商业银行客户信息保护的相关法律、法规、规章及规范性.docVIP

附： 商业银行客户信息保护的相关法律、法规、规章及 规范性文件摘录 一、综合类监管规定 1、中华人民共和国刑法 第一百七十七条规定 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金： 　　（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的； 　　（二）非法持有他人信用卡，数量较大的； 　　（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的； 　　（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 　　窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，依照前款规定处罚。 　　银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯第二款罪的，从重处罚。 第二百五十三条 国家机关或者金融、电信、交通、教育、医疗等单位的工作人员，违反国家规定，将本单位在履行职责或者提供服务过程中获得的公民个人信息，出售或者非法提供给他人，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 　　窃取或者以其他方法非法获取上述信息，情节严重的，依照前款的规定处罚。 　　单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照各该款的规定处罚。第二十九条　商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人必威体育官网网址的原则。 　　对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。 　　第三十条　对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外。第二条　侵害民事权益，应当依照本法承担侵权责任。 　　本法所称民事权益，包括生命权、健康权、姓名权、名誉权、荣誉权、肖像权、隐私权、婚姻自主权、监护权、所有权、用益物权、担保物权、著作权、专利权、商标专用权、发现权、股权、继承权等人身、财产权益。第四条　侵权人因同一行为应当承担行政责任或者刑事责任的，不影响依法承担侵权责任。 　　因同一行为应当承担侵权责任和行政责任、刑事责任，侵权人的财产不足以支付的，先承担侵权责任。第三十四条　用人单位的工作人员因执行工作任务造成他人损害的，由用人单位承担侵权责任。银监会国务院令第107号银行卡业务管理办法银发[1999]17号银监会关于加强银行卡安全管理有关问题的通知银监发[2004]13号银监会办公厅关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知银监办发〔2007〕60号人行、银监会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知银发［2009］142号二、加强银行卡交易监测和使用管理人行最高院最高检公安部关于查询、冻结、扣划企业事业单位、机关、团体银行存款的通知银发号一、关于查询单位存款、查阅有关资料的问题 　　人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济违法犯罪案件，需要向银行查询企业事业单位、机关、团体与案件有关的银行存款或查阅有关的会计凭证、帐簿等资料时，银行应积极配合。查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助查询存款通知书”，由银行行长或其他负责人（包括城市分理处、农村营业所和城乡信用社主任）签字后并指定银行有关业务部门凭此提供情况和资料，并派专人接待。查询人对原件不得借走，需要的资料可以抄录、复制或照相，并经银行盖章。人民法院、人民检察院、公安机关对银行提供的情况和资料，应当依法保守秘密。银行业金融机构外包风险管理指引银监发[2010]44号第十六条　银行业金融机构在外包合同中应当要求外包服务提供商承诺以下事项：（四）保障客户信息的安全性，当客户信息不安全或客户权利受到影响时，银行业金融机构有权随时终止外包合同；企业内部控制应用指引第13号－－业务外包财会[2010]11号电子银行业务管理办法银督会令2006年第5号非金融机构支付服务管理办法中国人民银行令[2010]第2号非金融机构支付服务管理办法实施细则中国人民银行公告[2010]第17号