的指令复核员可以对其进行复核或者拒绝操作，复核的指令如果需要签认需等待签认员操作，如不需要签认，复核通过后直接提交到财务公司，复核员拒绝的指令直接返回到录入岗，录入岗可以对已拒绝的指令进行重新提交，生成新的指令，拒绝状态为指令的终止状态。 注意：内部转账业务的收款方为集团内部其他成员单位，但是可以是同一集团不同办事处。 录入员登录资金管理平台网上服务系统，点击【网上银行】(【网上支付】(【逐笔付款】，进入到逐笔付款新增页面。如下图： （1）新增页面的必填字段为：付款方名称；付款方账号；汇款方式；金额；执行日；汇款用途。 “汇款方式”选择“内部转账”，将多出几个必填项：收款方账号；收款方名称。 “付款方账户编号”可以通过点击按钮来选择，放大镜页面中显示的是相应的存款账户编号。付款方账户编号选择完毕后，“付款方名称”和“当前余额”以及“可用余额”将自动的显示出来。 “金额”不能小于0.01。填写金额后，“大写金额（人民币元）”将自动生成大写金额。 “汇款用途”必须填写。 （2）点击【重置】按钮，填写的信息将被清空，以便重新填写。 （3）填写内容后，点击【保存】按钮，该业务进入到已保存状态，页面跳转到逐笔付款-内部转账确认页面，可以进行修改、删除、提交返回操作。如下图 点击【修改】按钮，页面跳转到网上支付修改页面，修改好相应的内容后，点击【保存】按钮，可以完成修改。 点击【提交】按钮，把该笔业务提交到复核岗进行复核操作。 点击【删除】按钮，可以删除这笔业务。 点击【返回】按钮，页面返回到新增页面。 银行汇款 功能说明：成员单位录入员在网上银行系统通过逐笔付款菜单进行银行汇款业务录入，保存后内部转账指令录入员可以对其进行修改，删除，查询，提交等操作，保存状态的指令复核员不可以对其进行任何操作。如