公司业务公共管理柜面规程-银行.ppt

日常管理 参数管理 授权管理 风险提示： 柜员根据客户的申请和有关规定规程需要办理业务。 具体业务见各章操作流程。 操作提示： 现金柜员 轧账 现金尾箱上缴 签退 整理凭证 业务主管 检查网点现金待销账 网点缴款（尾箱限额超限） 上缴尾箱 机构轧账（不做柜员签退） 整理凭证 尾箱管理 流 程 图 尾箱 维护 尾箱领用 尾箱上缴 尾箱查询 -柜员必须在正式轧账后才能上缴尾箱，业务主管需在网点轧账后才能上缴尾箱 -日终或柜员正式签退时，柜员必须上缴尾箱。 -不需要复核、不需要授权、不允许取消。 尾箱维护由业务主管操作，尾箱设立时不和柜员绑定。 业务主管对尾箱进行设 立、修改、注销时使用此交易。 不需要复核、授权、取消 -每日营业前，柜员必须先领用尾箱，在办理业务 -涉及现金、凭证操作的交易，系统将自动判断尾箱是否被领用。 -尾箱交叉控制。业务主管不适用交叉领用尾箱 。 查询营业机构尾箱领用情况、级别、状态等。 可以在营业中查询尾箱的签到、签退 不需要复核、授权、取消 只能查本机构信息 业务主管可以查所有尾箱，柜员只能查所领用尾箱 业务处理流程 系统操作流程 尾箱维护 营业机构增加尾箱时，业务主管调用[01204 尾箱维护]，功能选设立；“尾箱号”为非必输项，不输时系统自动产生；输入尾箱种类（现金、凭证、普通），手工输入尾箱限额、启用和终止日期。 营业机构修改尾箱时，业务主管调用[01204 尾箱维护]，功能选修改，进入查询界面，根据需要修改的地方做相应操作。但尾箱状态不可修改。 营业机构注销尾箱时，业务主管调用[01204 尾箱维护]，功能选注销。 系统会回显尾箱号、尾箱种类、尾箱限额等.对所需要注销的尾箱进行注销即可。 只能对未领用状态的尾箱进行注销、修改，否则显示“当前尾箱状态非法”。 当对尾箱种类进行修改时，系统会自动检查尾箱中的现金和凭证是否清空，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，才能对该尾箱种类进行修改。 当对尾箱进行注销时，系统自动检查尾箱中的现金和凭证是否清空，若尾箱中有现金、凭证，必须将现金、凭证都上缴到主尾箱之后，才能对该尾箱种类进行修改。 系统操作流程 尾箱领用 柜员调用[01201尾箱领用]交易，进入尾箱领用界面，录入尾箱号，提交后，交易成功。 尾箱上缴 柜员调用[01202尾箱上缴]交易，录入上缴的尾箱号，提交后，交易成功。 系统操作流程 尾箱查询 营业机构柜员调用[01203尾箱查询]交易，选择功能菜单“1-尾箱主档”，（机构代码为系统自动回显，不能手工输入或者选择）。通过手工输入“尾箱号”、“尾箱级别”、“领用柜员代码”、“领用柜员级别” 、“领用日期”、任意几项组合查询尾箱信息。业务主管不输以上选项，则可以查询本网点所有的尾箱信息。 选择功能菜单“2-尾箱现金交易明细”，（机构代码为系统自动回显，不能手工输入或者选择）。通过手工输入“尾箱号”、“交易起始日期”、“交易截止日期”、“交易流水号”（选输项）、“交易类别”（选输项）、“操作员代码”（选输项）任意几项组合查询尾箱现金交易信息。 选择功能菜单“3-尾箱库存明细”，（机构代码为系统自动回显，不能手工输入或者选择）。通过手工输入“尾箱号”（选输项）、“尾箱级别”（选输项）任意几项组合查询尾箱库存信息。只能对未领用状态的尾箱进行注销、修改，否则显示“当前尾箱状态非法”。 不生成会计分录 Content Title 会计分录 各级机构会计部门、审计部门、 风险合规部门负责对营业机构 尾箱管理的情况进行检查监督。 检查监督 返回 * * 公共管理柜面规程 2010年5月 中国邮政储蓄银行 省行审计部 周书君 一 三 二 一、日常管理 工前准备 日常营业 日终处理 营业三步曲 工前准备 签到 （机构签到 柜员签到） 领用尾箱（尾箱管理） 清点凭证或现金 打印（打印前一日日终清单报表） 业务操作流程 1 2 柜员密码 账实核对 流程图 日常营业 2 1 2 日间网点柜员未正常签退的，需要再次签到营业时，必须由上级柜员逐级操作“柜员强制签退”。 营业过程中，如网点人员不慎作了网点签退，可书面向上一级管理机构申请，由管理机构业务管理员为该网点产生授权码，告知网点业务主管，业务主管做签到时，输入授权码网点即可