建设银行进出口贸易结算业务管理办法.doc

建设银行进出口贸易结算业务管理办法　　第一章　总　则 　　1.1　为促进和规范我行进出口贸易结算业务(以下简称结算业务)发展，加强结算业务的管理，防范风险，特制定本办法。 　　1.2　建设银行各省、自治区、直辖市、计划单列市分行和经济特区分行(以下简称分行)开办国际结算业务需报经总行和国家外汇管理局批准，经总行检查验收确认已具备条件后，方可开办此项业务。 　　1.3　未经总行和国家外汇管理局批准，各分行所属分支行不得直接办理国际结算业务。各分行所属分支行可接受上级分行的委托，代办部分国际结算业务。 　　1.4　各行办理国际结算业务时，可根据客户的要求采用汇款、托收、信用证或保函等方式。 　　1.5　各行在办理结算业务的过程中，应遵守国家有关法律、法规及有关外汇管理部门的规定。 　　1.6　各行在办理信用证业务时要遵循国际商会《跟单信用证统一惯例》(1993年修订版)第500号出版物;办理托收业务时要遵循国际商会《跟单托收统一规则》(1995年修订版)第522号出版物执行。 　　1.7　各行在办理国际结算业务时，应建立岗位责任制，明确有关人员的职责、分工和权限，加强风险管理。 　　第二章　汇　款 　　第一节　汇出汇款 　　2.1　各行可应客户的要求办理电汇、信汇和票汇。 　　2.2　客户向我行申请汇出汇款时，应填写我行规定格式的汇款申请书并提供有关文件。 　　2.3　分行应对客户的汇款申请书及外管局有关汇款的附属文件进行审查，如按国家外汇管理的有关规定提供了有效单证，且客户有足额的汇出汇款资金时，可在收取汇款手续费后办理汇款。 　　2.4　未使用总行集中汇款方式的分行，办理汇出汇款时，应按总行有关规定，用电传及时向总行申报头寸，以便总行平衡境外帐户头寸。 　　使用总行集中汇款方式的分行，办理汇出汇款时，不需报头寸，但应根据总行有关集中付款的有关规定，选择起息日。 　　2.5　电汇应由经办人员打出电文稿，由复核人员复核，根据授权签字的有关规定，经分行有权签字人签字后，方可由密押人员编押并电传发出。签发的电文稿原件应归档备查。 　　2.6　信汇应由经办人员缮打信汇委托书，由复核人员复核，根据授权签字的有关规定，经分行有权签字人签字后，邮寄境外解付行。 　　2.7　票汇应由经办人员缮打汇票，由复核人员复核，根据授权签字的有关规定，经分行有权签字人签字，将汇票复印留底后，把汇票交汇款申请人签收。同时，将头寸拨付方式电告国外付款行。如选择我境外帐户行为付款行，可不必拨付头寸，一般帐户行会主动借记分行或总行帐户。 　　除非汇款人特别要求，一般应将汇票做成划线汇票。如汇款人向我行提出挂失，我行可及时向付款行发出止付电，但对其后果不负责任。如汇款人交回我行开具的汇票，经审查头寸已调回或贷记我行/总行后，可撤销该笔业务。 　　对于使用总行集中汇款方式的分行，应按照总行有关规定将汇票开立通知寄总行备份。 　　2.8　汇款指令发出后，客户如对原来的汇款申请书内容提出修改，在涉及到增减额、修改起息日和收款人(非打字错误)等情况，原则上不予办理;其他情况酌情处理。 　　2.9　对于国外银行的查询和汇款申请人的查询应予以及时答复。 　　2.10　各分行收到总行或国外帐户行借记通知，可闭卷归档。 　　第二节　汇入汇款 　　2.11　各行可受理电汇汇入、信汇汇入和票汇汇入业务。 　　2.12　客户通过我行境外帐户行汇入汇款时，分行应主动告请客户通知境外汇款人，注明收款人所在分行的名称，以便总行接到境外帐户行的贷记通知后，及时通知收款分行。 　　2.13　电汇汇入。各行在收到总行的贷记报单，可立即将汇入款按有关规定解付给客户。 　　2.14　票汇汇入。各行应从完整性、真伪性、有效性方面严格审核客户所提示的票据。对于已核符签字的以我行为付款行的合格即期票据，在确认已收妥汇出行票汇头寸后，方可将款项付给收款人。除非经分行国际部总经理批准，各行在尚未收到票汇头寸的情况下，不得向客户提前支付票据款项;远期票据，则应在到期日向收款人付款。 　　2.15　信汇汇入。各行应严格审核汇出行信汇委托书的内容，核符印鉴，在确认已收妥信汇头寸后，方可将款项付给收款人。信汇委托书中有“电报证实书”及“副本”字样，应查明凭电报证实书或正本是否已解付款项，避免重复解付。 　　2.16　如收到国外付款行汇入汇款指令的修改电或修改书，按修改内容执行。对于更改起息日的修改，应在收妥国外银行补偿我利息后方可执行。 　　2.17　办理远期汇票贴现业务，必须要有国外出票行的开立通知或确认，在保留对票据有追索权的情况下，有条件地将净款划收款人帐户。对于期限在90天以上的汇票贴现，原则上不予办理。 　　第三章　跟单托收 　　第一节　出口托收 　　3.1　国内出口商委托我行办理出口托收时，应填写我行规定格式